一、打造银证服务 实现金融创新——银证联网方案的设计与实现（论文文献综述）
郭力璞,闫盘峰,朱凯[1]（2020）在《交通银行“资本市场生态圈”服务探索与实践》文中提出十九大报告提出要"深化金融体制改革,增强金融服务实体经济能力,提高直接融资比重,促进多层次资本市场健康发展"。在此背景下,我国资本市场进一步加快发展。为了更好地服务资本市场,交通银行大力发展"银证"业务,并以此为抓手,构建打造"资本市场生态圈"。通过银行服务,衔接、服务"资本市场生态圈"中的交易所、结算公司、证券公司、基金公司、私募基金以及广大证券投资者等各类参与主体,取得了显着的成效。一、交通银行"资本市场生态圈"服务发展背景（一）宏观经济转型离不开资本市场发展
付长江[2]（2019）在《A证券Z分公司营销策略研究》文中研究指明中国证券市场在“去杠杆,严监管”政策与“中美贸易战”的影响下,市场整体震荡下跌,两市成交量持续低迷,证券经纪业务收入大幅下滑。外加证券行业“券商牌照”放宽,互联网公司可以从事证券经纪业务,以低佣金方式揽客,导致市场竞争进一步激化,让原本对经纪业务收入严重依赖的A证券Z分公司的业务经营举步维艰,转换分公司的营销模式显得势在必行。本文主要运用市场营销、波特五力模型、PEST分析模型、SWOT分析模型、7Ps营销等理论知识分别对证券经纪业务结构及深圳经纪业务市场、行业竞争现状、分公司自身优劣势情况以及分公司营销策略制定进行了有效分析研究。通过分析总结得出:Z分公司应紧跟证券市场行业发展动态,始终贯彻“以客户为中心”的服务理念,做好客户细分服务工作、巩固完善多元化渠道建设、积极拥抱互联网金融科技、大力发展财富管理和创新性业务,方可赢得市场和客户的青睐,才能在未来的证券公司“服务战”中脱颖而出。本文第一章阐述了研究的背景及意义;第二章借鉴文献综述及理论研究框架:第三章对证券经纪业务结构进行客观分析,总结出证券行业发展趋势及变化;第四章对分公司现有营销策略及资源进行分析,总结出分公司营销策略中存在的问题;第五章从深圳经纪业务市场展开,系统地对深圳地区的行业环境、市场特点、竞争现状进行有效分析;第六章结合分公司自身优劣势并运用7Ps理论制定出新的营销策略;最后一章总结出分公司在未来证券市场竞争中的发展方向。
刘若莞[3]（2019）在《我国证券公司集合资产管理产品发展策略研究 ——以长江超越理财3号为例》文中进行了进一步梳理随着金融全球化进程不断加深,经纪业务等传统业务已接近饱和,无法满足证券公司维持根本竞争能力和经营能力的需求,集合资产管理业务对保证证券公司持续经营的重要作用越来越显着。产品是集合资产管理业务的基础和根本,产品的发展为集合资产管理业务持续开展供应基础能量,且有利于证券公司在该业务发展的早期阶段争取更大的市场份额、建立良好的公司形象。所以集合资产管理业务的重中之重便是在复杂变幻的经济环境中迅速准确地找到最符合经济发展趋势和自身情况的产品发展策略。本文首先对我国证券公司集合资产管理产品发展的现状进行了分析,从而发掘现有产品发展策略中的可行之处及需要完善之处,再结合对长江证券的案例分析,利用单位净值、财务指标、收益率等衡量长江超越理财3号的运作水平,通过对长江超越理财3号的资产负债表分析,发现其偿债能力下降等问题;通过对利润表的分析,长江超越理财3号的投资呈现出并未对资产支持证券和金融衍生品投资的不足点;通过对收益率的分析,可以得出长江超越理财3号近1年来收益率波动过大的问题。再通过长江超越理财3号和其他货币基金、股票基金的对比,找出集合资产管理产品的优势。进而从产品设计、营销策略、风险控制策略、投资策略等方面归纳总结出长江超越理财3号产品现有发展策略中的可取之处,同时发掘出发展策略中存在的缺陷。并针对长江超越理财号收益率波动过大的问题建立多元线性回归模型分析长江超越理财3号与市场的联系,帮助产品构造合适的资产配置组合,稳定收益。最后在以上分析的基础上,总结相关建议。经过深入分析,本研究认为:长江证券其他集合资产管理产品和其他证券公司可以在对长江超越理财3号的发展策略总结中,去其糟粕,取其精华,在其现有策略上作出改进。产品设计方面,应当把产品份额划分为不同级别,针对不同需求的客户,推介相应产品份额,并将主动型产品作为重点研发对象;投资策略方面,在构建投资组合时,应根据产品与市场的联系,剖析市场发展趋势,进行相应的资产配置,可适当地投资金融衍生产品和资产支持证券;营销策略方面,要形成品牌效应,提升营销系统的流畅性;风险控制策略,要加强相关信息技术的应用,完善风险管理流程。
戈楠[4]（2018）在《民生银行银证合作模式研究》文中研究表明本文重点研究了商业银行和证券公司的交叉经营合作模式,并以民生银行为研究对象,研究了目前其不同银证合作模式,其研究目的在于为民生银行进一步开展银证合作,找到健康发展的银证合作模式,有利于业务部门推出,更助于民生银行经营发展的产品业务。另一方面,研究民生银行的银证合作模式,也有利于更合规金融系统监管体系,便于民生银行自身对银证合作的全方位监管,对金融资产的安全性和收益性都有更好地保障。本文参阅了大量国内外对银证合作模式相关研究的文献,为民生银行银证合作的研究提供了理论依据;在研究的过程中重点使用披露和调研的一手数据,同时用比较、归纳、分析的方法得出相应存在的问题。然后对现存的问题提出对策建议。通过外部公开披露数据和内部数据,在对民生银行资产管理部、金融市场部投资管理中心等银证合作项下的相关部室进行调研的基础上,分析了民生银行现有的代销、A B S、银证清算等银证合作几大类产品运行情况,分析发现其在合作过程中,民生银行在银证合作过程中遇到银行一侧面临风险增加、缺乏防范风险的应对机制、产品的流动性以及大环境系统性的问题,如没有不能很好的引导解决这些问题,那么这些问题将严重阻碍民生银行的下一步发展。为推动民生银行健康发展顺利开展银证合作,笔者和民生银行金融市场部、资产管理部的专业人士,对监管新政导向重点和民生银行的银证合作实际开展情况进行认真的梳理,对遇到的问题和风险给出了相应的措施和建议。主要是从开发利用并共享信息资源、积极建立各类风险防范机制、优化业务结构提升产品服务、推进银证合作参与主体多元化和打造金融资产流转平台等五个方面提出的对策建议,解决民生银行在银证合作过程中遇到的诸多问题。本文是一篇着眼于民生银行银证合作模式研究的论文,论文参阅了国内外众多文献,对民生银行银证合作的模式和产品进行了充分的调研,其研究过程和得出的建议结论,会给广大的股份制商业银行在银证合作方面的带来重要的指导和帮助作用。
张琳[5]（2014）在《齐鲁证券与银行间资金流转系统的设计与实现》文中认为为了维护证券市场的稳定,更好地保护投资者利益,防范系统风险,同时,根据中国证监会《关于加强证券公司客户保证金监管的通知》的要求,所有券商必须实现客户保证金三方存管。因此,设计新的证券公司银证转账中间件处理系统实现客户保证金第三方存管,充分保证客户资金的安全,便于客户资金的存取,提高系统运营的可靠性。为满足证监会最新规定的转账模式,提出了新的券商、银行转账模式。通过本系统将明显提高原有银证系统运营的可靠性,充分保证客户资金的安全,便于客户资金的存取,大大缩短与新增银行建立银证联网的开发周期。同时也将促进证券银行之间业务合作,实现资本市场与货币市场的良性互动,促进核心竞争力,对于二者共同发展具有重要的意义。籍此能够促进证券银行在更大范围内进行广泛的合作。介绍齐鲁证券公司银证转账处理系统产生的背景、开发过程、技术特点、上线情况等。系统在之前原有银证转账系统的基础上,进一步加强系统的并发性和安全性。同时在软件的架构设计上采用了应用集成开发平台以及中间件技术,实现了三个“分离”,即业务处理与通信分离、业务处理和数据分离、事务处理和表述分离,既能够保证系统的安全和性能,又能方便业务功能和系统的拓展。整个系统架构设计采用平台化、模块化、参数化设计的理念也增强了系统良好的可扩展性。
周铁柱[6]（2008）在《基于多层网络结构的银证通系统的设计与实现》文中研究表明邮储银证通系统采用的是邮政（储蓄）与证券公司之间的一种新型合作模式,本文根据邮政系统的实际情况,提出与实现了基于多层网络结构的银证通系统。系统可根据具体硬件平台的选择与加载不同的功能模块,通过简单的系统配置,即可满足各种复杂的业务需求。系统在遵循邮政综合网和金融网的规划设计的前提下,采用成熟的信息交换技术建立的具备三层体系结构、跨越多个硬件平台、数据库和操作系统的应用平台。系统设计和开发均采用多层网络结构以及全省集中处理模式,系统的组网方案在设计过程中除了满足功能实现的同时,还充分利用现有技术和条件考虑网络和系统的安全,系统通过采用先进的工作流消息队列技术、构件构架技术、中间件技术,并充分利用UNIX操作系统的强大的网络功能,达到了以较低的成本实现区域性业务的目的。本文研究的主要工作包括邮储银证通业务系统,它是整个银证通平台的核心部分,由接入处理模块、事务处理模块、系统控制模块、协议转换模块、支付启动模块等组成。它通过分析请求,确定执行策略,协调各模块完成一笔完整的银证通交易事务。数据库系统则与各应用系统相对独立,运行大型的关系或对象数据库（例如ORACLE）,存储数据实体。客户们可通过电话网、Internet网上交易的业务处理。证券公司系统、邮政185/183业务系统与核心部分的网络接口通过防火墙、路由器相连接。邮储银证通系统已经成功运用到湖南省邮政局1000多个网点,经过两年多的生产运行,系统运行平稳,完全满足湖南省邮政系统的实际需要。表明了系统结构合理,技术先进,具有很好的实践意义。
高宇[7]（2008）在《集中交易系统应用研究》文中研究指明由于我国的证券业的特定发展规律决定了原有证券公司在证券业数据处理上基本采用的是分散型、小规模的手段。现在虽然大多数证券公司进行了集中交易,但在实施过程中出现了许多问题,致使许多公司在实施集中交易的道路上停滞不前。作者作为联合证券信息技术部华中区负责人,参与联合证券集中交易系统的总体分析设计与实现。作者在对国内外证券交易系统研究下,从证券数据集中系统建设入手,结合联合证券公司的具体实施过程,对实施中遇到的问题提出了经过实证的解决方案,从实证的角度为中国证券业公司在数据集中方案实施上提供决策参考。本文主体共分为5部分。第1部分介绍国内外证券交易模式的转变;第2部分分析了证券交易系统的内涵模式、风险、系统需求、设计目标;第3部分是本文的重点,提出了具体的证券集中交易系统的设计思路;第4部分详细说明了联合证券实施集中交易系统的细节;第5部分分析证券公司在实施集中交易后如何转型和不同规模证券公司实施集中交易应注意事项及扩展情况。
徐莹[8]（2007）在《我国金融市场银证战略联盟研究》文中认为伴随着经济全球化的影响，金融市场的规模和范围、职能和机构正发生着日新月异的变化。商业银行和证券公司作为我国金融市场的两大主体，面对着外资金融机构不断渗入以及加入WTO后五年过渡期的全面结束，如何通过理性有效的途径加强合作从而增强自身竞争力已成为双方日益关注的问题。相对于浅层次的银证合作，银证战略联盟以契约的确定和股权的融合给银证双方从分业过渡到混业的合作途径提供了一个全新的思路。本文运用经济学、管理学等相关知识和理论，以宏观的金融环境和微观的金融机构的发展为线索，分析了银证战略联盟这种形式对于银证双方的竞争力的促进作用，以及银证主体建立战略联盟的动因和效应，并提出了今后过渡到混业经营时如何发展银证战略联盟的策略建议。本文首先通过对相关的金融理论、国内外分业混业的发展路径以及企业战略联盟理论的应用进行梳理回顾，从理论和现实借鉴上阐明了我国建立银证战略联盟的可能性。第二部分从我国目前银行和证券公司的发展现状出发，对建立银证战略联盟的现实动因进行了客观的分析。面对外部环境的改变、外资银行的并购以及外资金融机构参股控股国内证券公司的压力，出于提高竞争力、增加创新收益并减少经营风险等战略目的的内在动因，银证战略联盟成为银证双方的理想战略模式。接着本文提出了银证战略联盟的形成及隐性契约型、显性契约型和股权型银证战略联盟模式的分类。同时，结合中国目前各种银证战略联盟具体形式的发展以及金融市场资金流动的现状，对银证战略联盟带来的效应进行了分析；包括银证通和银行系基金管理公司的实例研究，并用离差最大化方法对商业银行的效应进行了实证比较。最后，本文对推动银证战略联盟及我国未来混业经营的发展提出了相关的策略建议。为了实现战略目标，银证联盟仍然需要在外部体制完善的基础上，提高银证主体的创新以及网络技术平台的管理等能力。
邬江[9]（2007）在《银证合作模式下XX证券公司营销策略研究》文中研究表明证券公司的营销模式一直是金融领域一个重要的研究课题,证券公司与银行之间的竞争与合作、混业经营与分业经营的演变,都体现了金融制度安排不断完善的过程。中国证券业经过多年的风雨改革之路,逐渐探索出一套适合我国经济发展水平的经济业务模式——银证合作,证券公司能否把握这一历史性机会,是至关重要的。从1996年开始,中国的各大证券公司逐步将银证通模式作为公司银证合作的主要方式,并取得了巨大成功。但是近年来,一些证券公司由于挪用客户资金违规经营而纷纷倒闭,严重危害了广大投资者的利益,影响到中国资本市场的发展,扰乱了正常的金融秩序。随着“银证通”模式所出现的监管不力的状况,新《证券法》的颁布,“客户交易结算资金全额存放商业银行,并以每一个投资者名义单独立户管理”已经成为法律要求。自2006年8月份以来,证监会开始督促券商全力推进客户保证金第三方存管工作。证监会主席尚福林2006年9月份曾指出,全行业今年8月底前全部实施第三方存管制度。各地纷纷出台政策,叫停了银证通,开始着手实施第三方存管制度。新的银证合作模式――第三方存管制度,能更好地保护投资者利益和券商利益,方便管理层加强监管,而且实施第三方存管是融资融券的前提条件之一,这也为该部分客户日后从事融资融券作了准备。但是在这种新的银证合作模式环境下,竞争也会迅速加剧,企业要实现利润的增长,首要任务是提高交易量,在市场总交易量确定后,起决定作用的就是市场占有率,所以如何提高市场占有率就有着重要的理论意义和现实意义,而要提高市场占有率,营销策略显得尤为重要,关系到公司生存和发展,所以制定和实施何种营销策略就成为企业首先要解决的问题。本文通过对发达国家银证合作发展历程的研究,对比我国的现状,综合当前政策等环境因素,在总结以往经验并找出不足之处的基础上,最后对在新的银证合作模式下如何优化营销策略进行了分析和研究。在研究方法上主要采用了分析与实证相结合、定性与定量相结合的方法,来解决企业实际提高市场占有率问题。本文的创新之处在于,当全国各大证券公司即将上线第三方存管模式的紧迫性形势下,及时对第三方存管模式进行全方位的考察与分析,对于券商来说,能够为制定新的营销计划提供理论依据;对于证券领域的学科研究具有一定的前瞻性。另外,文中结合本人在XX证券公司的工作经验,针对具体的证券公司在营销过程中所存在的问题,提出相关的营销策略,具有一定的现实意义。
梅娟[10]（2006）在《我国银证合作问题研究》文中指出随着经济全球化和国际金融一体化步伐的加快，混业经营已成为不可逆转的趋势与潮流。而在我国，由于金融市场发育程度较低，法制建设及监管体系还不十分健全，实行金融分业经营、分业监管制度是一种现实选择。我国已经加入WTO，全面开放金融市场的期限正日益临近，外国金融机构正抢滩登陆中国，并逐渐享受国民待遇，面对它们强有力的竞争，我国的金融企业面临着承重的压力，分业经营、分业监管制度也正面临着巨大的挑战。虽然现行的分业经营制度在很多方面存在弊端，但它在目前仍有其存在的合理性，这就决定了我们只能在既定的法律框架下进行有效的探索，银证合作就是这样一种适宜时代潮流的、积极、有益的探索，它作为一种过渡形式，将推动我国的金融经营体制最终走向混业经营。 目前，银证合作已成为我国金融业重要的发展趋势。经历了几年的发展，我国的银证合作也已取得了一定的成果，但由于受各种因素制约，我国的银证合作仍然处于低级阶段，为了实现提升中国金融体系的整体竞争力，推进金融市场化进程的目标，我们必须积极推动银证合作向纵深方向发展，为此，本文就着重针对银证合作的现状与存在的问题，深入分析了保持与深化银证合作的具体策略。 本文在结构上分为六章： 第一章、银证合作概述。第二章、银证合作的理论基础。第三章、我国银证合作的现状与特点。第四章、保持与深化银证合作的必要性与可行性分析。第五章、保持与深化银证合作的对策分析。第六章、未来我国银证合作的发展方向。
二、打造银证服务 实现金融创新——银证联网方案的设计与实现（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、打造银证服务 实现金融创新——银证联网方案的设计与实现（论文提纲范文）
（2）A证券Z分公司营销策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 第一节 研究的背景和意义 |
| 第二节 研究的方法和内容 |
| 第二章 文献综述及理论知识 |
| 第一节 证券营销的现有研究 |
| 第二节 主要分析框架 |
| 第三章 证券经纪业务结构分析 |
| 第一节 证券经纪业务定义与相关政策法规 |
| 第二节 证券行业收入结构分析 |
| 第三节 证券行业竞争分析 |
| 第四节 证券行业的发展趋势及变化 |
| 第四章 A证券Z分公司现有营销模式分析 |
| 第一节 A证券公司概况及其经纪业务现状分析 |
| 第二节 A证券Z分公司概况 |
| 第三节 A证券Z分公司现有营销模式 |
| 第四节 A证券Z分公司资源 |
| 第五节 A证券Z分公司营销模式存在的主要问题 |
| 第五章 深圳经纪业务市场分析 |
| 第一节 深圳市场的PEST分析 |
| 第二节 深圳市场特点与发展趋势 |
| 第三节 深圳市场主要竞争对手分析 |
| 第六章 A证券Z分公司营销策略制定 |
| 第一节 Z分公司的营销策略 |
| 第二节 产品策略 |
| 第三节 价格策略 |
| 第四节 渠道策略 |
| 第五节 促销策略 |
| 第六节 人员策略 |
| 第七节 有形展示策略 |
| 第八节 服务过程策略 |
| 第九节 营销策略的实施和保障 |
| 第七章 结论 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（3）我国证券公司集合资产管理产品发展策略研究 ——以长江超越理财3号为例（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第一章 引言 |
| 第一节 选题背景及研究意义 |
| 一、选题背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 国内外相关研究动态及文献综述 |
| 一、对集合资产管理产品发展现状的研究 |
| 二、对集合资产管理产品现有发展策略及其存在问题的研究 |
| 三、对证券公司如何完善集合资产管理产品发展策略的研究 |
| 第三节 研究思路及方法 |
| 一、研究思路 |
| 二、研究方法 |
| 三、创新点 |
| 四、技术路线图 |
| 第二章 理论基础及概念界定 |
| 第一节 理论基础 |
| 一、委托代理理论 |
| 二、信息不对称理论 |
| 三、现代资产组合理论 |
| 四、交易成本理论 |
| 第二节 概念界定 |
| 一、资产管理的概念 |
| 二、证券公司集合资产管理产品的概念 |
| 三、证券公司集合资产管理产品发展策略的概念 |
| 第三章 我国证券公司集合资产管理产品发展背景及现状 |
| 第一节 我国证券公司集合资产管理产品发展的背景 |
| 一、产品发展的可行性 |
| 二、产品发展的必要性 |
| 三、我国证券公司集合资产管理产品发展的法律法规背景 |
| 第二节 我国证券公司集合资产管理产品发展现状 |
| 一、品种不断丰富,但产品规模有萎缩趋势 |
| 二、监管层鼓励发展,监管不断完善 |
| 三、在证券公司资产管理业务的地位下降 |
| 第四章 证券公司集合资产管理产品发展策略的特点及问题 |
| 第一节 我国证券公司集合资产管理产品发展策略的特点 |
| 一、产品设计的特点 |
| 二、营销策略的特点 |
| 三、投资策略的特点 |
| 四、风险管理的特点 |
| 第二节 我国证券公司集合资产管理产品发展策略存在的问题 |
| 一、发展策略模仿现象严重 |
| 二、未引入足够的风险对冲投资工具 |
| 三、业绩报酬计提点过低 |
| 四、未能合理利用有限的宣传渠道 |
| 五、未实现真正意义上的业务隔离 |
| 六、分业经营对发展策略的制定造成限制 |
| 第三节 国外证券公司集合资产管理产品发展策略及经验借鉴 |
| 第五章 长江超越理财3号的发展策略分析 |
| 第一节 长江证券集合资产管理产品的代表性 |
| 第二节 长江超越理财3号投资信息与典型性 |
| 一、产品投资信息简介 |
| 二、产品典型性 |
| 第三节 衡量发展策略的指标分析 |
| 一、产品单位净值分析 |
| 二、财务指标分析 |
| 三、收益率分析 |
| 第四节 长江超越理财3号与其他产品的比较分析 |
| 一、产品经营特征比较 |
| 二、收益率比较 |
| 三、风险控制比较 |
| 第五节 长江超越理财3号的发展策略总结 |
| 一、产品现有发展策略优势 |
| 二、发展策略存在问题 |
| 第六节 长江超越理财3号累计单位净值与市场行情的实证分析 |
| 一、实证目的 |
| 二、实证方法 |
| 三、实证过程 |
| 四、实证结论及启示 |
| 第七节 案例启示 |
| 第六章 我国证券公司完善集合资产管理产品发展策略的建议 |
| 第一节 规划产品发展流程 |
| 一、剔除老旧策略,确定主要发展方向 |
| 二、制定具体策略 |
| 第二节 全方位完善产品设计 |
| 一、产品分级,引入浮动保证金机制 |
| 二、设计附带期权型产品分散市场波动风险 |
| 三、根据经济周期发行产品 |
| 四、大力发展主动型资产管理产品 |
| 五、整合其他领域经验,打造个性化产品 |
| 第三节 产品的销售策略 |
| 一、增强销售主动性 |
| 二、将集中化策略作为目标 |
| 三、完善投资者对集合资产管理产品的认知系统 |
| 四、提升销售人员的交叉业务水平 |
| 第四节 产品的投资策略与风险控制策略 |
| 一、根据市场行情配置资产组合 |
| 二、对每一风险管理环节进行严格把控 |
| 三、重视对风险指标的分析 |
| 四、加强信息技术建设 |
| 五、打造突破传统投资思维的团队 |
| 六、加强与其他业务和机构的合作 |
| 七、提取风险准备金 |
| 第七章 结论与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（4）民生银行银证合作模式研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及研究问题 |
| 1.2 研究意义与研究目的 |
| 1.2.1 研究意义 |
| 1.2.2 研究目的 |
| 1.3 国内外相关研究文献综述 |
| 1.3.1 国内研究文献综述 |
| 1.3.2 国外研究文献综述 |
| 1.3.3 对以往文献的简单述评 |
| 1.4 研究方法内容及技术路线 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 研究内容 |
| 1.4.3 技术路线 |
| 第二章 我国银证合作的理论与实践 |
| 2.1 银证合作 |
| 2.1.1 银证合作的概念界定 |
| 2.1.2 银证合作与混业经营的区别 |
| 2.2 银证合作的理论基础 |
| 2.2.1 规模经济 |
| 2.2.2 范围经济 |
| 2.3 银证合作的成因分析 |
| 2.3.1 银证合作的内因 |
| 2.3.2 银证合作的外因 |
| 2.4 我国银证合作模式的发展及现状 |
| 2.4.1 外部一般性业务合作 |
| 2.4.2 外部分工型业务合作 |
| 2.4.3 企业内部的组织与股权合作 |
| 第三章 民生银行银证合作的现状及存在的问题 |
| 3.1 民生银行银证合作模式现状 |
| 3.1.1 现存银证合作模式收益概述 |
| 3.1.2 资产证券化 |
| 3.1.3 代理销售资产管理计划 |
| 3.1.4 结算托管服务类业务 |
| 3.1.5 股票质押贷款 |
| 3.1.6 中小企业私募债券 |
| 3.1.7 小结 |
| 3.2 民生银行资产证券化业务分析 |
| 3.2.1 资产证券化简介 |
| 3.2.2 具体产品分析 |
| 3.2.3 主要合作证券公司分析 |
| 3.2.4 产品的风险收益分析 |
| 3.3 民生银行代理销售资产管理计划分析 |
| 3.3.1 资产管理计划简介 |
| 3.3.2 民生银行代理销售资产管理计划 |
| 3.3.3 代理销售资产管理计划发展前景 |
| 3.4 民生银行银证合作存在的问题 |
| 3.4.1 外部环境系统性问题 |
| 3.4.2 银行面临风险增加的趋势 |
| 3.4.3 产品的流动性 |
| 3.4.4 缺乏防范风险的应对机制 |
| 第四章 改进民生银行银证合作的对策建议 |
| 4.1 开发利用并共享信息资源 |
| 4.2 积极建立各类风险的防范机制 |
| 4.3 优化业务结构和提升产品服务 |
| 4.3.1 优化业务结构 |
| 4.3.2 提升产品服务 |
| 4.4 推进银证合作参与主体多元化 |
| 4.4.1 合作伙伴多元化 |
| 4.4.2 基础资产多元化 |
| 4.4.3 民生银行内部参与多元化 |
| 4.5 打造金融资产流转平台 |
| 第五章 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（5）齐鲁证券与银行间资金流转系统的设计与实现（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 背景 |
| 1.2 国内外研究现状 |
| 1.3 主要研究内容 |
| 1.4 组织结构 |
| 2 系统需求分析 |
| 2.1 系统目标 |
| 2.2 业务需求 |
| 2.2.1 术语 |
| 2.2.2 系统功能需求 |
| 2.2.3 业务流程 |
| 2.2.4 系统业务中需注意的问题 |
| 2.3 技术需求 |
| 2.3.1 总体性能需求 |
| 2.3.2 数据管理需求 |
| 2.3.3 数据交换需求 |
| 2.4 可行性分析 |
| 2.5 需要解决主要问题及关键技术 |
| 2.5.1 银行和证券公司之间不同的通讯协议转换问题 |
| 2.5.2 银证转账系统数据传递的安全性 |
| 2.5.3 数据加密问题 |
| 2.5.4 银证转账密钥管理问题 |
| 2.6 本章小结 |
| 3 系统总体设计 |
| 3.1 系统总体结构 |
| 3.2 系统总体设计的目标 |
| 3.3 系统设计的技术要求 |
| 3.3.1 高可靠性要求 |
| 3.3.2 高安全性要求 |
| 3.4 系统整体网络架构设计 |
| 3.5 系统开发环境 |
| 3.6 本章小结 |
| 4 系统详细功能设计与实现 |
| 4.1 业务交易 |
| 4.1.1 业务交易流程 |
| 4.1.2 业务交易功能 |
| 4.1.3 业务交易协议 |
| 4.2 交易管理 |
| 4.2.1 交易初始化 |
| 4.2.2 日终清算 |
| 4.2.3 实时监控 |
| 4.2.4 快速进入目录 |
| 4.2.5 相关设置 |
| 4.3 本章小结 |
| 5 系统测试及运行效果 |
| 5.1 测试准备 |
| 5.2 功能测试 |
| 5.3 压力测试 |
| 5.4 系统运行效果 |
| 5.5 后续研究工作 |
| 5.6 本章小结 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
（6）基于多层网络结构的银证通系统的设计与实现（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景及其意义 |
| 1.2 国内应用现状 |
| 1.3 银证通项目简介 |
| 1.4 本文主要研究内容 |
| 1.5 本文结构 |
| 第二章 银证通系统的支撑技术研究 |
| 2.1 邮政综合业务平台 |
| 2.2 多层网络结构 |
| 2.3 中间件技术 |
| 2.3.1 中间件应用 |
| 2.3.2 TUXEDO核心技术分析 |
| 2.3.3 TUXEDO在本课题中的使用 |
| 2.4 消息队列中间件技术 |
| 2.4.1 消息队列中间件概述 |
| 2.4.2 消息队列的工作原理 |
| 2.4.3 消息队列技术在本课题中的使用 |
| 2.5 本章小结 |
| 第三章 银证通系统总体设计 |
| 3.1 银证通系统设计原则及目标 |
| 3.1.1 系统设计原则 |
| 3.1.2 总体设计目标 |
| 3.1.3 主要设计依据 |
| 3.2 银证通系统体系结构 |
| 3.2.1 银证通系统的逻辑结构 |
| 3.2.2 银证通系统体系结构的特点 |
| 3.3 银证通系统的网络结构 |
| 3.3.1 组网原则 |
| 3.3.2 网络结构图 |
| 3.4 网络接口设计 |
| 3.5 系统功能 |
| 3.6 本章小结 |
| 第四章 银证通系统的实现 |
| 4.1 系统的实现方式 |
| 4.1.1 银证通平台系统的三层结构的功能 |
| 4.1.2 系统实现策略 |
| 4.2 银证通平台层次结构 |
| 4.3 基于多层网络结构的银证通系统实现 |
| 4.3.1 系统实现特点 |
| 4.3.2 系统的通讯功能实现 |
| 4.3.3 IP地址的分配 |
| 4.3.4 网络组织和路由策略 |
| 4.4 系统功能模块的实现 |
| 4.5 消息队列中间件的实现 |
| 4.5.1 消息队列中间件的实现机制与方法 |
| 4.5.2 消息队列中间件的具体实现 |
| 4.6 本章小结 |
| 第五章 系统的关键技术与性能优化 |
| 5.1 系统中采用的工程技术 |
| 5.1.1 双机热备与镜像同步方式 |
| 5.1.2 双机自主和负载均衡 |
| 5.1.3 采用中间件和平台整合技术 |
| 5.1.4 业务流程管理和工作流技术 |
| 5.2 系统的安全技术 |
| 5.2.1 软件系统的安全机制 |
| 5.2.2 应用程序级的安全访问 |
| 5.2.3 数据库的安全 |
| 5.2.4 数据加密机制 |
| 5.3 优化系统访问速度 |
| 5.3.1 缓存框架的设计 |
| 5.3.2 智能缓存管理 |
| 5.3.3 性能测试与分析 |
| 5.4 本章小结 |
| 第六章 总结与展望 |
| 6.1 总结 |
| 6.2 不足与展望 |
| 参考文献 |
| 附录: 部分模块源代码 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间主要的研究成果 |
（7）集中交易系统应用研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究目的和意义 |
| 1.2 研究现状 |
| 1.2.1 证券市场现状 |
| 1.2.2 证券交易系统现状 |
| 1.3 论文的研究路径 |
| 第2章 证券公司交易模式的演变与原因 |
| 2.1 信息技术的发展对交易模式的推动 |
| 2.1.1 交易所证券通讯系统的历史回顾 |
| 2.1.2 证券交易所与券商通讯系统的现状 |
| 2.1.3 信息系统的发展对交易模式的推动 |
| 2.2 证券市场对交易模式的影响 |
| 2.3 证券公司的竞争对交易模式的要求 |
| 2.3.1 证券公司的竞争主要来自以下几个方面 |
| 2.3.2 证券公司关心的三大因素 |
| 2.4 国外券商经营模式的转变 |
| 2.4.1 美国券商经营模式 |
| 2.4.2 美林模式 |
| 2.4.3 网上网下两条腿走路的嘉信模式 |
| 2.4.4 日本券商 |
| 2.4.5 韩国券商 |
| 第3章 证券业集中交易模式 |
| 3.1 集中交易分析 |
| 3.1.1 集中交易的概念 |
| 3.1.2 交易模式比较 |
| 3.2 证券公司早期分散式管理模式 |
| 3.3 集中交易模式的推出及实施集中交易所面临的问题 |
| 3.3.1 集中交易模式的提出 |
| 3.3.2 集中交易的优势 |
| 3.3.3 实施集中交易所面临的问题 |
| 第4章 集中交易模式设计 |
| 4.1 设计背景 |
| 4.2 设计原则 |
| 4.3 设计目标 |
| 4.4 系统网络结构 |
| 4.4.1 运行中心 |
| 4.4.2 灾备中心 |
| 4.4.3 接入中心 |
| 4.4.4 证券营业部 |
| 4.5 系统功能特点 |
| 4.5.1 权限控制 |
| 4.5.2 完善的资金与证券控制 |
| 4.5.3 基于数据仓库技术的数据统计与分析功能 |
| 4.5.4 异地灾难备份与交易接管 |
| 4.5.5 多级的数据监管及完善的网络管理 |
| 4.5.6 自定义报表、单据 |
| 4.5.7 混业经营的趋势 |
| 4.5.8 代理性炒股 |
| 4.5.9 自由佣金 |
| 4.5.10 客户成本统计 |
| 4.5.11 经纪人制度与客户经理 |
| 4.6 安全与风险控制 |
| 4.6.1 过程安全 |
| 4.6.2 权限管理 |
| 4.6.3 实时监控 |
| 4.6.4 业务稽核 |
| 4.6.5 实时备份 |
| 4.7 灾备中心设计 |
| 4.7.1 联合证券灾难备份中心方案 |
| 4.7.2 联合证券灾难备份系统建设方案 |
| 4.8 软件实现 |
| 4.8.1 “金证”软件 |
| 4.8.2 基于“金证”软件的集中式交易软件的体系结构 |
| 4.8.3 集中式交易软件原型 |
| 第5章 集中交易模式在证券公司的具体实施与分析 |
| 5.1 工程实施计划 |
| 5.1.1 系统准备阶段 |
| 5.1.2 实施阶段 |
| 5.1.3 联合证券方案具体实施时间表 |
| 5.2 实施准备阶段 |
| 5.2.1 数据准备 |
| 5.2.2 环境及其它准备 |
| 5.3 具体实施过程 |
| 5.3.1 运行中心的选定 |
| 5.3.2 设备、软件的选定 |
| 5.3.3 申请集中交易席位 |
| 5.3.4 完善公司通讯网络 |
| 5.3.5 不同时期的架构图 |
| 5.3.6 具体实例 |
| 第6章 证券公司数据大集中带来的转变 |
| 6.1 组织架构的转变 |
| 6.1.1 总部组织结构的转变 |
| 6.1.2 营业部组织架构的转变 |
| 6.2 经纪业务的转变 |
| 6.2.1 现场交易向非现场交易转变 |
| 6.2.2 证券交易方式由分散交易转变为集中交易 |
| 6.2.3 经营方式从”坐商”模式向证券营销转变 |
| 6.2.4 经营特色由标准化服务向个性化服务转变 |
| 6.2.5 向真正的金融创新主体转变 |
| 6.2.6 向以提供理财服务为主转变 |
| 6.3 信息技术部的转变 |
| 6.3.1 从单一部门向综合部门转变 |
| 6.3.2 从支持中心向运行中心转变，并成为风险集结地 |
| 6.4 营业部的转变 |
| 6.4.1 转变原有证券营业部与总部的关系 |
| 6.4.2 营业部成为成本控制中心 |
| 6.4.3 营业部成为金融产品的分销中心 |
| 6.4.4 营业部成为风险控制中心 |
| 6.4.5 证券营业部成为证券投资咨询中心 |
| 第7章 集中交易系统的应用及扩展方向 |
| 7.1 集中交易系统的应用 |
| 7.1.1 针对小型证券公司 |
| 7.1.2 针对中型证券公司 |
| 7.1.3 针对大型证券公司 |
| 7.2 集中交易系统的扩展方向 |
| 7.2.1 支持硬件可扩展 |
| 7.2.2 支持软件可扩展 |
| 7.2.3 应用性 |
| 第8章 结束语 |
| 参考文献 |
| 附表1 证券公司名录 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 |
（8）我国金融市场银证战略联盟研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1 引言 |
| 1.1 问题的提出及研究意义 |
| 1.2 论文的研究方法和创新点 |
| 1.3 关键概念说明 |
| 2 国内外研究现状 |
| 2.1 关于国内外银证关系的研究 |
| 2.1.1 国外金融体系的划分及金融体制的变革 |
| 2.1.2 国内外关于银证混营模式的研究 |
| 2.1.3 关于不同经营模式下金融机构效率的研究 |
| 2.2 银证战略联盟的企业理论基础 |
| 2.2.1 基于资源基础理论的研究 |
| 2.2.2 基于价值链理论的研究 |
| 2.2.3 基于交易费用理论的研究 |
| 3 我国银证战略联盟的动因分析 |
| 3.1 银证战略联盟出现的外部环境 |
| 3.1.1 我国金融市场的发展日趋成熟 |
| 3.1.2 金融业全面开放的压力和金融一体化浪潮的影响 |
| 3.1.3 全球混营趋势的影响 |
| 3.2 银证战略联盟形成的内部动因 |
| 3.2.1 提高经营效率及竞争力的需要 |
| 3.2.2 提升创新收益并降低创新成本的需要 |
| 3.2.3 提高资源异质互补性的需要 |
| 3.2.4 开拓世界市场的需要 |
| 3.2.5 降低经营风险的需要 |
| 4 我国银证战略联盟的发展及其效应分析 |
| 4.1 我国银证战略联盟的发展 |
| 4.1.1 银证战略联盟模式的形成和分类 |
| 4.1.2 我国银证战略联盟的发展现状 |
| 4.1.3 银证联盟与金融市场资金流动 |
| 4.2 银证战略联盟的效应分析 |
| 4.2.1 契约型联盟的实例分析:银证通 |
| 4.2.2 股权型联盟的实例分析:交银施罗德基金管理公司 |
| 4.2.3 银证战略联盟中商业银行效应比较的实证分析 |
| 4.3 制约银证战略联盟发展的因素分析 |
| 4.3.1 外部因素:监管的滞后和缺位 |
| 4.3.2 内部因素:联盟的不稳定性 |
| 5 推动银证战略联盟发展的策略建议 |
| 5.1 健全相关的制度体系 |
| 5.1.1 加强金融市场资金流动性及安全性 |
| 5.1.2 完善三方监管的协调合作 |
| 5.1.3 健全金融控股公司监管立法 |
| 5.2 以实现战略目标为导向建立联盟 |
| 5.2.1 联盟伙伴的正确选择 |
| 5.2.2 战略策略的制定 |
| 5.2.3 沟通交流机制的完善 |
| 5.3 以创新再造为导向建立联盟 |
| 5.3.1 发展网络化金融创新 |
| 5.3.2 规范并发展业务和工具创新 |
| 5.4 以完善的技术平台为导向建立联盟 |
| 5.4.1 加快平台标准的建设 |
| 5.4.2 加强平台安全管理 |
| 6 结论及需要进一步研究的问题 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 后记 |
（9）银证合作模式下XX证券公司营销策略研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第一章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.2 本文的研究意义 |
| 1.3 国内外研究现状 |
| 1.4 研究内容与论文结构 |
| 第二章 国内外银证合作发展历程和现状 |
| 2.1 国外银证合作发展历程 |
| 2.2 国内银证合作发展历程 |
| 2.3 国内证券行业银证合作现状 |
| 2.4 国内证券公司银证合作的主要模式 |
| 第三章 银证合作新模式----第三方存管 |
| 3.1 第三方存管制度的建设背景 |
| 3.2 第三方存管的优缺点 |
| 3.3 第三方存管与银证转账、银证通的异同 |
| 3.4 第三方存管制度建设后对证券市场将产生的影响 |
| 第四章 XX 证券公司银证合作现状和面临的问题 |
| 4.1 XX 证券公司银证合作现状 |
| 4.2 XX 证券公司第三方存管模式的上线情况 |
| 4.3 证券营销在证券市场中的重要性 |
| 4.4 XX 证券公司银证合作中营销业务所面临的问题 |
| 第五章 银证合作业务中面临问题的原因分析 |
| 5.1 证券营销的相关理论分析 |
| 5.2 面临问题的原因分析 |
| 第六章 银证合作模式下XX 证券公司的营销策略 |
| 6.1 加强渠道建设 |
| 6.2 营销团队的重组和管理 |
| 6.3 制定适合的服务策略 |
| 6.4 制定适合的价格策略 |
| 6.5 完善IT 系统建设 |
| 6.6 针对网上交易的策略 |
| 6.7 针对媒体的营销的策略 |
| 第七章 总结和展望 |
| 致谢 |
| 参考文献 |
（10）我国银证合作问题研究（论文提纲范文）
| 导言 |
| 第一章 银证合作概述 |
| 1.1 银证合作的定义 |
| 1.2 我国银证合作的背景分析 |
| 第二章 银证合作的理论基础 |
| 2.1 金融功能观视角的银证合作 |
| 2.2 银证合作的潜在收益与潜在成本分析 |
| 第三章 我国银证合作的现状与特点 |
| 3.1 我国银证合作的现状 |
| 3.2 我国银证合作的特点 |
| 第四章 保持及深化银证合作的必要性与可行性分析 |
| 4.1 保持与深化银证合作的必要性分析 |
| 4.2 保持及深化银证合作的可行性分析 |
| 第五章 保持及深化银证合作的对策分析 |
| 5.1 我国银证合作进一步发展的障碍 |
| 5.2 保持及深化银证合作的对策分析 |
| 第六章 我国未来银证合作发展方向 |
| 6.1 借鉴国外经验，开发“现金管理账户”业务 |
| 6.2 建立有效的融资机制，进一步实现银行与资本市场的资金良性互动 |
| 6.3 推进商业银行信贷资产的证券化 |
| 6.4 加强市场开拓方面的合作 |
| 6.5 建立金融控股公司 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间发表的学术论文目录 |
四、打造银证服务 实现金融创新——银证联网方案的设计与实现（论文参考文献）
- [1]交通银行“资本市场生态圈”服务探索与实践[A]. 郭力璞,闫盘峰,朱凯. 中国企业改革发展优秀成果2020（第四届）上卷, 2020
- [2]A证券Z分公司营销策略研究[D]. 付长江. 厦门大学, 2019(12)
- [3]我国证券公司集合资产管理产品发展策略研究 ——以长江超越理财3号为例[D]. 刘若莞. 云南财经大学, 2019(01)
- [4]民生银行银证合作模式研究[D]. 戈楠. 东华大学, 2018(06)
- [5]齐鲁证券与银行间资金流转系统的设计与实现[D]. 张琳. 大连理工大学, 2014(07)
- [6]基于多层网络结构的银证通系统的设计与实现[D]. 周铁柱. 中南大学, 2008(01)
- [7]集中交易系统应用研究[D]. 高宇. 上海交通大学, 2008(07)
- [8]我国金融市场银证战略联盟研究[D]. 徐莹. 浙江大学, 2007(03)
- [9]银证合作模式下XX证券公司营销策略研究[D]. 邬江. 电子科技大学, 2007(03)
- [10]我国银证合作问题研究[D]. 梅娟. 广西大学, 2006(01)