一、国际金融自由化浪潮中的中国外资银行监管策略（论文文献综述）
陈丽霞[1]（2021）在《发展中国家资本账户开放对国家金融安全的影响分析》文中研究表明1970年代起,发展中国家纷纷加入资本账户开放的队伍,然而由于发展中国家金融基本面状况不佳等原因,许多国家资本账户开放的结果不容乐观,其中不乏导致一国金融危机甚至全球经济危机的案例。改革开放后中国也逐步放开资本管制,但是众多国家的失败案例警示我们,必须重点关注资本账户开放对金融安全可能造成的风险冲击。基于这样的背景,本文重点研究发展中国家资本账户开放对国家金融安全的影响分析,本文主要从理论和实证双渠道论证两者间的关系。首先梳理资本账户开放影响金融安全的传导机制,并吸取智利和泰国的开放经验。然后基于事实测算法和主成分分析法对资本账户开放度和金融安全指数进行测算,使用PVAR模型进行格兰杰因果检验、脉冲响应分析和方差分解。同时为研究不同经济状况的发展中国家的差异,将样本国家分为新兴市场国家和不发达国家分别进行实证分析。在上述研究的基础上,本文主要得出以下结论:（1）从理论角度分析可知,资本账户开放将从宏观、微观和金融危机三个层面影响金融安全。宏观层面,资本账户开放将降低货币政策有效性与外汇市场的稳定性;微观层面,资本账户开放将通过银行渠道、证券市场渠道动荡一国经济。金融危机层面,资本账户开放将增大一国发生金融危机的可能性。（2）从量化角度分析可知,资本账户开放度是金融安全指数、外商直接投资净流出/GDP和国际证券投资组合净额/GDP的格兰杰原因,同时资本账户开放对资本流动指标和金融安全指数的影响存在国别差异。新兴市场国家资本账户开放的效果更为显着,各变量间存在较为显着的双向格兰杰因果关系,“资本账户开放-资本流动-金融安全”的影响渠道更为通畅;不发达国家资本账户开放对资本流动指标的作用效果稍弱,各变量间的相关关系也更为薄弱。
王毅[2]（2020）在《金融开放与中国本土存款性金融机构的发展》文中认为纵观中国经济发展史,开放与发展是不可或缺的主题,中国经济走过的历史实践中以开放为起点取得了诸多举世瞩目的历史成就,本土存款性金融机构的发展历史是其中的重要内容。回望百余年前,中国本土市场随鸦片战争首次开放,本土存款性金融机构开始由封建传统向近代化转型。尽管西方垄断资本主义和封建政府控制并阻碍了中国本土存款性金融机构的转型进程,但历史可见的是,旧式钱庄等传统金融机构实现了部分的现代金融转型,并且本土金融业在1927年南京国民政府垄断市场前便出现了现代金融业的雏形——新式银行。从对这段重要的开放历史的研究中发现,中国本土存款性金融机构在被动的开放环境中展现了积极、主动转型的一面,在近代化转型的时代潮流中占有一席之地。以史为鉴,1840-1927年间本土存款性金融机构发展呈现的强大生命力和内生性动力值得被历史铭记并为当前中国本土银行业在深化开放环境中提供借鉴。在经历战乱、新中国计划经济建设后,1978年,改革开放再次打开了中国封闭市场的大门,与1840年不同的是,这一次的市场开放是中国自己选择的主动开放。中国金融市场在改革开放中不断扩大开放程度,同时,中国本土银行业在开放环境中加强自身改革、完善内部结构,从大一统的银行体制出发,通过渐进式增量改革,最终建立了较为完备的本土银行业格局。伴随中国金融市场开放规模不断扩大,在外部竞争压力下,本土银行业在竞争与学习中稳步发展,本土银行机构职能逐步清晰,银行实力和竞争力显着提升,当前扩大市场开放条件下本土银行部门参与竞争夯实基础。以史为鉴,回顾1978年后中国本土银行部门的发展实例,银行这一经济部门窗口展现了包括又不限于金融业发展中的“中国道路”、“中国案例”的成功之处,同样成为今后中国本土及其他发展中国家银行机构参与国际竞争中可以借鉴的历史蓝本。回顾并专门研究近代1840-1927年和1978年改革开放后两个阶段中国本土存款性金融机构在开放条件下的发展历史,最重要的意义是挖掘其中涵盖的发展规律和理论价值,以为当下借鉴。就当前中国本土银行部门面临的发展环境而言,2016年中国入世15年缓冲期结束后,在西方国家对中国完全市场经济国家地位全面否定的冲击下,经济发展的外部不利因素不断影响着中国经济、金融的发展。特别是自2017年美国总统特朗普上任以来,“美国优先”战略的保护主义和单边主义政策引起中美间贸易摩擦不断升级,中美贸易政策不确定性上升,导致中国金融市场发展出现频繁波动。在世界政治和经济的全新格局中,中国坚持将改革开放进行到底,对内统筹改革,对外深化开放。2018年博鳌亚洲论坛上宣布中国金融开放的12条具体举措;2019年,国务院再次出台进一步扩大金融业对外开放11条措施,标志着中国金融开放进入快车道。在新一轮开放和发展战略中,如何正确把握中国银行部门的发展方向是当前中国银行业变革中需要慎重思考的问题。面对这一问题,一方面需要我们借鉴全球先进理念革新思维,另一方面需要更多地深入回顾并总结中国金融发展实践中的历史经验。“学史可以看成败、鉴得失、知兴替”,在中国本土存款性金融机构的发展历史实践中获取、总结发展经验,以史为鉴,无疑对深化开放背景下中国本土银行业的发展具有重要的现实指导意义。从理论上讲,金融开放对一国或地区特别是金融发展落后的国家具有显着的促进作用。金融开放能够带给本国相对廉价的国际资本,改善一国投资结构,优化金融结构,构建多元化金融体系,以更好地服务于地方实体经济的发展。因而,金融开放往往成为发展中国家金融转型的开端,落后国家的金融部门纷纷走上变革之路。然而,落后国家金融部门往往容易在金融开放中脱离本土实际,在西方国家的牵制中走上“依附他人”的发展之路。特别是20世纪70年代的“金融自由化”理论成为发展中国家解决金融抑制问题的主要手段,但在多国或地区的实践中看,西方国家的金融发展理念并不具备普适性,大多数发展中金融改革最终因金融危机被迫暂停或永久性搁浅。2008年,次贷危机对全球金融发展造成无可挽回的损失,这使得包括西方发达国家在内的世界各国开始重新审视金融开放以及新古典主义的自由放任发展策略。以往实践经验带来的反思是,在金融开放背景下,究竟怎样的发展路径能够帮助发展中国家金融部门实现“追赶”?中国作为金融后发国家的“试验场”,其本土金融部门的发展历史具有怎样的特征?中国金融开放与本土存款性金融机构发展的历史案例能够为未来中国和其他发展中国家带来怎样全新的理论借鉴?为此,本文在理论分析的基础上,回顾历史,结合实证研究对金融开放与本土存款性金融机构的发展这一命题进行科学阐述。为了实现这一命题研究的严谨性和科学性,本文依照“提出问题——分析问题——得出结论”的思路展开,以历史视角对中国自近代以来两时段金融开放进行纵向比较分析,在理论分析和历史阐述后,结合实证分析方法验证本文在中国案例研究中总结出的相关历史经验以及提出的相关结论,最后在以史为鉴基础上提出发展展望。依照这样的分析思路,本文主要设置以下6章内容:在文章第一部分（包括第1章）介绍本文写作的现实背景和理论背景,在写作背景基础上介绍文章研究的理论意义和实践价值。同时,引出本文的研究思路、结构安排和研究方法。第二部分是本文的理论分析部分（包括第2章、第3章、第4章）。其中,在第二章主要介绍了论文的基本概念和理论基础,并且在对已有成果进行评述的基础之上指出已有研究仍存问题或漏洞,提出进一步研究的空间。第三章介绍近代开放背景下本土存款性金融机构的变迁历程,以市场开放为起点,分析被动开放条件下外国在华银行对本土金融业的资本侵略事实以及本土存款性金融机构的发展历程。通过对近代开放后本土存款性金融机构的发展历史的回顾,对近代时期被动市场开放条件下本土金融业的发展作以总结。第四章对中国金融开放的第二个关键时期,即改革开放后金融市场开放进行理论分析,从中央银行职能的建立和完善,体制内银行部门的发展以及体制外本土银行业的创立分别进行讨论。根据开放程度的不断扩大,分为三个层次进行分析,在市场开放的不同阶段对本土银行体系的发展进行深入探讨。本文认为,通过对金融开放与本土存款性金融机构这一主题进行理论分析,在中国案例两时段的纵向比较中可知,开放背景下本土金融部门的发展应当以本土特征和本土优势为基础,实施适应本土结构的发展战略;而市场开放的态度将直接决定本土存款性金融机构发展转型的彻底性,在这一方面,历史发展的案例已经给出答案。同时,历史地印证了改革开放后中国共产党领导下的中国本土银行业变革的成功,即坚持中国特色的发展道路。第三部分（包括第5、6章）是本文的实证分析部分,这一部分以近代被动开放和改革开放后主动开放两时段分别进行金融开放与本土存款性金融机构发展之间的实证研究。第五章利用探索性因子分析、结构方程模型分析与中介效应检验对影响近代时期本土存款性金融机构转型发展的因素进行整合、验证。第六章利用面板回归模型和动态面板模型对主动开放下本土银行业的发展进行分析。第四部分（包括第7章）基于前面的理论和实证分析,对中国金融开放两时段的发展历史经验及教训进行总结。在经验总结的基础上以史为鉴,提出对新一轮金融开放背景下本土银行部门进一步发展的启示。本文历史地梳理了金融开放条件下中国本土存款性金融机构的发展脉络,对中国两时段开放背景下本土存款性金融机构自身的发展规律和经验进行总结,在此基础上结合经济学方法对发展规律进行科学阐述。肯定了中国两时段开放背景下本土存款性金融机构发展以本土结构为基础,以开放学习结合本土优势进行渐进式发展的成功经验以及内生性发展动力的关键作用,这一历史经验在一定程度上能够给出有别于其他视角的发展建议,对当前及未来中国银行业开放发展和其他发展中国家银行部门的发展而言具有重要的历史借鉴意义。
刘晨阳[3]（2019）在《金融衍生品市场监管与发展的互动关系研究》文中指出次贷危机后,金融衍生品市场监管问题成为各界关注的热点。主流观点认为,监管缺失是导致风险爆发的重要原因之一,危机后的监管改革也遵循这一思路。但改革的实施并非一帆风顺,部分市场进展缓慢,国际合作也受制于各方的意见冲突,在危机发生的几年后,部分市场再次出现监管趋松的态势。该现象显示出,各相关主体对监管制度变革的应对行为,是影响监管制度变迁的关键因素之一。因此,研究金融监管问题不仅要着眼于法规制度设计和经济原理,还应关注相关主体的行为互动,以研究政策的执行效果和潜在影响。基于这一考虑,本文以互动关系为核心研究对象,重点研究金融衍生品市场主体与监管部门行为的交互影响。之所以选取金融衍生品市场进行研究,除了以此次全球危机作为背景外,还因为金融衍生产品规避监管的手段更灵活、市场主体对监管部门的抗衡能力更强,故而市场对监管制度变化更敏感,互动特征较其他金融领域更加显着。由于互动关系以人之行为作为基础,简单依赖理论分析远远不够,必须结合实际案例研究。在金融衍生品市场短短几十年的发展历程中,产生了诸多市场与监管部门互动的经典案例,故本文以事件分析法为主要研究方法。同时,运用计量工具对部分监管效应进行量化研究,金融危机的爆发显示出场外衍生品市场数据在获取和质量方面的局限性,故量化研究方法在本文中处于次要地位。以案例验证部分替代数据检验,更符合研究对象的实际情况,所得结论也更有指导意义。在理论研究方面,结合博弈论模型推导,研究监管互动机制的制度演化效应。在研究内容方面,重点关注监管互动的内在机理和影响效应,即监管互动是如何形成的、其结果是什么,互动如何影响监管目标的实现等,从中提炼一般规律。由于研究须建立在市场发展与监管的实践基础上,故主流成熟市场的发展历程仍是本文的主要研究对象,对新兴市场的情况也有涉及。由市场发展实践中可以发现,场内外市场的兴盛交替是金融衍生品市场的发展主线,本文研究也围绕该特征展开。在研究过程中,除金融实务知识与经济学理论外,对政治、文化、法律等其他学科的内容也多有涉及。在内容安排上,依次关注监管互动的内在机理、影响效应和我国与全球市场的互动实践,最后在此基础上提出政策建议。在正式研究开始前,首先对研究所涉及到的金融衍生品市场及其监管现状进行了概括性分析。研究发现,新兴市场与成熟市场的交易所在规模化经营、突破传统业务的多样化经营等方面均有所进步;在场外市场,传统金融衍生品市场的发展基本稳定,信用衍生品作为新兴产品种类,交易规模随监管环境变化的波动显着,交易所对场外市场业务也有涉足。监管方面,成熟市场的大型交易所多建立起完善的自律制度,几大国际自律组织也拥有较强的行业影响力。政府监管模式可分为多元模式、一元模式和双峰模式,不同模式各有利弊。总体来看,金融衍生品市场的多数主体实力强大,这也决定了其在互动中的行为模式。其次,本文运用博弈论和制度经济学理论研究监管互动的内在机理。监管互动的根本是互动主体间的行为博弈,互动结果导致制度的形成和变迁,故监管互动问题本质上可转化为基于博弈角度的制度变迁问题。本文构建了博弈论和制度变迁模型。博弈论模型将博弈主体分为监管主体、场内市场主体、场外市场主体、社会公众和学术研究人员,动态博弈模型包括监管部门与市场主体之间、监管部门之间的监管博弈模型。进而,结合实践材料,从横纵两方面分别研究全球金融衍生品市场中监管互动机制。横向对比发现,市场主导和政府主导发展模式的根本区别在于,政府对市场的影响能力和市场自我健康发展的能力,故两种模式下的监管博弈和互动特征存在一系列差异。纵向研究通过分析全球市场的主要发展脉络,来验证监管博弈的制度演化效应,在金融衍生品市场发展的几十年间,场内外市场主体的相对实力演变决定了不同时期的制度需求,监管部门在动态监管理念的指导下,结合公众舆论等外部因素,决定监管制度的供给,二者的交互作用推动市场和监管制度演化。之后,本文将金融监管的目标分为促进发展和维护安全,其中安全性又可分为市场安全和投资者安全,分别研究监管互动对上述目标的影响效应。监管互动的发展效应从根本上体现为,市场发展与监管制度的匹配性问题。在金融衍生产品的不同生命周期阶段,市场需要不同的监管制度供给,制度供求失衡将推动监管制度变革。具体来看,制度的不匹配性从根本上反映在横纵两方面——纵向表现为监管制度与市场变迁的非同步性,横向表现为不同市场领域的监管差异。在监管同步性研究中,通过对分业监管、监管确定性等一系列问题的考察,发现明确的法定监管权力划分是缓解监管制度变迁非同步性的关键。在国内和国际的监管差异研究方面,采用模型推导方法,同时运用计量工具,对国际监管博弈中的重要事件——G20改革下欧美监管博弈的市场影响进行研究,发现监管博弈对全球两大金融衍生品市场形成了显着的分割效应。在市场安全效应方面,结合理论和实践可以发现,市场主导的发展模式下,金融衍生品市场监管存在监管能力的内在不足问题,叠加多种外部因素的作用,当市场未出现风险事件时监管者倾向于为行业自律提供更大空间,风险事件的发生可能推动监管制度调整。结合场内外市场不同的自律监管需求,两个市场自律主导下的均衡监管模式也不相同,这种差异进一步导致监管部门倾向于将有限监管资源更多投入场内市场,形成严场内、宽场外的监管模式。在对两个市场监管模式的安全性考察中,结合1987年全球股灾、2008年全球金融危机等事件,对比两种模式的内在安全性追求和外部因素制约作用。在投资者安全方面,监管互动导致中小投资者的利益容易受到侵害,故重点关注监管互动对中小投资者的保护问题,并选取以中小投资者参与为主的典型产品——外汇保证金为研究对象,纵向分析了该市场由缺乏监管到投资者保护制度不断完善的过程,横向对该领域全球主流市场的投资者保护制度进行对比,发现主流市场间仍存在监管差异,监管收紧与市场规避的互动加剧了投资者利益受侵害的风险。次贷危机后,出现了商业化第三方投资者保护机构等新模式,简单的模型分析证明该模式对投资者保护有一定意义,但其与监管部门的关系仍需进一步明确化。在互动的效应分析基础上,文章进一步研究监管互动在全球市场的实践情况。由于我国当前的市场建设主要起步于次贷危机前后,监管制度也受到危机后全球监管改革的影响,因此将我国的监管互动放置在危机后全球改革的大背景下进行分析。市场发展历程、监管法律法规的演进、2015年股市异动期间的衍生品市场等,均是该部分的研究内容,还研究了在我国长期处于灰色地带的外汇保证金市场,与前文形成呼应。次贷危机使监管互动再次变化,本文介绍了危机后G20国家的场外衍生品市场监管改革,发现各成员市场的改革推进存在差异,进而运用计量工具检验美欧日三地的中央清算改革效应,结果显示美国的改革是唯一对所有其他货币均造成影响的事件,且影响效应在多数情况下高于欧盟和日本的改革。此外,通过对2013年至今每日衍生品市场和监管领域的重点新闻及相关报告进行跟踪收集,发现交易所和新型场外市场基础设施的发展、科技创新都是监管变革导致市场发展的新趋势。作为反作用,市场变化也引发了值得监管关注的新问题,包括新的潜在风险积聚主体的形成、全球性交易所集团的垄断风险、金融科技监管等。监管互动的新变化证明,系统性风险无法消除而只能被重新分配,由此体现出监管的重要性。国际监管合作是影响此轮改革效果的关键问题,也决定了新形势下的监管互动,本文继第四章的模型分析后,再次结合实践材料,从监管合作角度对未来的互动走向进行了研判,认为英国脱欧和美国的监管执行情况或影响未来的改革与监管互动。最后,基于全文的研究,从金融衍生品市场监管互动和一般金融监管两个角度提出政策建议。本文认为,当前我国金融衍生品市场建设的关键在于监管制度建设,完善相关法律制度、变革分业监管体系、加强投资者保护等均是重要任务。一般性政策建议则包括:完善宏观审慎监管制度、理顺法律监管体系、进行明确且合理的监管权力分配、建设中小投资者保护制度等,此类建议对我国当前的金融市场监管有现实意义。总体来看,本文选取监管互动为研究对象,为金融监管研究提供了新的视角,对我国金融衍生品市场的建设也有现实意义。由于市场发展情况差异较大,西方在该领域的主流研究成果中,所关注问题与相关理论对我国的适用性有限。新兴市场虽更强调市场安全性,但不同国家和地区的金融体系差异较大,可借鉴经验亦有限,试图构建符合我国情况的监管制度,是本文撰写的目的之一。此外,在本文的撰写过程中,我国的金融市场发展和监管制度也发生了根本性变化,市场先后经历了监管放松的大资管时代,以及其后的监管全面收紧。在制度急剧变化的时期,监管互动问题的重要性更加值得关注,本文由金融衍生品市场研究得出的规律,对当前我国整个金融市场的发展和监管亦有一定借鉴意义。
李仲林[4]（2018）在《我国商业银行综合化经营监管制度研究 ——基于法经济学的视角》文中指出银行业是国民经济稳定发展的基石,然而由于银行业自身携带的“高负债、高风险”的先天基因,世界各国不得不对其采用严苛的监管策略与方式。随着市场经济的日益勃兴,社会经济主体对金融服务的需求呈现出多元化趋势。固守传统借贷业务,只能使银行业的收益、业务范围不断萎缩。在此语境下,选择变革与创新以适应社会经济主体的多元化需求的利器,主要表现为银行业务范围的开疆拓土,覆盖整个金融市场,渐次演变为具备综合化经营的“全能银行”。银行业综合化经营非但没有降低源于银行“高负债”先天基因所带来的风险,反而会与传统监管策略与方式之间产生隔阂与错配积聚更为严重的风险,2008年的金融危机正是典型的范例。由此观之,对于银行综合化经营所产生风险的防范与控制应当成为金融法治建设亟需认真对待的话题。金融监管的核心使命在于有效的防控金融市场的风险,保障金融体系的稳定健康发展,进而为实体经济的发展提供源源不断的支持。虽然我国商业银行综合化经营是市场选择的结果,但在不断满足社会经济主体多元化金融服务需求的同时累积了大量的金融风险。对此党中央、国务院给予高度重视,提出加强金融监管,守住不发生系统性风险的基本要求,这不仅是我国金融工作的重中之重,也是监管当局的重大课题之一。现在问题的关键是,当以分业监管为主体框架的监管体制,面对商业银行综合化经营所产生的种种风险时,能够调用的规制策略、思路、方式往往却是杯水车薪。可以说,二者之间的背离与抵牾之处,正是金融监管寻求变革的逻辑起点。基于上述论断,本文选择以法经济学为研究视角,以我国商业银行综合化经营所衍生的种种客观风险为根基,采用“理论基础—历史演进—现实状况—供给需求及非均衡分析—成本收益分析及实证检验—域外经验—方案完善”的论证框架,利用法经济学的供求理论、成本收益理论、制度均衡理论、制度变迁理论等相关理论对我国商业银行综合化经营监管制度进行了研究。通过对商业银行综合化经营监管制度变迁历史演进的归纳和梳理,总结出确保金融安全、提高金融效率是推动监管制度变迁的重大力量,并指出综合化经营监管是未来的趋势,而不是回到原来的分业经营监管模式;在分析综合化经营的必然性和实现路径的基础上,总结归纳出业务跨部门跨产品跨市场、交易结构复杂监管难度高、规避监管弱化金融调控效率、金融创新日新月异四大风险特征;通过对我国商业银行综合化经营监管制度的供求及非均衡分析,梳理出金融综合化现实与制度供给非均衡、金融创新日新月异与规则监管非均衡、跨行业业务特征与分业监管体制非均衡、易发系统金融风险与宏观审慎制度非均衡、金融消费者权益保护与制度供给非均衡五大特征,为将来监管制度的重构指明了方向;对商业银行综合化经营监管制度的成本收益进行实证检验,其收益在于可以保证金融安全即防范银行风险,其成本在于影响商业银行范围经济效应即效率损失,金融监管制度的安排应该在金融安全与金融效率之间进行权衡;详细介绍了发达国家商业银行综合化经营监管在宏观审慎监管体系、原则监管导向、金融消费者保护监管方面的先进经验,以期为我国的监管适应性变革提供参考;结合我国当前商业银行综合化经营监管制度的现状以及域外先进经验,提出了一个从宏观到微观的完善方案,内容不仅包括了原则导向监管的具体建构,还有注重成本收益、监管协调、风险预警新型宏观审慎监管架构,不同业务模式的具体监管规范以及金融消费者权益保护监管体系的构建,以期通过监管制度的完善,为我国实体经济发展提供源源不断的支持和动力。
谢罗奇[5]（2016）在《国际游资流动的有效监管研究》文中指出20世纪70年代布雷顿森林体系崩溃后,国际经济发展中最重要的特征之一就是金融剧烈动荡。2007年美国爆发的次贷危机迅速演化成了全球经济危机。但次贷危机过后,由于全球经济复苏乏力,国际游资对新兴市场的信心逐渐减弱而迅速撤离新兴市场国家,导致了2011年下半年巴西、泰国、韩国等国家的货币迅速贬值。2013年5月,美联储主席暗示QE即将退出,使印度、南非等经济最脆弱的国家率先倒下,金融危机向第三波层层递进。其后,在美联储QE退出及加息与加息预期的影响下,全球金融危机愈演愈烈,先是2014年底的俄罗斯卢布危机,随后是2015年的人民币“811”贬值风波,然后是哈萨克斯坦坚戈贬值风波,再后是阿根廷比索与阿塞拜疆马纳特的一夜大跌,委内瑞拉经济危机。从20世纪70年代以来的国际金融危机历史表明:变幻莫测的预期转变和投资者的“牛群跟风行为”,是国际金融动荡之直接原因,而主要推动力就是国际游资的投机冲击。可以说,没有国际游资的国际化流动,也就没有当今让各国政府和金融监管机构谈之色变的国际金融动荡的发生。国际游资是一种典型的投机性资本,其产生的根源在于资本主义的对外扩张,但国际货币体系的动荡和金融创新的发展刺激了国际游资的迅速膨胀,电子信息技术和金融自由化的发展不仅为国际游资的大规模快速流动创造了良好环境,也为国际游资提供了投机牟利的条件。20世纪80年代以来频繁发生的金融危机大部分是由国际游资投机性冲击而直接引发的,金融危机的频繁爆发激发起各国学者和决策者们对国际游资投机性冲击的极大兴趣,不少学者对国际游资投机性冲击发生的原因、冲击的时间、数量等进行了颇受瞩目的分析,其中影响最大的是三代货币危机模型理论,我们也可以利用三代金融危机理论模型对国际游资投机冲击的机理进行分析。随着经济全球化和世界经济一体化的深入发展,世界各国之间的经济联系越来越密切,相互依赖程度也逐步提高,国际游资流动对各国的影响也越来越大。同时,随着国际游资流动规模和流动频率的提高,各国对国际游资流动监管的政策溢出效应也越来越明显,这种溢出效应加速了危机的传染与扩散。因此,有必要加强国际游资流动监管的协调与合作。通过用阿瑞西亚和玛奎斯的“监管中的外部性模型”来研究发现加强国际游资流动监管是必要性,而且经济联系越紧密,金融全球化程度越高,国际游资流动监管协调与合作的必要性也就越大。国际游资流动监管可以分为国内监管、国际双边协调与合作监管、国际区域协调与合作监管及全球协调与合作监管。其中,国家监管是国际游资流动监管的基础,而双边协调与合作监管是国际游资流动国际监管最基本、最常见、最有效的监管方式,而区域协调与合作监管是国际游资流动监管协调与合作的一种次优选择,但就长期来说国际游资流动的全球协调与合作监管将是一种发展趋势。就国内监管而言,主要西方国家和一些发展中国家已经有了不少国际游资流动监管的经验和教训。国际游资在微观、宏观两个层面对一国经济产生冲击,这种冲击的影响在20世纪70年代以来的历次金融危机中表现非常明显,而且也发生在2015年的中国。因此,国际游资流动的国内监管应该从宏微观两方面着手,用周小川的话来说就是应该“构建宏观审慎与微观审慎互相补充,货币政策与审慎管理统一协调”国际游资国内监管体系;只要协调与合作双方具有良好的政治和外交关系、较高经济交往与交易频率、经济具有同质性或互补性、双方对对方的相关领域的法律制度与监管模式了解就能很好的进行国际游资流动监管的双边协调与合作,目前很多双边协调与合作是通过司法互助协定和谅解备忘录来实现的;区域经济发展一体化也是当前世界经济发展的主要特征之一,国际游资投机冲击及金融危机的发生往往也有区域性和扩散性。因此,区域性的金融监管协调与合作也受到国际社会的越来越重视,加强国际游资流动监管的区域协调与合作有利于区域内经济和社会的稳定发展,有利于防御和阻止金融危机的区域传播;虽然,国际游资流动监管的全球监管协调与合作已经取得了不少成就,但因为美国是国际游资的主要供给国,而现行国际金融体系的一个重大特征是美国作为金融霸权的霸主国几乎控制了所有的国际金融重要机构,因此导致目前国际游资流动的全球监管协调与合作困难重重,但从长期来说,协调与合作仍将是今后国际游资全球监管的主要趋势。当下正是国际金融监管改革进程的关键时期,现行的国际金融监管框架将面临重大调整,中国作为最大的新兴经济体,应当在这场大国金融利益的博弈中准确定位和积极应对,通过G20这一平台更多的参与甚至主导全球性国际游资流动监管协调与合作。中国可以重新审视本国优势和外国劣势,并以此作为突破口,在国际游资流动监管协调与合作的议题设立、标准制定、执行原则等方面积累经验,争取成为国际游资流动全球监管协调与合作的推动者和引领者。2005年7月人民币汇率制度改革后,国际游资流进流出中国市场的速度和规模在持续攀升,国际游资的大规模流动及其投机越来越成为中国经济发展的重大隐忧,给中国经济稳定发展带来极大的风险。通过测算,我们得知2005-2011年,国际游资大规模流入中国,而2012年、2014年、2015年国际游资则大规模撤离中国,尤其是2015年国际游资的撤离使中国外汇储备减少4500亿美元以上,也助推了中国股市和汇市的双双下跌,可以说中国的股市、汇市和房地产市场已成为国际游资投机“对赌”和“套利”的主要场所。但中国目前对国际游资流动监管的制度建设滞后,监管乏力,监管系统不完善。因此,中国应该通过审慎开放资本账户,稳妥推进人民币国际化,建立与完善国际游资流动风险监控体系,加强国际游资流动监管的国际协调与合作等措施来进一步加强中国国际游资流动的监管,以防范国际游资的投机冲击。
刘先[6]（2016）在《经济周期波动与银行风险控制 ——基于内地与香港商业银行风险控制比较的视角》文中研究表明进入新世纪以来,金融行业有效的配置了稀缺的资源,促进了社会生产力的发展,金融行业作为现代经济血液的功能越来越重要。而现代金融体系中最基础,却又是最重要的商业银行体系的核心地位越来越重要,商业银行体系理应受到前所未有的重视。商业银行是经营货币的一类特殊的企业,自从其诞生以来就伴随着风险。因此,商业银行自成立后就每时每刻离不开发现风险,经营风险,规避风险,商业银行的监管机构及商业银行本身就在不断的寻求改进商业银行风险管理的方法和手段,以求最大限度地控制风险。本文系统分析和比较了内地商业银行与香港商业银行风险控制系统,其中主要涉及到中国内地的商业银行与香港地区商业银行的风险形成机理的比较与分析；内地与香港商业银行风险控制的体系框架、法制环境、外部监管体制及内部控制体制等方面的比较与分析；内地与香港商业银行风险度量的比较研究等。试图将香港商业银行风险控制的先进理论运用到内地商业银行风险控制领域,重点通过向量自回归和向量误差修正模型研究经济周期波动对两地银行风险控制的影响,以及探索两地所表现出来的对风险的不同应对状况和两地之间风险控制框架异同,找出其中的特殊性和关联性。本文就中国内地商业银行及香港地区商业银行风险控制体系的改良,从内部预防与操作体系及外部环境两方面提出若干设想。对于商业银行发达国家（地区）的风险管理经验进行批判的吸收,结合我国内地经济发展的实际情况,建立起有我国特色的、适合我国国情的商业银行风险度量和管理模型；建立起良好的商业银行内部信用评级模型,完善我国内地商业银行目前的信用评级制度,为风险管理提供客观公正的企业信用资料；建立起良好的信用外部环境,完善企业和个人的信用数据库,建立起我国内地商业银行风险管理模型,以数据库为基础检验风险管理模型的有效性；加快我国内地内地金融业的市场化的进程,加速金融法律相关研究；重视社会及商业银行内部的信用文化建立,重视内地商业银行的内部信用制度创新。
张志远[7]（2013）在《后金融危机时代我国金融监管以及金融风险的博弈研究》文中研究说明本文在国内外学者关于金融监管以及金融风险研究成果的基础上，运用博弈理论和方法对我国金融监管以及金融风险等相关问题进行了系统的理论分析和实证研究，取得了一些具有重要理论意义和现实意义的结论，并对现实问题给出了政策建议。（一）进入21世界，我国经济发展必将面对更为复杂严峻的国内外形势，而对我国经济发展有着至关重要的金融市场如何发展，是直接影响到我国宏观经济能否实现可持续健康发展的关键因素之一。必须进一步提高对我国金融市场的重视程度。本文从分析我国金融市场发展现状入手，以金融市场可操纵性和不可操纵性的双重视角来研究我国金融市场的均衡问题。在贝纳西的非均衡理论框架下，构建金融机构与融资企业之间的供求关系模型，探究影响金融机构和融资企业策略选择的主要因素，拟从理论上解决以下几个重大现实问题：第一，由于目前我国金融体系尚不完善，当融资企业的融资需求得不到满足时，在不可操纵市场配额下融资企业的融资水平如何分配？第二，在可操纵市场配额下融资企业的所给出的数量信号对整个金融市场有什么样的影响？第三，在我国金融市场未来的发展中，如何确保金融市场的长期稳定发展？本文的主要理论贡献是以我国金融市场中融资配给的实际情况为基础，从非均衡的角度对我国金融市场进行分析。在模型求解的基础上，期望从理论上对这几个重大的现实问题做出解答，得出对我国金融市场发展有重要启示意义的结论。研究结果表明：在不可操纵的金融市场中，融资企业的融资需求不会扩大金融风险；在可操纵的金融市场中容易出现金融风险扩大的问题。为了促进稳定我国金融市场的健康发展，需要尽快建立金融市场机构的现代企业制度，丰富金融市场交易种类，拓宽投资选择类型和投资者范围，不断改革和完善金融市场制度，形成全面的金融市场体系，防范金融市场风险，提高金融机构抗风险能力，加强金触市场监管，同时改革金融市场监管格局。（二）我国经济正处于转型期，防范可能发生的金融风险十分必要。为了探究金融风险的转嫁和金融风险积累过程，构建商业银行与融资企业之间的博弈模型，以及商业银行与中央银行之间博弈模型探究影响金融风险产生与金融风险转嫁的主要因素，拟从理论上解决以下几个重大现实问题：第一，由于目前我国金融市场发展还不成熟，金融市场中存在明显融资配给问题，那么如何理解我国金融风险的内涵？第二，企业有持续融资的需求，为了促进经济发展需要商业银行更多的对企业进行间接融资，金融风险如何在融资中逐渐积累？影响我国融资风险积累的主要因素有那些？第三，商业银行与中央银行之间的金融风险转嫁内在机制和影响因素有哪些？期望从理论上对这几个重大的现实问题做出解答，得出对我国金融风险转嫁和金融风险积累相关问题有重要启示意义的结论。通过模型的求解和分析得出结论：在企业向金融机构融资的过程中，由于银企之间的信息不对称以及金融决策主体的预算软约束，造成了企业高负债和银行形成巨额不良债权；而商业银行与中央银行之间的博弈结果也必将是中央银行负债增加和货币增发。控制金融风险的形成需要：增加商业银行与融资企业之间的信息透明度；完善商业银行内部管理体制和提高融资技术，同时严格控制违规操作等问题；提升企业预防金融风险的意识和建立相应的防范金融风险措施；企业需要依据自身发展需求培养出更多，能够以国际角度看待融资过程中，可能发生的金融风险问题的金融人才；进一步完善我国与金融行业相关的各项法律法规制度建设，弥补我国金融市场整体的金融法律制度环境存在的诸多缺陷；完善我国金融机构的信息披露制度。构建一套完整的能够对金融风险进行准确识别、预警以及评价的方法体系。（三）发达国家宽松的金融监管和过度的金融创新，最终导致在金融危机中遭受重创。目前我国金融监管基础还非常薄弱，而政府和监管机构又是区域金融创新的主要推动力量。运用演化博弈理论和方法分析我国金融机构与监管机构在相互博弈过程中的策略选择问题。通过构建金融机构与监管机构之间的博弈模型，探究影响金融机构和监管机构策略选择的主要因素，拟从理论上解决以下几个重大现实问题：第一，由于目前我国金融体系尚不完善，很多问题的解决仍需要金融创新，那么社会福利性是否是我国金融机构的金融创新内在驱动力？第二，我国需要持续的金融创新，这要求放松金融监管，但是为了金融系统的稳定又不能忽视可能出现的金融风险，那么影响我国监管机构策略选择的主要因素有那些？第三，在我国金融创新和金融监管未来的发展中，如何使金融监管成为金融创新的制度保障，如何发挥合理金融创新节约监管资源、提高监管效率的作用，最终实现我国金融创新与金融监管之间的相互补充。在模型求解的基础上，运用数值仿真对模型中各参数变化对金融机构和监管机构策略选择的影响做进一步分析，期望从理论上对这几个重大的现实问题做出解答，得出对我国金融创新和金融监管有重要启示意义的结论。模型解析和数值仿真得出结论：监管资源消耗过大导致监管机构对金融创新的监管略显不足；缺乏对社会整体福利的考虑以及创新的成本较低造成金融机构对金融创新的投入旺盛；过度创新获得的高收益和惩罚水平较低是金融机构选择过度创新的最主要原因。对于后金融危机时代我国的金融创新与金融监管:继续加强金融监管的同时注重提高监管效率；适度加大金融创新，不能忽视对金融机构合理创新的积极引导；努力推进金融监管和金融创新平衡发展；加强金融消费者权益保护。（四）目前我国金融监管基础还非常薄弱，在全民参与的金融活动中，金融系统风险被无限放大。运用演化博弈理论和方法分析中国人民银行与三家金融监管机构之间的金融监管合作问题，揭示在我国金融监管过程中影响金融监管主体策略选择与合作效率的深层次原因。国际金融危机持续难解和国内金融风险无限放大的现实，给我国金融监管合作提出一些亟待解决新问题：首先，在我国金融市场中，中国人民银行与三家监管机构都有各自的监管领域，市场经济体制使得金融监管主体都以追求自身利益最大化为最根本目标，那么在金融监管问题上选择监管合作策略是否是双方最优策略选择？其次，在如今的金融市场环境和金融体制下，由于中国人民银行与三家监管机构之间的信息不对称，双方在金融监管过程中主动选择监管合作策略的可能性有多大？最后，金融监管协调对实现监管主体选择监管合作策略的作用机理，目前我国的金融监管体制存在哪些体制缺陷，需要哪些措施来完善金融监管体制？现实问题的需要和这几方面理论研究的空白，使得研究我国金融监管合作问题具有重大的理论意义和现实意义。基于以上分析，本文系统考虑中国人民银行和三家监管机构之间金融监管合作的成本支出、收益分配等因素，构建演化博弈模型对我国金融监管合作问题进行分析，再引入惩罚和保障机制对模型做进一步讨论。探究各参数变化对金融监管主体的策略选择带来哪些影响，希望从理论上对这几个重大的现实问题做出解答，得出对我国金融监管和金融发展有重要启示意义的结论。模型解析和数值仿真得出结论：“机会主义”和金融监管协调机制不健全是造成我国金融监管中合作行为长期处于低效率状态的主要原因；金融监管主体的初始收益大小直接影响监管主体的策略选择，但是仍然有很大的可能出现“囚徒困境”；金融监管合作中引入惩罚和保障机制后，监管主体的策略选择有了明显改变；构建完整的金融监管协调机构，加强金融监管各方信息共享可以有效改善金融监管合作的制度环境。（五）在后金融危机时代，探究国际金融监管发展的新理念和新趋势，指出中国在这一历史契机中政策的选择具有深刻的理论和现实意义。通过构建国际金融监管演化博弈模型，分析在国际金融监管过程中金融监管主体的策略选择问题。拟从理论上深入剖析以下几个非常重要的现实问题：首先，国际金融监管过程中每个国家作为单独的个体都是以实现自身利益最大化为目标，在现有的国际金融监管体系和国际金融监管协调机制下，选择监管合作策略否是金融监管主体的最优选择？其次，金融国际化发展的背景下，为了应对可能再次出现的国际金融危机，国际上对金融监管合作的要求越来越迫切，那么每个国家的金融监管机构选择监管合作策略的可能性有多大以及哪些因素影响其策略选择？最后，在深入解析国际金融监管问题实质的基础上，认清国际间既有矛盾冲突又有相互依赖关系的事实，中国作为一个正在迅速和平崛起的经济大国在未来的国际金融监管中如何定位？可以说对国际金融监管问题的研究兼具合理性与适用性。基于此，本文构建国际金融监管演化博弈模型，研究在国际金融监管过程中金融监管主体的策略选择问题，并对中国在这一历史契机中政策的选择进行分析。模型求解和数值仿真结果表明：在国际金融监管中，金融监管主体注重短期利益会选择监管竞争策略，注重长期利益则会选择监管合作策略；由于很难改变多数监管主体追求短期利益的现状，致使在国际金融监管过程中“囚徒困境”问题依然存在；中国面对复杂多变的国际金融环境，应该积极参与国际金融监管合作，促进国际金融机构改革和国际金融监管体系的构建，提升中国在国际金融体系中的地位以及在国际金融监管规则制定中的话语权。
曾令美[8]（2013）在《我国银行对外开放与金融安全研究》文中进行了进一步梳理自20世纪90年代拉美、俄罗斯和中东欧及亚洲陆续爆发金融危机以来,银行开放、金融危机和金融安全问题开始逐渐受到人们的关注和重视,2007年下半年美国爆发的次贷危机迅速席卷全球,这些问题再次成为世界各国政府、理论和实践工作者研究的热点。20世纪70年代末我国打开了经济改革开放的大门,我国银行也于1979年随之开启了对外开放的进程。三十多年来,我国取消了对外资银行经营人民币业务的地域、客户限制和其它非审慎性限制,允许外资银行对境内所有客户提供人民币服务,境内外资银行获得了长足发展。外资银行进入是否增强了我国的银行稳定性?是否提升了我国银行的效率?是否会造成我国银行控制力被蚕食?进而是否危及我国金融安全?以往的研究存在许多局限性。本文在测度我国银行对外开放度的基础上,系统评价了外资银行进入对我国银行稳定性、银行效率和控制力是否和怎样产生影响,进而,运用金融安全综合评价理论模型和新金融安全观来综合分析这一系列变化是否会危及我国金融安全。本文的内容可分为五个部分：第一部分提出要研究的问题并进行相关文献综述,由第一、二章构成。第一章主要提出要研究的问题、研究的理论与现实意义、论文的基本结构和研究方法、论文的创新与不足。第二章对相关研究的理论成果进行全面综述,并指出本文的研究视角,以形成本文研究的逻辑起点。第二部分是理论分析,由第三章构成。在开放经济下,外资银行进入会对东道国的银行稳定、银行效率和控制力产生显着影响,进而对东道国的金融安全产生重要影响。本部分从理论上考察了银行开放对金融安全的影响及其实现途径,并在借鉴机制设计理论的基础上,构建了一个理论模型来综合评价外资银行进入对东道国金融安全的影响,它构成本文的基本分析框架。第三部分是案例和实证分析,由第四至七章构成,是全文的重点和核心。第四章从广度和深度两个层面测度了我国银行的对外开放程度,为其他三章提供背景基础。第五章运用案例分析法考察了20世纪90年代拉美金融危机、亚洲金融危机、俄罗斯及中东欧金融危机中外资银行对东道国银行稳定性的影响,并运用Logit模型分析了外资银行对东道国银行稳定性的影响。第六章先用财政部发布的金融业效率评估框架对我国上市商业银行2007年至2012年后银行开放期中经营绩效进行外部效率评价,然后用DEA技术对我国商业银行的内部效率进行了系统评价,最后运用Tobit模型分析了开放经济下影响银行效率的关键因素。第七章运用主成分分析法研究了外资银行进入对我国银行控制力的影响。第四部分是综合评价,由第八章构成。本部分在前文分析的基础上,通过实证分析,估算了我国金融安全指数,研究了金融安全指数的影响因素,运用金融安全综合评价理论模型和新金融安全观来综合评价了后银行开放期中银行稳定性、银行效率、银行控制力对我国金融安全的影响,并以平安银行为例作了案例分析。最后部分对全文进行总结并提出了若干对策建议。通过研究,本文得到如下一些基本结论：第一,总体而言,自银行全面开放以来,我国银行对外开放广度、深度以及综合对外开放度均趋于上升趋势,银行对外开放深度大于对外开放广度,具有不对称性。第二,外资银行进入对东道国银行稳定性产生了正负两种不同的效应,对20世纪90年代以来拉美金融危机、亚洲金融危机和俄罗斯与中东欧金融危机案例分析的结论表明,外资银行进入对东道国银行稳定性的影响总体利大于弊；就我国而言,外资银行进入将有利于东道国银行体系的稳定。第三,本文采用财政部发布的金融业绩效评估框架对我国上市商业银行2007年至2012年后银行开放期中经营绩效进行效率评价,评价结果表明整体上处于“良好”水平,接近“优秀”水平。本文还利用DEA技术对我国商业银行的内部效率进行了系统评估,结果发现,我国商业银行的技术效率较高,且处于稳定的状态,规模效率基本保持平稳,配置效率和成本效率有较大幅度的提升,但改善余地较大。此外,Tobit模型分析发现,影响银行效率的关键因素是银行的获利能力、主营业务的活力、增长潜力、资产质量和资本充足性等,银行的规模和市场份额、国有资本增值能力和拨备覆盖水平等对其没有显着影响。第四,我国银行的控制力呈现不断上升趋势,其中,本国银行发展状况指标对银行控制力的影响最大,其次是本国政府对外资银行的监管力度,最后是外资银行发展状况指标。本国银行发展对我国控制力的贡献度在不断加大,表明我国银行的竞争力在对外开放条件下不断提高。第五,金融安全综合评价理论模型分析表明,在后开放期中,银行对外开放程度的提高,提升了我国银行的稳定性,增强了银行的控制力,改善了银行的效率,从我国银行稳定性、银行效率及银行控制力的正效应可获得金融安全的综合正效应,即银行对外开放促进了我国金融安全度的提升。从估算结果看,我国金融安全指数在2001年至2011年间总体呈现上升趋势；对金融安全影响因素进行实证分析的结论显示,我国银行稳定性、银行效率和银行控制力对金融安全具有正向作用。平安银行案例分析也得出了相同的结论。从“新金融安全观”来看,后开放期中已有证据均不足以支持国外资本通过控制我国银行市场来威胁我国金融安全的判断。
宋璐[9]（2013）在《银行监管国际协调与合作研究》文中研究表明在金融全球化背景下，跨境银行迅速发展，系统性风险显现，金融危机跨境传播明显，对银行监管的国际协调与合作提出了现实需要。国际组织（如巴塞尔委员会）在银行监管的国际协调与合作中发挥了重要作用。本文主要研究了各国银行监管者在巴塞尔委员会等国际组织制定的原则指导下进行的银行监管国际协调与合作，包括协调与合作的背景、机制、内容和效果，在总结国际经验的基础上提出了我国参与银行监管国际协调与合作的对策。金融全球化是银行监管国际协调与合作的背景。自上个世纪八十年代以来，金融自由化浪潮兴起，促进了金融全球化的发展，带来资本大规模跨境流动。一方面金融全球化促进了经济发展，另一方面金融危机频繁发生。近年来，金融系统的系统性风险显现，表现在：在多种外部监管规则的作用下，银行经营的顺周期性明显（时间维度的系统性风险），同时，资产证券化使风险分散在众多市场参与者手中，但整个金融系统的脆弱性增加（跨部门维度的系统性风险）。本文研究的银行监管国际协调与合作是各国银行监管当局在巴塞尔委员会等国际组织的指导和组织下，依据国际组织制定的国际标准和准则进行的。从历史上看，银行破产或金融危机是推动银行监管国际协调与合作不断发展的力量，如Herstantt银行倒闭推动了巴塞尔委员会的建立，BCCI银行的倒闭推动了跨境银行监管原则的建立，亚洲金融危机推动了一系列金融监管国际标准和准则的建立。国际标准和准则的制定通常是由发达国家提议，巴塞尔委员会等国际组织制定方案并组织各成员国讨论通过，然后由各成员国在本国监管法规中落实执行。广大发展中国家虽然并没有参与国际标准和规则的制定，但为了获得国际金融市场的认可，往往也参与到对监管国际标准和规则的执行中来。本文从跨境银行监管和各国对监管国际标准和准则的执行等两个方面对银行监管国际协调与合作的内容进行分析。跨境银行的监管是母国和东道国银行监管者进行监管协调与合作的主要内容。依据巴塞尔委员会制定的并表监管原则，本文从日常监管中的国际协调与合作、金融危机中的国际协调与合作、宏观审慎监管中的国际协调与合作等三个方面对母国和东道国监管者之间的协调与配合进行了分析。各国银行监管者对银行监管国际标准和准则的执行是各国为加强金融基础设施而进行的监管国际协调与合作。在监管国际标准和准则的推广方面，国际组织通过对各国遵守国际标准和准则的程度进行评估和技术援助，在推广国际标准和准则的过程中发挥了重要作用。此外，市场力量和跨境银行的发展也推动了监管国际标准和准则在各国的执行。学术界对执行《有效银行监管核心原则》和《新资本协议》等国际标准和准则的效果进行了大量实证研究，研究发现：执行监管国际标准和准则有助于金融基础设施的完善和银行风险管理水平的提高，但并不能阻止金融危机的发生，执行银行监管国际标准和准则是金融稳定的必要条件而不是充分条件。执行银行监管国际标准对宏观经济具有一定影响，如《新资本协议》的顺周期性等。本文在最后一章对我国参与银行监管国际协调与合作的对策进行了分析，包括资本监管原则的落实、宏观审慎监管工具和治理结构、跨境银行监管国际协调与合作等三个方面。本文在写作过程中参阅了大量最新的国外研究文献，以巴塞尔委员会指导下的银行监管国际协调与合作为主线，系统、全面地梳理了银行监管国际协调与合作的背景、发展过程、形成机制和内容，分析了2008年美国金融危机以来对跨境银行微观审慎监管和宏观审慎监管国际协调与合作的国际经验和做法，对国外学者在金融监管国际标准和准则的作用和效果方面进行的大量理论和实证研究进行了整理和总结。在借鉴国际经验的基础上，提出了我国参与银行监管国际协调与合作的对策，具有重要的现实意义。本文的不足之处在于没有建立银行监管国际协调与合作的理论分析框架。
崔鸿雁[10]（2012）在《建国以来我国金融监管制度思想演进研究》文中进行了进一步梳理随着世界经济金融形势的不断发展变化,世界各国的金融监管制度也在不断地变革中。从西方国家监管制度的变迁看,金融监管经历了自由—管制—放松管制的发展过程。20世纪80年代以来,我国社会政治状况发生了深刻变革,国际经济金融形势与我国的经济金融在全球化背景下呈现出新的特征和趋势,国际金融监管理论和实践也在发生着巨大变化,这一切构成了我国金融监管制度思想变迁的深刻的经济金融背景。本文旨在对建国以来中国金融监管制度思想的形成、发展和逐渐成熟的基本过程作一比较系统地回顾和分析。本文分导论和六个章节：第一章为导论,诠释金融监管及监管制度的含义,回顾国内外研究状况,说明选题的学术意义和现实价值,简要提示本选题的研究思路、内容框架、研究方法与特色。第二章开始至第五章,结合对当时的社会经济背景的分析和对监管制度、监管行为的根源性探究,把我国建国以来金融监管制度思想划分为四个阶段,第一章束缚与控制（1948—1978）：计划经济时期的金融监管制度与思想；第二章启蒙与探索（1979—1984）：金融制度改革起步阶段的监管制度与思想；第三章冲突与融合（1984—1993）：金融制度改革构建阶段的监管制度与思想；第四章调整与突破（1994—2004）：金融制度改革调整阶段的监管制度与思想；第五章深化与再探索（2005至今）：金融制度改革深化阶段的监管制度与思想。第六章是对我国建国以来金融监管制度思想演进的总体考察,实际上也是全文的一个总结。在对每个阶段监管思想的分析过程中,先从分析当时的监管思想形成的背景入手,进而对监管具体制度建构等情况进行简要介绍,然后分析其中蕴含的思想特征与演变过程,最后对该阶段监管思想进行总体评价。在对每一发展阶段的分析中,既统一思路,又突出各自的特点、突出阶段特征。经济实践的发展与金融业的变革催生了不同发展阶段的金融监管思想,从而推动了制度的形成,这是一个历史的过程,通常还伴随着国家和全球层面的广泛技术创新和制度创新。同时这个过程也发生在特定的空间脉络中,在特定的经济背景下以金融监管组织制度、市场制度、法律制度的不同层次展开。因而,金融监管制度思想在时间脉络中呈现出历史的演化特征,而在空间脉络中又呈现出一定的层次性特征,时间与空间脉络的交错与协同,共同构成了金融监管制度思想演化的动力。无疑,监管思想的变更来源于市场变革,而各个时期制度的创立和创新无一不受到思想的启发、孵化与引导。无疑,制度的变革和思想的创新互相促进、互为动力。从经济思想史的角度论证1949年以来中国金融监管制度的思想变迁,既可以使我们理解中国金融监管制度理论本土化的思想根源,又为构建适合中国国情的金融监管理念创新和政策选择提供思想资源。本文以经济思想成长为主线,分析了金融监管制度演变的思想脉络。所以,从思想史的角度对我国金融监管制度思想的演变加以系统地梳理,揭示其内在的发展演变规律,能够为探索监管制度继续完善的路径、推进金融体制改革提供全新的思考视角。
二、国际金融自由化浪潮中的中国外资银行监管策略（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、国际金融自由化浪潮中的中国外资银行监管策略（论文提纲范文）
（1）发展中国家资本账户开放对国家金融安全的影响分析（论文提纲范文）
| 致谢 |
| 摘要 |
| abstract |
| 1 绪论 |
| 1.1 研究背景与意义 |
| 1.1.1 研究背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 研究思路与研究内容 |
| 1.2.1 研究思路 |
| 1.2.2 研究内容 |
| 1.3 研究创新与研究不足 |
| 1.3.1 研究创新 |
| 1.3.2 研究不足 |
| 2 文献综述 |
| 2.1 资本账户开放与金融安全的概念界定 |
| 2.2 资本账户开放度的衡量 |
| 2.3 金融安全指标的衡量 |
| 2.4 资本账户开放对金融安全的影响 |
| 3 资本账户开放影响金融安全的传导机制 |
| 3.1 资本账户开放与金融安全的理论研究 |
| 3.1.1 三元悖论 |
| 3.1.2 金融危机理论 |
| 3.2 资本账户开放对宏观金融安全的影响分析 |
| 3.2.1 资本账户开放对货币政策有效性的影响分析 |
| 3.2.2 资本账户开放对汇率稳定的影响分析 |
| 3.3 资本账户开放对微观金融安全的影响分析 |
| 3.3.1 资本账户开放对银行体系的影响分析 |
| 3.3.2 资本账户开放对证券市场的影响分析 |
| 3.4 资本账户开放与泡沫经济和金融危机的关系 |
| 3.4.1 资本账户开放与泡沫经济的关系 |
| 3.4.2 资本账户开放与金融危机的关系 |
| 4 发展中国家资本账户开放进程中的金融安全:以智利和泰国为例 |
| 4.1 发展中国家资本账户开放的历史进程 |
| 4.1.1 20 世纪70-80 年代:金融自由化浪潮中逐步放松资本管制 |
| 4.1.2 20 世纪90 年代至21 世纪:资本账户的加速开放 |
| 4.2 智利和泰国的资本账户开放对金融安全的历史影响 |
| 4.2.1 智利的成功案例 |
| 4.2.2 泰国的失败案例 |
| 5 发展中国家资本账户开放对金融安全的实证分析 |
| 5.1 资本账户开放度的测量 |
| 5.1.1 法定测量法 |
| 5.1.2 事实测量法 |
| 5.1.3 资本账户开放度的计算 |
| 5.2 金融安全指数的测算 |
| 5.2.1 评估指标的选取 |
| 5.2.2 金融安全指数的构建——基于主成分分析法 |
| 5.3 模型介绍与数据来源 |
| 5.3.1 模型介绍 |
| 5.3.2 数据来源 |
| 5.4 发展中国家全样本实证分析 |
| 5.4.1 描述性统计及平稳性检验 |
| 5.4.2 最优滞后阶数的选择及格兰杰因果检验 |
| 5.4.3 脉冲响应 |
| 5.4.4 方差分解 |
| 5.4.5 稳健性检验 |
| 5.5 新兴市场国家及不发达国家的实证分析 |
| 5.5.1 描述性统计及平稳性检验 |
| 5.5.2 最优滞后阶数的选择及格兰杰因果检验 |
| 5.5.3 方差分解 |
| 5.6 实证分析总结 |
| 6 中国资本账户开放进程和对我国资本账户开放的政策建议 |
| 6.1 中国资本账户开放历程 |
| 6.2 中国资本账户开放现状 |
| 6.2.1 IMF《汇兑安排和汇兑限制》资本账户开放情况 |
| 6.2.2 人民币资本账户的外汇管理现状 |
| 6.3 对我国资本账户开放的政策建议 |
| 6.3.1 有序渐进放开资本账户 |
| 6.3.2 制定合理的宏观经济政策,创造稳定宏观环境 |
| 6.3.3 实施有效的跨境资本流动宏观审慎监管 |
| 6.3.4 深化金融体制改革 |
| 6.3.5 完善金融市场法律监管体系 |
| 参考文献 |
（2）金融开放与中国本土存款性金融机构的发展（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景 |
| 1.1.1 现实背景 |
| 1.1.2 理论背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 实践意义 |
| 1.3 研究思路、结构安排与研究方法 |
| 1.3.1 研究思路 |
| 1.3.2 结构安排 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 主要创新与不足 |
| 1.4.1 主要创新 |
| 1.4.2 不足之处 |
| 第2章 相关概念界定、基础理论与相关文献评述 |
| 2.1 概念界定 |
| 2.1.1 对金融开放的理解 |
| 2.1.2 对中国金融开放阶段的历史界定 |
| 2.1.3 对被动开放和主动开放的理解 |
| 2.1.4 对本土存款性金融机构的界定 |
| 2.1.5 对发展的理解 |
| 2.2 理论基础 |
| 2.2.1 内生增长理论 |
| 2.2.2 自组织理论 |
| 2.2.3 理论基础的适用性分析 |
| 2.3 相关文献评述 |
| 2.3.1 市场开放对中国金融业发展的影响 |
| 2.3.2 1840-1927年间中国本土金融机构的发展 |
| 2.3.3 1978年后中国本土银行业发展 |
| 2.3.4 对现有文献的评价 |
| 第3章 被动开放与中国本土存款性金融机构发展(1840-1927年) |
| 3.1 五口通商与近代金融市场被动开放 |
| 3.2 被动开放条件下外国银行对华资本牵制 |
| 3.2.1 外国在华银行市场进入及市场垄断 |
| 3.2.2 外国在华银行对旧式金融机构的资本牵制 |
| 3.2.3 中外金融机构互动实质:资本侵略 |
| 3.3 旧式金融机构的历史沉浮 |
| 3.3.1 本土钱庄的近代化转型 |
| 3.3.2 本土票号的时代衰落 |
| 3.4 现代银行业的曲折探索 |
| 3.4.1 发展背景:外商银行干涉与封建势力阻挠 |
| 3.4.2 “官护”银行兴起阶段 |
| 3.4.3 华资银行新设阶段 |
| 3.4.4 本土银行业联合发展阶段 |
| 3.5 历史价值评价 |
| 第4章 主动开放与中国本土存款性金融机构发展(1978年改革开放后) |
| 4.1 改革开放与中国金融市场主动开放 |
| 4.2 市场开放与中国银行业“顶层设计”(1978-2001年) |
| 4.2.1 “开大门”的金融开放 |
| 4.2.2 建立中央银行制度 |
| 4.2.3 探索国有银行改革 |
| 4.2.4 从微观主体发展到宏观格局构建:搭建二级银行体系 |
| 4.3 扩大对外开放后中国银行业改革的深化调整(2001-2008年) |
| 4.3.1 全面对外开放 |
| 4.3.2 准确定义中央银行地位 |
| 4.3.3 国有商业银行股份制改革 |
| 4.3.4 “准体制外”股份制商业银行深化改革 |
| 4.3.5 发展城市商业银行 |
| 4.3.6 从微观主体发展到宏观格局构建:本土银行业增量改革 |
| 4.4 后危机时代中国银行业改革的多元化布局(2008年后) |
| 4.4.1 中国银行业“走进”国际视野 |
| 4.4.2 中央银行制度完善 |
| 4.4.3 农村金融机构深化发展 |
| 4.4.4 从微观主体发展到宏观格局构建:建立多元银行体系 |
| 4.5 历史价值评价 |
| 第5章 被动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 5.1 实证分析背景 |
| 5.2 探索性因子分析 |
| 5.2.1 研究方法 |
| 5.2.2 研究对象 |
| 5.2.3 探索性因子分析 |
| 5.3 结构方程模型分析与中介效应检验 |
| 5.3.1 研究假设 |
| 5.3.2 研究方法介绍 |
| 5.3.3 样本的基本特征与相关性分析 |
| 5.3.4 验证性因子分析 |
| 5.3.5 结构方程模型分析 |
| 5.3.6 中介效应分析 |
| 5.4 本章小结 |
| 第6章 主动开放与本土存款性金融机构发展的实证分析 |
| 6.1 变量介绍及数据来源 |
| 6.1.1 数据来源 |
| 6.1.2 研究模型介绍 |
| 6.1.3 变量介绍 |
| 6.1.4 变量基本统计量 |
| 6.1.5 共线性和相关性检验 |
| 6.2 主动开放影响实证分析 |
| 6.2.1 全样本分析 |
| 6.2.2 第二阶段分析 |
| 6.2.3 第三阶段分析 |
| 6.3 不同银行异质性影响分析 |
| 6.3.1 国有控股大型商业银行 |
| 6.3.2 股份制商业银行 |
| 6.3.3 城市商业银行 |
| 6.3.4 农村商业银行 |
| 6.4 稳健性检验 |
| 6.5 内生性检验 |
| 6.6 本章小结 |
| 6.6.1 全样本影响结论 |
| 6.6.2 不同阶段影响结论 |
| 6.6.3 不同类型银行影响结论 |
| 第7章 中国本土存款性金融机构发展的逻辑、特征、经验及启示 |
| 7.1 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展逻辑 |
| 7.1.1 历史的变迁:两次金融开放的变迁递进 |
| 7.1.2 政策(环境)的变迁:不同政策效能的变迁差异 |
| 7.1.3 理念的变迁:金融机构变迁发生的关键 |
| 7.2 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展特征 |
| 7.2.1 以金融开放作为发展起点 |
| 7.2.2 以渐进式改革作为发展思路 |
| 7.2.3 以个体发展带动整体变革 |
| 7.2.4 以增量改革促进存量改革 |
| 7.2.5 以机构改革和功能完善协调推进机构发展 |
| 7.3 金融开放条件下中国本土存款性金融机构发展经验 |
| 7.3.1 以发挥本土优势为导向 |
| 7.3.2 在开放学习中坚持本土适应性 |
| 7.3.3 发挥主体的内生性带动作用 |
| 7.3.4 以促进经济发展为动力 |
| 7.3.5 坚持发展的与时俱进 |
| 7.3.6 结合宏观调控与微观主体能动性 |
| 7.4 新一轮金融开放背景下本土银行部门发展启示 |
| 7.4.1 立足国情:保持对外开放与国家战略的一致性 |
| 7.4.2 依托本土:激发本土银行部门发展的自觉能动性 |
| 7.4.3 政府定位:完善金融开放中的政府作用 |
| 7.4.4 以史为鉴:推广金融发展实践和理论的中国方案 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 在学期间学术成果表 |
| 致谢 |
（3）金融衍生品市场监管与发展的互动关系研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 绪论 |
| 第一节 研究背景和意义 |
| 一、研究背景 |
| 二、研究意义 |
| 第二节 研究内容和方法 |
| 一、研究思路与结构安排 |
| 二、研究方法 |
| 第三节 文章创新 |
| 第一章 文献综述 |
| 第一节 海外研究成果综述 |
| 一、金融创新与监管研究 |
| 二、监管竞争与监管合作研究 |
| 三、金融衍生品市场监管问题研究 |
| 第二节 国内研究成果综述 |
| 一、金融监管问题研究 |
| 二、我国金融衍生品市场监管问题研究 |
| 三、我国金融衍生品市场建设问题研究 |
| 第三节 国内外研究的对比与评述 |
| 一、研究方法对比与评述 |
| 二、研究内容对比与评述 |
| 三、研究观点对比与评述 |
| 本章小结 |
| 第二章 金融衍生品市场监管现状分析 |
| 第一节 金融衍生品市场发展概况分析 |
| 一、金融衍生品市场的基本概念和要素 |
| 二、市场发展的概况和趋势 |
| 第二节 金融衍生品市场监管的理论分析 |
| 一、金融衍生品市场的市场失灵 |
| 二、金融衍生品市场的监管俘获 |
| 三、金融衍生品市场的监管竞争 |
| 第三节 金融衍生品市场的监管概况分析 |
| 一、自律监管概况分析 |
| 二、政府监管概况分析 |
| 本章小结 |
| 第三章 金融衍生品监管互动的机理研究 |
| 第一节 金融衍生品市场监管的动态博弈模型 |
| 一、监管成本—收益分析 |
| 二、动态监管博弈模型 |
| 三、基于模型的监管博弈分析 |
| 第二节 监管博弈对制度变迁的影响机制：理论模型 |
| 一、制度变迁的理论框架 |
| 二、基于博弈论视角的制度变迁 |
| 三、金融衍生品市场监管博弈对制度变迁的影响机制 |
| 第三节 监管博弈对制度变迁的影响机制：经验分析 |
| 一、不同市场发展模式下监管互动形式的比较 |
| 二、主流市场监管互动对制度变迁的影响 |
| 本章小结 |
| 第四章 金融衍生品市场监管互动的发展效应研究 |
| 第一节 不同市场发展阶段的监管制度匹配性分析 |
| 一、产品导入期的监管制度匹配性 |
| 二、产品成长期的监管制度匹配性 |
| 三、产品成熟期的监管制度匹配性 |
| 第二节 制度变迁非同步性对市场发展的影响 |
| 一、监管制度变迁与市场发展的非同步性 |
| 二、监管因素在非同步性制度变迁中的作用 |
| 三、制度变迁非同步性下的市场发展 |
| 第三节 监管差异对市场发展的影响 |
| 一、国内监管差异对市场发展的影响 |
| 二、国际监管差异与监管合作的模型分析 |
| 三、监管差异下市场主体间的博弈模型和效应测度 |
| 本章小结 |
| 第五章 金融衍生品市场监管互动的安全效应研究 |
| 第一节 互动导致的场内外市场监管模式 |
| 一、基于安全视角的监管部门制度供给特点 |
| 二、非风险事件条件下场内外市场的均衡监管模式 |
| 三、风险事件对监管制度变迁的影响 |
| 第二节 场内外均衡监管模式的市场安全效应 |
| 一、场内均衡监管模式的市场安全效应 |
| 二、场外均衡监管模式的市场安全效应 |
| 第三节 监管互动的投资者安全效应 |
| 一、监管互动导致的零售投资者保护困境 |
| 二、监管互动下的投资者保护实践——以零售外汇市场为例 |
| 三、投资者保护新模式下的互动与效应分析 |
| 本章小结 |
| 第六章 金融衍生品市场监管互动的实践：国际比较 |
| 第一节 我国金融衍生品市场的监管互动分析 |
| 一、我国金融衍生品市场的发展历程 |
| 二、市场监管制度的演进分析 |
| 三、我国金融衍生品市场监管互动的特征 |
| 第二节 危机后G20国家衍生品监管改革与互动分析 |
| 一、监管改革的内容与效应测度 |
| 二、G20改革对我国衍生品市场监管的推动 |
| 第三节 改革背景下的监管互动发展形势研判 |
| 一、监管改革对市场的影响效应 |
| 二、市场变化对监管改革的反作用 |
| 三、国际监管合作与市场互动的形势研判 |
| 本章小结 |
| 第七章 总结、建议与研究展望 |
| 第一节 全文总结 |
| 第二节 政策建议 |
| 第三节 研究展望 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 在学期间取得的科研成果 |
| 后记 |
（4）我国商业银行综合化经营监管制度研究 ——基于法经济学的视角（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| abstract |
| 引言 |
| 一、选题来源与研究目的 |
| 二、文献综述 |
| 三、研究意义 |
| 四、研究思路与研究方法 |
| 五、研究创新与研究不足 |
| 第一章 综合化经营监管制度的法经济学理论基础及分析 |
| 第一节 商业银行综合化经营之涵义 |
| 第二节 综合化经营监管制度的法经济学相关理论 |
| 一、法律制度供求理论 |
| 二、法律制度成本收益理论 |
| 三、法律制度均衡理论 |
| 四、制度变迁理论 |
| 第三节 法经济学相关理论在综合化经营监管制度中的应用 |
| 一、综合化经营监管制度供求分析 |
| 二、综合化经营监管制度非均衡分析 |
| 三、综合化经营监管制度的路径依赖 |
| 第二章 商业银行综合化经营监管制度变迁进路考察及趋势 |
| 第一节 我国综合化经营监管制度变迁进路考察 |
| 一、第一阶段：一元金融监管时期(1949—1979年) |
| 二、第二阶段：初级综合化经营监管时期(1980—1992年) |
| 三、第三阶段：分业经营监管时期(1993—2000年) |
| 四、第四阶段：综合化经营监管探索时期(2001年至今) |
| 第二节 发达国家综合化经营监管制度变迁进路考察 |
| 一、美、英、日综合化经营监管制度变迁 |
| 二、发达国家综合化经营监管制度历史检视 |
| 第三节 综合化经营监管制度变迁动力与趋势 |
| 一、综合化经营监管制度变迁动力 |
| 二、综合化经营监管制度变迁趋势 |
| 第三章 我国商业银行综合化经营现状及风险特征分析 |
| 第一节 综合化经营的必然性 |
| 一、利率市场化改革外在驱动 |
| 二、市场竞争倒逼转型升级 |
| 三、科学技术发展提供支撑 |
| 四、金融监管环境提供条件 |
| 第二节 综合化经营的实现路径 |
| 一、内部路径：业务综合化 |
| 二、外部路径：金融集团 |
| 第三节 综合化经营的风险特征分析 |
| 一、业务跨部门跨产品跨市场 |
| 二、交易结构复杂监管难度高 |
| 三、规避监管弱化调控效率 |
| 四、金融创新日新月异 |
| 第四章 我国商业银行综合化经营监管制度供求及非均衡分析 |
| 第一节 综合化经营监管制度的需求分析 |
| 一、监管当局：确保金融安全与提高金融效率 |
| 二、商业银行：防范经营风险与提高经营效率 |
| 三、金融消费者：综合金融服务与权益保护 |
| 第二节 综合化经营监管制度供给主体及组织架构 |
| 一、供给主体：一委一行两会 |
| 二、基本框架：分业监管供给体制 |
| 三、协调方案：监管联席会议机制 |
| 第三节 综合化经营监管制度供给的具体维度 |
| 一、市场准入监管制度供给 |
| 二、资本充足监管制度供给 |
| 三、风险暴露监管制度供给 |
| 四、信息透明度监督制度供给 |
| 第四节 综合化经营监管制度非均衡分析 |
| 一、综合化现实与制度供给非均衡 |
| 二、金融创新与规则监管非均衡 |
| 三、跨业经营与分业监管非均衡 |
| 四、系统风险与宏观审慎监管非均衡 |
| 五、金融消费者权益保护与制度供给非均衡 |
| 第五章 我国商业银行综合化经营监管制度成本收益分析及实证检验 |
| 第一节 综合化经营监管制度成本收益分析 |
| 一、监管制度的收益分析 |
| 二、监管制度的成本分析 |
| 第二节 综合化经营监管制度收益的实证检验 |
| 一、研究指标 |
| 二、样本选择及期间 |
| 三、模型设定 |
| 四、实证结果分析 |
| 五、稳健性检验 |
| 六、结论及启示 |
| 第三节 综合化经营监管制度成本的实证检验 |
| 一、模型设定 |
| 二、样本选取 |
| 三、实证结果分析 |
| 四、结论及启示 |
| 第六章 商业银行综合化经营监管制度之域外借鉴 |
| 第一节 综合化经营监管之宏观审慎体系 |
| 一、新型伞式的美国监管体系 |
| 二、一线多头的日本监管体系 |
| 三、宏观审慎监管体系之中国借鉴 |
| 第二节 综合化经营监管之原则导向 |
| 一、美国的规则导向监管 |
| 二、英国的原则导向监管 |
| 三、原则导向监管之中国借鉴 |
| 第三节 综合化经营监管之消费者保护 |
| 一、美国金融消费者保护之监管 |
| 二、英国金融消费者保护之监管 |
| 三、金融消费者保护之中国借鉴 |
| 第七章 我国商业银行综合化经营监管制度的完善 |
| 第一节 原则导向监管之转型 |
| 一、加快综合化经营监管的原则导向转型 |
| 二、实现综合化经营监管的监管工具优化 |
| 第二节 宏观审慎监管架构之优化 |
| 一、引入成本收益理念 |
| 二、健全机构协调机制 |
| 三、建立风险预警机制 |
| 第三节 监管规范体系之健全 |
| 一、完善综合化业务监管规范体系 |
| 二、创制金融控股集团监管规范体系 |
| 第四节 金融消费者保护监管体系之构建 |
| 一、确立消费者保护目标 |
| 二、设立独立的保护机构 |
| 三、实现保护机制多元化 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 攻读学位期间的科研成果 |
（5）国际游资流动的有效监管研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景与意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 选题意义 |
| 1.1.3 研究目标 |
| 1.2 文献综述 |
| 1.2.1 国外研究综述 |
| 1.2.2 国内研究综述 |
| 1.3 研究思路、主要内容及研究方法 |
| 1.3.1 研究的思路 |
| 1.3.2 研究的主要内容 |
| 1.3.3 研究方法 |
| 1.4 研究创新 |
| 第2章 国际游资流动的历史和现实考察 |
| 2.1 国际游资是典型的投机资本 |
| 2.1.1 国际游资是高投机性资本 |
| 2.1.2 国际游资是高流动性投机资本 |
| 2.1.3 国际游资是高杠杆性投机资本 |
| 2.2 国际游资产生与发展的原因剖析 |
| 2.2.1 资本主义的对外扩张是国际游资产生的根源 |
| 2.2.2 国际货币体系和政局动荡促使国际游资快速增长 |
| 2.2.3 金融创新的发展刺激了国际游资的急剧膨胀 |
| 2.3 追求高额回报是国际游资流动的根本原因 |
| 2.3.1 机构投资者是国际游资流动的主体 |
| 2.3.2 资本与金融账户是国际游资流动的主渠道 |
| 2.3.3 现代科学技术与金融相互融合发展促进了国际游资的流动 |
| 第3章 国际游资流动监管协调与合作的理论基础 |
| 3.1 国际游资投机冲击理论模型 |
| 3.1.1 第一代投机冲击理论模型 |
| 3.1.2 第二代投机冲击理论模型 |
| 3.1.3 第三代投机冲击理论模型 |
| 3.2 国际游资流动监管国际协调与合作的理论依据 |
| 3.2.1 相互依赖理论 |
| 3.2.2 经济政策的溢出效应理论 |
| 3.2.3 经济博弈论 |
| 3.3 国际游资流动监管协调与合作的理论模型 |
| 3.3.1 国际游资流动监管协调与合作的含义 |
| 3.3.2 金融危机的传导理论与扩散模型 |
| 3.3.3 国际游资流动监管的外部性模型 |
| 3.4 国际游资流动监管模式与监管框架 |
| 3.4.1 金融监管的主要模式 |
| 3.4.2 国际游资流动监管框架 |
| 第4章 国家监管是国际游资流动监管的基础 |
| 4.1 国际游资流动影响一国经济安全 |
| 4.1.1 国际游资流动影响宏观经济稳定 |
| 4.1.2 国际游资流动加剧外汇市场的波动 |
| 4.1.3 国际游资流动造成证券市场价格大起大落 |
| 4.1.4 国际游资流动推高房地产市场的泡沫 |
| 4.2 国际游资流动国家监管的经验与教训 |
| 4.2.1 国际游资流动国家监管的成功经验 |
| 4.2.2 国际游资流动国家监管的失败教训 |
| 4.2.3 国际游资流动监管经验与教训的启示 |
| 4.3 国际游资流动的国内监管应从宏微观两方面着手 |
| 4.3.1 宏微观审慎监管是目前金融监管最热门的话题 |
| 4.3.2 微观审慎监管与微观审慎监管的理念不同 |
| 4.3.3 宏微观审慎监管需与其他宏观经济政策协调配合 |
| 4.4 国际游资流动的国内统一监管与责任政府 |
| 4.4.1 统一监管是国际游资流动国内监管的发展趋势 |
| 4.4.2 国际游资流动国内统一监管是政府的责任 |
| 第5章 双边协调与合作是国际游资流动国际监管的最有效方式 |
| 5.1 国际游资流动监管双边协调与合作的一般理论阐释 |
| 5.1.1 国际游资流动监管双边协调与合作的内涵 |
| 5.1.2 国际游资流动监管双边协调与合作的主要形式 |
| 5.1.3 国际游资流动监管双边协调与合作的主要内容 |
| 5.2 国际游资流动监管双边协调与合作的博弈分析 |
| 5.2.1 国际游资流动监管双边协调与合作博弈的假设条件 |
| 5.2.2 国际游资流动监管双边协调与合作博弈的模型设计 |
| 5.2.3 国际游资流动监管双边协调与合作的博弈结果分析 |
| 5.3 国际游资流动监管双边协调与合作的实践 |
| 5.3.1 美国与瑞士司法互助及证券监管双边协调与合作 |
| 5.3.2 美国-欧盟的金融监管对话机制 |
| 5.3.3 美国与加拿大的证券信息披露协调与合作实践 |
| 5.3.4 中国金融监管双边协调与合作实践 |
| 第6章 区域协调与合作是国际游资流动国际监管的次优选择 |
| 6.1 国际游资投机性冲击与区域性金融危机反思 |
| 6.1.1 国际游资投机性冲击与西欧金融风暴 |
| 6.1.2 国际游资投机性冲击与墨西哥金融危机 |
| 6.1.3 国际游资投机性冲击与东南亚金融危机 |
| 6.1.4 国际游资投机性冲击与欧债危机 |
| 6.2 国际游资流动监管区域协调与合作的动因分析 |
| 6.2.1 区域协调与合作可以防御和阻断金融危机的传播 |
| 6.2.2 区域协调与合作可以维护区域的共同利益 |
| 6.2.3 区域协调与合作可以提高监管效率 |
| 6.2.4 区域协调与合作可以防范区域系统性危机 |
| 6.3 国际游资流动监管区域协调与合作的制度设计 |
| 6.3.1 国际游资流动监管区域协调与合作应遵循的原则 |
| 6.3.2 国际游资流动监管区域协调与合作的职能定位 |
| 6.3.3 国际游资流动监管区域协调与合作的基本框架 |
| 6.4 国际游资流动监管区域协调与合作的模式分析 |
| 6.4.1 欧盟金融监管协调与合作模式 |
| 6.4.2 东亚金融监管协调与合作模式 |
| 6.4.3 其他主要区域性金融监管机构和模式 |
| 第7章 全球监管协调与合作是国际游资流动国际监管的未来趋势 |
| 7.1 国际游资流动监管全球协调与合作体系 |
| 7.1.1 全球综合性金融监管协调与合作体系 |
| 7.1.2 全球专业性金融监管协调与合作体系 |
| 7.2 金融危机促进了国际游资流动监管全球协调与合作的发展 |
| 7.2.1 资本充足率监管限制国际游资的无限扩张 |
| 7.2.2 高杠杆机构监管防止国际游资的投机冲击 |
| 7.2.3 离岸金融中心是国际游资的重要监管场所 |
| 7.3 国际游资监管全球协调与合作的发展趋势 |
| 7.3.1 对现行国际游资流动全球监管协调与合作的检讨 |
| 7.3.2 对国际游资流动开征全球资本税具有可行性 |
| 7.3.3 协调与合作仍将是国际游资流动全球监管的未来趋势 |
| 第8章 中国国际游资流动及其监管现状分析 |
| 8.1 中国国际游资流动的现状分析 |
| 8.1.1 国际游资流动规模的测算方法 |
| 8.1.2 中国国际游资流动的渠道分析 |
| 8.1.3 中国国际游资流动的规模测算 |
| 8.2 中国国际游资流动监管的发展历程 |
| 8.2.1 积极引进外资，严格限制资本流出 |
| 8.2.2 逐渐放松资本管制，推动资本自由流动向前发展 |
| 8.2.3 引导国内资金走向国际市场，提速资本自由化进程 |
| 8.3 中国国际游资流动监管的具体内容及其效果 |
| 8.3.1 直接投资管理及其效果 |
| 8.3.2 证券投资管理及其效果 |
| 8.3.3 外债管理及其效果 |
| 8.4 中国国际游资流动监管存在的主要问题 |
| 8.4.1 国际游资监管的制度建设滞后 |
| 8.4.2 国际游资国内监管协调乏力 |
| 8.4.3 国际游资监管系统不完善 |
| 8.4.4 国际游资监管国际协调与合作有待进一步加强 |
| 第9章 加强中国国际游资流动监管的策略建议 |
| 9.1 审慎开放资本账户，加强资本流动管制 |
| 9.1.1 资本账户自由化的发展趋势 |
| 9.1.2 资本账户自由化开启国际游资冲击之门 |
| 9.1.3 审慎对待资本账户进一步开放 |
| 9.2 稳妥推进人民币国际化，防范国际游资流动风险 |
| 9.2.1 货币可兑换与人民币国际化 |
| 9.2.2 人民币国际化的发展历程 |
| 9.2.3 推进人民币国际化应防范国际游资流动风险 |
| 9.3 迅速改革中国金融监管体制，建立与完善资本流动风险监控体系 |
| 9.3.1 迅速改革中国金融监管体制 |
| 9.3.2 建立与完善资本流动风险监控体系 |
| 9.3.3 加强国际资本流动风险控制政策体系的配合 |
| 9.3.4 优化国际游资流动监管措施 |
| 9.4 积极应对国际金融监管体制改革，加强国际游资监管的国际协调与合作 |
| 9.4.1 双边协调与合作应是中国国际游资流动监管国际协调与合作的重点 |
| 9.4.2 积极主导国际游资流动监管的区域协调与合作 |
| 9.4.3 努力参与全球性金融监管协调与合作框架的重构 |
| 研究结论与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附录 |
| 附录 1：中国银监会签署的双边监管合作谅解备忘录一览表 |
| 附录 2：中国证监会与境外证券（期货）监管机构签署的备忘录一览表 |
（6）经济周期波动与银行风险控制 ——基于内地与香港商业银行风险控制比较的视角（论文提纲范文）
| 摘要 ABSTRACT 第1章 绪论 |
| 1.1 问题的提出 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.3 研究方法 |
| 1.4 基本结构及主要内容 |
| 1.5 创新与不足 第2章 国内外文献综述 |
| 2.1 国外文献综述 |
| 2.1.1 商业银行风险研究 |
| 2.1.2 关于商业银行监管的研究 |
| 2.1.3 宏观不确定性对银行风险影响研究 |
| 2.1.4 银行风险度量研究 |
| 2.2 国内文献综述 |
| 2.2.1 国内银行监管的研究 |
| 2.2.2 监管体制的研究 |
| 2.2.3 国内宏观不确定性对银行风险影响研究 第3章 商业银行风险控制基本理论 |
| 3.1 商业银行风险内涵 |
| 3.1.1 商业银行风险的定义 |
| 3.1.2 商业银行风险的特征 |
| 3.1.3 商业银行风险形成的制度经济学分析 |
| 3.2 商业银行风险控制理论 |
| 3.2.1 资产风险控制理论 |
| 3.2.2 负债风险控制理论 |
| 3.2.3 资产负债风险控制理论 |
| 3.2.4 VaR风险控制理论 |
| 3.3 商业银行风险评价指标体系 |
| 3.3.1 定性分析 |
| 3.3.2 定量分析 第4章 内地与香港商业银行风险形成机理——基于风险博弈模型 |
| 4.1 商业银行风险博弈模型 |
| 4.1.1 商业银行信用风险博弈 |
| 4.1.2 商业银行操作风险博弈 |
| 4.1.3 商业银行市场风险博弈 |
| 4.2 商业银行金融风险在我国内地及香港的一般表现 |
| 4.2.1 内地商业银行风险的一般表现形式 |
| 4.2.2 香港商业银行风险的一般表现形式 |
| 4.3 商业银行金融风险在我国内地及香港的形成机理 |
| 4.3.1 内地商业银行风险形成机理分析 |
| 4.3.2 香港商业银行风险形成机理分析 第5章 商业银行风险控制体系的比较分析 |
| 5.1 商业银行风险控制框架 |
| 5.1.1 内地商业银行现行风险控制框架 |
| 5.1.2 香港商业银行现行风险控制框架 |
| 5.1.3 两地商业银行风险框架的比较 |
| 5.2 商业银行风险控制的外部环境 |
| 5.2.1 内地商业银行风险控制的外部环境 |
| 5.2.2 香港商业银行风险控制的外部环境 |
| 5.2.3 两地商业银行风险控制的外部环境比较 |
| 5.3 商业银行风险控制的内部环境 |
| 5.3.1 内地商业银行风险控制的内部环境 |
| 5.3.2 香港商业银行风险控制的内部环境 |
| 5.3.3 两地商业银行风险控制的内部环境比较 第6章 经济周期波动对两地商业银行风险控制影响的实证分析 |
| 6.1 银行业资产质量和经济周期关系 |
| 6.1.1 全球主要地区资产质量波动事件回顾 |
| 6.1.2 我国商业银行受经济周期波动影响机制的分析 |
| 6.1.3 宏观经济因素在两地度量体系中的表象 |
| 6.2 银行信贷风险与经济周期实证模型设计 |
| 6.2.1 向量自回归模型和向量误差修正模型简介 |
| 6.2.2 针对内地和香港商业银行构建模型 |
| 6.3 内地商业银行信贷风险与经济周期实证分析 |
| 6.3.1 内地商业银行信贷风险模型估计 |
| 6.3.2 香港商业银行信贷风险模型估计 |
| 6.3.3 内地和香港商业银行信贷风险实证中的差异 |
| 6.3.4 针对内地和香港商业银行信贷风险建议 第7章 对策与建议 |
| 7.1 加强资本充足率监管降低银行信贷风险 |
| 7.1.1 资本充足率监管水平对信贷风险的影响 |
| 7.1.2 资本充足率监管水平对信贷行为的影响 |
| 7.2 强化商业银行风险控制的操作体系 |
| 7.2.1 建立多种资本参与的商业银行产权体系 |
| 7.2.2 树立我国商业银行的全面风险管理理念 |
| 7.2.3 建立我国商业银行全面风险管理机制 |
| 7.2.4 建立良好的风险控制激励机制和考核机制 |
| 7.2.5 改革商业银行内部控制模式 |
| 7.3 优化商业银行风险控制的外部环境 |
| 7.3.1 逆经济周期的监管策略 |
| 7.3.2 加强商业银行宏观监管 |
| 7.3.3 建立货币政策与银行监管的协调体系 |
| 7.3.4 建立完善的信贷数据库 参考文献 致谢 攻读博士学位期间取得的科研成果 |
（7）后金融危机时代我国金融监管以及金融风险的博弈研究（论文提纲范文）
| 摘要 Abstract 第1章 |
| 绪论 1.1 |
| 论文研究的背景 1.2 |
| 问题的提出与研究意义 1.3 |
| 国内外研究综述 1.4 |
| 论文的结构安排与主要内容 第2章 |
| 博弈理论与模型 2.1 |
| 博弈理论 2.2 |
| 博弈模型 第3章 |
| 不同配额计划下金融市场均衡与金融风险形成 3.1 |
| 我国金融市场现状 3.2 |
| 非均衡下的固定价格 3.3 |
| 不同配额计划下金融市场均衡分析 3.4 |
| 本章小结 第4章 |
| 风险积累过程与金融风险转嫁机理 4.1 |
| 融资风险的内涵 4.2 |
| 银企间金融博弈与风险累积的博弈解析 4.3 |
| 银企还贷博弈与风险转嫁博弈 4.4 |
| 商业银行与央行博弈之间风险转移博弈 4.5 |
| 本章小结 第5章 |
| 我国金融创新与金融监管分析 5.1 |
| 金融创新与金融监管之间的博弈模型构建 5.2 |
| 金融创新与金融监管之间的博弈模型求解与分析 5.3 |
| 数值仿真 5.4 |
| 本章小结 第6章 |
| 我国金融监管中合作行为困境的演化博弈剖析 6.1 |
| 考虑成本和收益因素的金融监管合作博弈模型 6.2 |
| 引入惩罚与保障机制的金融监管合作博弈模型 6.3 |
| 数值仿真 6.4 |
| 本章小结 第7章 |
| 国际金融监管的博弈解析 7.1 |
| 国际金融监管问题研究现状 7.2 |
| 目前国际金融监管体系中存在的弊端 7.3 |
| 国际金融监管的演化博弈模型 7.4 |
| 数值仿真 7.5 |
| 本章小结 结论 参考文献 攻读学位期间发表的学术论文及取得的科研成果 后记 |
（8）我国银行对外开放与金融安全研究（论文提纲范文）
| 论文摘要 |
| ABSTRACT |
| 第一章 导论 |
| 一、 问题的提出 |
| 二、 研究的意义 |
| (一) 理论意义 |
| (二) 现实意义 |
| 三、 研究方案 |
| (一) 研究目标与拟解决的关键问题 |
| (二) 研究方法与思路 |
| 四、 创新与不足 |
| (一) 本文的创新 |
| (二) 本文的不足 |
| 第二章 文献综述 |
| 一、 经济开放、金融开放与银行开放 |
| (一) 关于经济开放的研究 |
| (二) 关于金融开放的研究 |
| (三) 关于银行开放的研究 |
| 二、 对外开放条件下的银行稳定性 |
| (一) 关于银行稳定性内涵的研究 |
| (二) 关于银行稳定性衡量的研究 |
| (三) 关于维护银行稳定性措施的研究 |
| 三、 对外开放条件下的银行效率 |
| (一) 关于银行效率评估技术的研究 |
| (二) 关于银行效率高低及其影响因素的研究 |
| 四、 对外开放条件下的银行控制力 |
| (一) 关于银行控制力正面效应的研究 |
| (二) 关于银行控制力负面效应的研究 |
| 五、 对外开放条件下的金融安全 |
| (一) 关于外资进入对金融安全的正面效应的研究 |
| (二) 关于外资进入对金融安全的负面效应的研究 |
| 六、 评论与本文的视角 |
| (一) 已有研究的不足 |
| (二) 本文的视角 |
| 第三章 银行对外开放条件下的金融安全 |
| 一、 引言 |
| 二、 银行开放对金融安全影响的理论考察 |
| (一) 银行开放与金融安全关系的理论认识 |
| (二) 对已有理论认识的评价 |
| 三、 银行开放对金融安全影响的作用途径考察 |
| (一) 银行开放对金融安全的正向作用途径 |
| (二) 银行开放对金融安全的负向作用途径 |
| (三) 本文对银行开放影响金融安全的再认识 |
| 四、 银行开放影响金融安全的综合评价模型 |
| (一) 构建模型的基本思路 |
| (二) 理论模型 |
| 五、 小结 |
| 第四章 我国银行的对外开放及其测度 |
| 一、 引言 |
| 二、 经济、金融和银行对外开放 |
| (一) 开放经济与经济开放度 |
| (二) 金融开放与金融开放度 |
| (三) 银行对外开放与银行对外开放度 |
| 三、 我国经济开放度的测度 |
| (一) 我国经济开放度测算指标 |
| (二) 我国经济对外开放度的测算 |
| 四、 我国银行对外开放度的测度 |
| (一) 我国银行对外开放的发展阶段 |
| (二) 我国银行对外开放的现状 |
| (三) 测度指标的选取及权重确定 |
| (四) 测度模型构建与测度过程 |
| 五、 小结 |
| 第五章 对外开放条件下的银行稳定性 |
| 一、 引言 |
| 二、 外资银行对东道国银行稳定性影响的争议 |
| (一) 外资银行进入是银行运行的“稳定器” |
| (二) 外资银行进入是银行危机的“加速器” |
| 三、 外资银行影响发展中国家银行稳定性的案例分析 |
| (一) 拉美金融危机中外资银行的影响 |
| (二) 亚洲金融危机中外资银行的影响 |
| (三) 俄罗斯及中东欧金融危机中外资银行的影响 |
| 四、 对东道国银行稳定性的综合效应 |
| (一) 对银行稳定性产生正负两种不同效应 |
| (二) 评价综合效应所用的方法——二元Logit模型 |
| (三) 影响东道国银行稳定性的背景因素 |
| (四) 外资银行进入对银行稳定性的影响：基于Logit模型的测度 |
| 五、 小结 |
| 第六章 对外开放条件下的银行效率 |
| 一、 引言 |
| 二、 银行效率评价体系分析 |
| (一) 银行外部效率评价体系 |
| (二) 银行内部效率评价体系 |
| (三) 银行效率评价体系述评 |
| 三、 对外开放条件下我国银行效率的测度 |
| (一) 基于财政部评价框架的外部效率测度 |
| (二) 基于DEA技术的内部效率测度 |
| 四、 我国银行效率影响因素的实证分析 |
| 五、 小结 |
| 第七章 对外开放条件下的银行控制力 |
| 一、 引言 |
| 二、 我国银行控制力的初步评价 |
| (一) 我国政府对外资银行的监管力度 |
| (二) 本国银行市场状况 |
| (三) 外资银行市场状况 |
| 三、 银行控制力指标体系的构建 |
| (一) 构建指标体系需要考虑的主要因素 |
| (二) 银行控制力评价指标体系构建原则 |
| (三) 指标体系的构建及说明 |
| 四、 我国银行控制力评价：基于主成分分析法 |
| (一) 样本数据及处理 |
| (二) 评价过程与结果 |
| (三) 对一级指标的进一步分析 |
| 五、 小结 |
| 第八章 银行对外开放下我国金融安全综合评价 |
| 一、 引言 |
| 二、 开放经济下的“新金融安全观” |
| (一) 提出“新金融安全观”的必要性 |
| (二) “新金融安全观”的内涵 |
| 三、 银行后开放期中我国金融安全综合评价 |
| (一) 基于理论模型的金融安全评价 |
| (二) 基于“新金融安全观”的金融安全评价 |
| (三) 基于金融安全指数的综合评价 |
| 四、 中资银行引进境外战略投资者与我国金融安全——基于平安银行的案例分析 |
| (一) 平安银行引资概述 |
| (二) 平安银行引资前后经营绩效的对比 |
| (三) 与四家外资控制权不同的引资银行的对比 |
| (四) 引进战略投资者对金融安全的影响评估 |
| 五、 小结 |
| 第九章 结论与建议 |
| 一、 主要结论 |
| 二、 对策建议 |
| 附录：第六章样本数据表 |
| 参考文献 |
| 后记 |
（9）银行监管国际协调与合作研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 图表目录 |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究目的及现实意义 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.4 论文的基本内容 |
| 1.4.1 总体思路 |
| 1.4.2 基本框架 |
| 1.4.3 本文的创新和不足之处 |
| 第二章 银行监管国际协调与合作概述 |
| 2.1 银行监管的目的 |
| 2.1.1 银行监管的理由 |
| 2.1.2 审慎监管对金融稳定的作用 |
| 2.1.3 银行监管国际协调与合作的目的 |
| 2.2 银行监管国际协调和合作的现实需要 |
| 2.2.1 跨境银行业务全球化 |
| 2.2.2 危机传播国际化 |
| 2.2.3 系统性风险显现 |
| 2.3 银行监管国际协调与合作的模式 |
| 2.3.1 政府发起的银行监管国际协调与合作 |
| 2.3.2 市场发起的银行监管国际协调与合作 |
| 2.3.3 国际组织制定国际标准和准则 |
| 2.4 本文研究的主要内容 |
| 2.4.1 对跨境银行微观监管的国际协调与合作 |
| 2.4.2 执行银行监管的国际标准和准则 |
| 2.4.3 对跨境银行宏观审慎监管的国际协调与合作 |
| 第三章 银行监管国际协调与合作的背景 |
| 3.1 金融全球化与金融危机 |
| 3.1.1 金融全球化概述 |
| 3.1.2 金融全球化与金融危机文献综述 |
| 3.1.3 金融全球化下各国发生的金融危机 |
| 3.2 金融全球化对金融风险的影响 |
| 3.2.1 资本跨境流动的特点 |
| 3.2.2 金融全球化对银行风险的影响 |
| 3.2.3 跨境资本流动对金融危机的影响 |
| 3.3 金融危机的原因 |
| 3.3.1 金融危机原因理论研究综述 |
| 3.3.2 金融危机原因的经验研究 |
| 第四章 银行监管国际协调与合作机制分析 |
| 4.1 银行监管国际协调与合作中的参与者 |
| 4.1.1 国际性组织 |
| 4.1.2 地区性组织 |
| 4.1.3 各国银行监管当局 |
| 4.2 银行监管国际协调与合作的动力 |
| 4.2.1 Herstatt 银行倒闭推动巴塞尔委员会的建立 |
| 4.2.2 BCCI 的倒闭对跨境银行监管协调和合作的推动 |
| 4.2.3 亚洲金融危机推动“新的国际金融架构”的建立 |
| 4.3 银行监管国际协调与合作的过程—以资本监管原则为例 |
| 4.3.1 资本监管原则的建立和发展 |
| 4.3.2 资本监管原则的效果 |
| 4.3.3 资本监管原则对发展中国家的影响 |
| 第五章 跨境银行监管的国际协调与合作 |
| 5.1 跨境银行日常监管中的国际协调与合作 |
| 5.1.1 跨境银行监管国际协调与合作的内容 |
| 5.1.2 跨境银行监管协调与合作的组织形式 |
| 5.2 金融危机解决中银行监管的国际协调与合作 |
| 5.2.1 危机解决中的隔离政策 |
| 5.2.2 母国与东道国在危机中的信息交流 |
| 5.2.3 母国与东道国协调制定有利于危机解决的监管措施 |
| 5.3 宏观审慎监管的国际协调与合作 |
| 5.3.1 对银行经营顺周期性监管的国际协调与合作 |
| 5.3.2 对系统重要性银行监管的国际协调与合作 |
| 第六章 银行监管国际标准和准则分析 |
| 6.1 国际标准和准则概述 |
| 6.1.1 国际标准和准则的内容 |
| 6.1.2 国际标准和准则的性质 |
| 6.1.3 国际标准和准则作用的文献综述 |
| 6.2 国际标准和准则的推广 |
| 6.2.1 跨境银行的发展推动国际标准和准则的执行 |
| 6.2.2 市场压力推动各国主动执行国际标准和准则 |
| 6.2.3 国际金融机构努力促进这些标准的遵守和执行 |
| 6.3 银行监管国际标准和准则执行的效果 |
| 6.3.1 对《有效银行监管核心原则》效果研究的文献综述 |
| 6.3.2 资本监管对宏观经济的影响 |
| 6.3.3 资本要求硬约束在金融危机传导中的作用 |
| 第七章 中国参与银行监管国际协调与合作的对策 |
| 7.1 稳妥推进资本监管原则的落实 |
| 7.1.1 对《新资本协议》中资本要求顺周期性的对策 |
| 7.1.2 对资本要求的调整 |
| 7.1.3 稳妥推进由《新资本协议》向《BaselⅢ》的转换 |
| 7.2 积极开展宏观审慎监管 |
| 7.2.1 加强对系统性风险的关注 |
| 7.2.2 汲取国际经验选择宏观审慎监管工具 |
| 7.2.3 建立适应中国实际的宏观审慎监管治理框架 |
| 7.3 加强对跨境银行监管的国际协调与合作 |
| 7.3.1 日常银行监管工作中的国际协调与合作 |
| 7.3.2 对系统重要性银行监管的国际协调与合作 |
| 结束语 |
| 参考文献 |
| 后记 |
| 攻读博士学位期间发表论文 |
（10）建国以来我国金融监管制度思想演进研究（论文提纲范文）
| 摘要 Abstract 0. 导论 |
| 0.1 研究背景 |
| 0.1.1 问题的提出 |
| 0.1.2 研究意义 |
| 0.2 金融监管制度思想研究的理论基础 |
| 0.2.1 金融监管与金融监管制度的含义 |
| 0.2.2 金融监管制度思想 |
| 0.2.3 思想与制度的关系 |
| 0.3 研究思路、研究方法及创新点 |
| 0.3.1 研究思路及研究内容 |
| 0.3.2 研究方法 |
| 0.3.3 创新点 |
| 0.4 国内外研究现状 |
| 0.4.1 国外学者关于中国金融监管的研究 |
| 0.4.2 国内研究综述 1. 束缚与控制(1948-1978)：计划经济时期的金融监管制度与思想 |
| 1.1 计划经济时期金融管理思想的背景 |
| 1.1.1 理论背景 |
| 1.1.2 经济背景 |
| 1.2 计划经济时期金融管理的思想考察 |
| 1.2.1 金融组织国有化思想 |
| 1.2.2 管理机构的单一化思想 |
| 1.2.3 金融管理的行政调控思想 |
| 1.3 计划经济时期的法制思想 |
| 1.3.1 计划经济时期的法制环境 |
| 1.3.2 中国计划经济时期的法制传统思想 |
| 1.4 思想形成动因分析 |
| 结束语 2. 启蒙与探索(1979-1984)：金融制度改革起步阶段的监管制度与思想 |
| 2.1 金融监管制度思想产生的背景 |
| 2.1.1 中共十一届三中全会的重大意义 |
| 2.1.2 社会主义初级阶段理论的逐步形成 |
| 2.1.3 商品经济理论的逐步确立 |
| 2.1.4 西方货币金融理论的引进 |
| 2.2 金融监管组织体系的初步构想 |
| 2.2.1 关于中央银行建制问题的认识 |
| 2.2.2 关于中央银行性质问题的争论 |
| 2.2.3 中央银行与专业银行的关系的认识 |
| 2.3 中央银行金融管理的思想发展 |
| 2.3.1 利率管制思想 |
| 2.3.2 信贷管理思想 |
| 2.3.3 关于中央银行金融管理方式的探讨 |
| 2.4 建设金融法制的初步探索 |
| 2.4.1 监管立法的必要性认识 |
| 2.4.2 关于设立银行法的初步认识 |
| 结束语 3. 冲突与融合(1984-1993)：金融制度改革构建阶段的监管制度与思想 |
| 3.1 金融监管制度思想发展的背景 |
| 3.1.1 多元化金融机构的大发展 |
| 3.1.2 专业银行的商业化改革 |
| 3.1.3 金融业经营模式的转变：由自然混业经营向分业经营过渡 |
| 3.1.4 理论背景：西方金融理论的传播与发展 |
| 3.2 确立金融监管组织体系的思想发展 |
| 3.2.1 中央银行监管职能定位的探讨 |
| 3.2.2 监管分支机构设置的争议 |
| 3.2.3 监管主体和客体的关系：中央银行与专业银行认识的深化 |
| 3.2.4 由自然混业监管向分业监管过渡的探索 |
| 3.3 金融监管市场制度思想探索 |
| 3.3.1 强化合规性监管职能思想的确立 |
| 3.3.2 运营监管思想：利率管制、信贷规模控制 |
| 3.3.3 风险管理思想的探讨 |
| 3.4 金融监管立法性质和内容的探讨 |
| 3.4.1 关于《银行管理暂行条例》的认识 |
| 3.4.2 关于加强金融法制建设的讨论 |
| 3.4.3 加强法制建设思想的基本特征 |
| 结束语 4. 调整与突破(1994-2004)：金融制度改革的调整阶段的监管制度与思想 |
| 4.1 金融监管制度思想调整与突破的背景 |
| 4.1.1 加入世贸组织对我国金融业的影响：技术进步与金融创新 |
| 4.1.2 国有银行商业化改革 |
| 4.1.3 现代经济理论的发展与引进 |
| 4.1.4 金融业经营模式的转变：混业经营初露端倪 |
| 4.1.5 《巴塞尔资本协议》的影响 |
| 4.2 优化监管组织体系的探索 |
| 4.2.1 监管机构协调制度的建议 |
| 4.2.2 分业监管与混业监管的争论 |
| 4.2.3 监管监管者思想的产生 |
| 4.2.4 关于分离监管职能的争论 |
| 4.3 监管业务思想的深入研究 |
| 4.3.1 风险监管思想的发展：以风险管理为核心的审慎监管与合规监管并重 |
| 4.3.2 关于自律性监管思想的探讨 |
| 4.3.3 全程监管思想的确立 |
| 4.4 金融全球化背景下的监管立法思想 |
| 4.4.1 关于《中国人民银行法》的讨论 |
| 4.4.2 加强监管立法国际合作的建设 |
| 4.4.3 加强我国金融监管法制化的思想 |
| 结束语 5. 深化与反思(2005至今)：危机后我国金融监管制度思想的发展 |
| 5.1 金融监管制度思想探索的背景 |
| 5.1.1 金融全球化与金融业对外开放 |
| 5.1.2 混业经营日趋明显 |
| 5.1.3 国际金融危机的爆发 |
| 5.1.4 金融创新不断深入 |
| 5.2 金融监管组织的新发展 |
| 5.2.1 加强金融监管机构协调的探讨 |
| 5.2.2 完善自律性监管体系的思考 |
| 5.2.3 构建宏观审慎管理机构体系的探索 |
| 5.3 监管业务的再探索 |
| 5.3.1 微观审慎监管思想的强化 |
| 5.3.2 机构监管与功能监管的争论 |
| 5.3.3 关于宏观审慎监管与系统性风险防范思想 |
| 5.4 监管立法的反思与探索 |
| 5.4.1 关于建立中国金融混业监管法律体系的思考 |
| 5.4.2 系统性风险法律监管思想的确立 |
| 结束语 6. 中国金融监管制度思想演进的总体考察 |
| 6.1 建国以来金融监管制度思想的演进路径 |
| 6.1.1 行政性金融控制思想 |
| 6.1.2 控制性金融监管思想的形成与弱化：逐步强调规则监管与市场约束并重 |
| 6.1.3 审慎性金融监管思想的构建与强化 |
| 6.2 金融监管制度与思想演变的内在逻辑 |
| 6.2.1 思想演进特征 |
| 6.2.2 演进机制 |
| 6.3 我国金融监管理念的发展方向 参考文献 后记 |
四、国际金融自由化浪潮中的中国外资银行监管策略（论文参考文献）
- [1]发展中国家资本账户开放对国家金融安全的影响分析[D]. 陈丽霞. 浙江大学, 2021(09)
- [2]金融开放与中国本土存款性金融机构的发展[D]. 王毅. 吉林大学, 2020(01)
- [3]金融衍生品市场监管与发展的互动关系研究[D]. 刘晨阳. 华东师范大学, 2019(04)
- [4]我国商业银行综合化经营监管制度研究 ——基于法经济学的视角[D]. 李仲林. 西南政法大学, 2018(02)
- [5]国际游资流动的有效监管研究[D]. 谢罗奇. 湘潭大学, 2016(06)
- [6]经济周期波动与银行风险控制 ——基于内地与香港商业银行风险控制比较的视角[D]. 刘先. 辽宁大学, 2016(02)
- [7]后金融危机时代我国金融监管以及金融风险的博弈研究[D]. 张志远. 吉林大学, 2013(08)
- [8]我国银行对外开放与金融安全研究[D]. 曾令美. 华东师范大学, 2013(10)
- [9]银行监管国际协调与合作研究[D]. 宋璐. 辽宁大学, 2013(11)
- [10]建国以来我国金融监管制度思想演进研究[D]. 崔鸿雁. 复旦大学, 2012(03)