问：客户身份识别有哪些基本原则？
- 答：客户身份识别的基本原则有真实性，有效性，完整性，持续性。
客户身份识别的基本原则是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定颂余金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，要求客户出示真实亏拆有效的身份野空滚证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，且不为身份不明的客户提供服务等的制度。
问：客户身份识别的含义包括哪些
- 答：客户身份识别的含义包括：了解客户本人的真实身份；了解客户的交易目的和交易性质；了解客户的资金来源和用途；了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应孙扮当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。
客户由他人***办理业务的，金融机构应当同时对***人和被***人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。
推行客户身份识别制度具有重要的则念灶现实意义：
首先，确认客户的真实身份，从源头上防范洗钱活动有效护保护金融机构和客户的资金安全，为金融机构预防防洗钱犯罪、防范金融风险构筑一道安全防线。
其次，没有有效的客户身份识别制度，识别和报告可疑交高首易无从谈起，保存客户身份资料和交易记录也没有任何实际意义。
再次，通过识别客户身份、了解并监测分析客户交易情况。调查涉嫌可疑交易活动和恐怖融资活动，为相关部门提供全面有效的信息，有利于遏制洗钱及其上游犯罪，追查并没收犯罪所得，维护经济安全和社会稳定。
问：金融机构在履行客户身份识别义务时，应当报告哪些可疑行为？
- 答：1、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；
2、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓烂巧名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的；
3、搭晌客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；
4、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的；
5、履行客户身份识别义务时发现的其他可知历锋疑行为。
