一、“入世”前中国金融业存在的四个问题（论文文献综述）
贾贺敬[1]（2019）在《金融支持中国制造业产业升级研究 ——基于金融规模-结构-效率的视角》文中进行了进一步梳理中国制造业的规模自2010年开始位居世界第一位,但是大而不强的问题始终突出,自主创新能力、质量效益水平、资源利用效率等与发达国家相比还存在着较大的差距,特别是近年来随着土地、劳动力等成本上升,制造业长期以来主要依赖要素投入和规模扩张的粗放型发展模式已经难以为继,产业升级的形势紧迫而艰巨。党的十九大报告中提出“促进我国产业迈向全球价值链中高端,培育若干世界级先进制造业集群”,为推进制造业产业升级指明了目标和任务。作为市场经济活动中重要的资源配置手段,金融一直被认为是经济增长和产业升级的助推器。近年来,中央政府为了引导金融体系更好地服务实体经济和推动制造业产业升级,相继制定并发布了一系列文件,对金融支持制造业转型升级作出了规划和安排,但时至今日,无论从数据统计还是运行状态来看,制造业面临的金融难题和资本困局并未能得有效纾解。本研究以中国制造业产业升级为研究对象,试图通过系统性的分析研究,用经济学的语言厘清以下重点问题:第一,金融支持制造业产业升级的作用机理和影响机制,特别是金融如何通过规模、结构和效率三个维度来影响制造业产业升级;第二,制造业产业升级的内涵界定和测度;第三,金融的规模、结构和效率对制造业产业升级作用的数量关系;第四,是否存在适合中国制造业产业升级的最优金融区间;第五,现有金融支持政策的效用情况以及新的政策建议。在逻辑安排上,本研究按照提出问题-理论分析-现状分析-实证分析-政策分析-总结结论的思路逐层推进。在研究方法上,采取了理论分析与实证分析相结合,整体分析与局部分析相结合,静态分析与动态分析相结合以及统计分析与比较分析相结合的方法。本研究通过构建中国制造业产业升级指数（CMUI）测度体系,对中国制造业产业升级情况和28个两位数行业及31个地区的产业升级情况进行了测度,在此基础上建立了面板回归模型和门槛面板模型,运用固定效应面板回归和门槛效应回归的方法,结合理论分析与现状分析,得出了以下结论:一是中国制造业产业升级总体呈现“倒U”型分布,结构和效率因素占比逐渐增加;二是当前的金融规模、金融结构和金融效率,对于制造业产业升级的效用虽然显着,但方向均为负向,说明中国的实体经济和制造业产业升级对于金融的需求并没有得到很好的满足,金融资源在实体领域的供需矛盾和结构性错配仍非常突出,特别是在金融效率方面的短板尤为严重;三是金融规模具有显着的门槛效应,而金融结构和金融效率的门槛效应并不显着。回归得出的门槛值为金融业增加值占GDP比重为4.19%,大致相当于欧洲的水平（欧盟4.90%,欧元区4.60%,德国3.59%）,而德国恰恰是制造业稳定发展、稳步升级的典型代表国家,无数的“隐形冠军”使得德国制造业始终保持竞争优势。实证计算出的门槛值与现实中的期望值不谋而合,进一步验证了只有金融规模保持在适当区间,才最有利于推进制造业产业升级的假设是成立的;四是本研究认为金融体系是一个整体,由金融规模、金融结构和金融效率三者有机构成且相辅相成,之所以三者都呈现出负向效应,是因为规模过度导致的结构失衡和金融资源被挤占引发的效率失灵,这也说明中国的金融体系尚需进行一系列有目的的调整和优化。基于上述研究结论,本研究进一步分析了现有金融支持制造业产业升级的政策效用未达预期的原因,认为政策施力方向不够明确、政策用力角度不够精准、政策发力层次不够清晰以及政策内容执行不够有力等是主要原因。因此,针对改善和优化金融支持制造业产业升级的政策,本研究提出了包括政策执行框架、政策内容框架、政策时序框架以及政策支撑和保障框架在内的政策框架体系,其中主要政策内容包括:一是构建以实体经济增长和关键产业（制造业）升级为“锚”的金融宏观调控机制,让金融回归本源,发挥其经济润滑剂的作用,真正实现在长周期视角下的金融规模、金融结构和金融效率的联动协调,不再靠短期超发货币来解决本该是金融结构优化和金融效率提升的问题。二是推进国民经济和金融体系的供给侧结构性改革,有序推进金融开放,通过建立竞争有序、规范统一的高效率的资本市场,形成对创新的全面支撑,让风险定价机制发挥作用,引导社会与经济实现良性发展,避免进一步的“脱实向虚”。三是针对制造业产业的特点,促进产业基金、融资租赁、供应链融资、应收账款融资和知识产权融资等领域加快发展,为制造业在新的历史条件下实现转型升级提供有效金融支持,使制造业真正成为立国之本、兴国之器和强国之基,推动国民经济在新的历史时期实现高质量发展。
费娇艳[2]（2018）在《中国服务贸易补贴绩效评价及政策选择》文中研究表明中国的服务贸易起步较晚但发展速度较快,如今服务业已成为中国第一大产业。但是与世界服务贸易强国相比,中国的服务贸易竞争力还不够,服务贸易补贴作为一国保护发展服务业的重要措施,是世界贸易组织新一轮谈判的主要议题。中国自加入世界贸易组织之后,应积极参加服务贸易补贴相关规则的制定,完善自身补贴体系,从而更好地促进我国服务贸易的发展。大部分学者对服务贸易的发展现状和趋势进行过研究,但是对中国的服务贸易补贴的研究相对较少且处于初步阶段,对服务贸易补贴的实证分析更是匮乏,与服务贸易强国相比,中国政府的补贴措施存在哪些不足;在自身服务业发展中,中国政府的补贴现状如何、对服务企业产生了哪些影响、未来发展如何等都是重要的研究问题。基于这些问题,本文选取最新数据和信息资料,总结中国服务贸易补贴的现状、特点,对其经济绩效和社会影响进行计量评估,并系统梳理一系列国外发达国家的服务贸易补贴措施,以便对中国服务贸易补贴政策提供参考。具体而言,本文先对服务贸易及补贴的国内外相关理论和概念进行梳理与总结,对中国服务贸易补贴进行分行业研究分析;通过补贴的绩效分析从实证层面评估中国目前补贴对服务类企业的影响,得出政府直接补贴对企业的经济效益显着大于税费返还方式的补贴,而政府补贴对于企业的社会福利效益影响并不明显,这一结果补充了目前中国学者对于中国服务贸易补贴研究中实证方面的欠缺;本文同时选取服务业较发达的国家与中国进行服务贸易补贴的分析和对比,对中国的服务贸易进行全面的比较分析;最后本文指出中国服务贸易和补贴依然存在问题,与发达国家差距较大,提出需要在借鉴发达国际经验基础上,完善相关法规制定、分行业进行补贴措施的设计与执行、针对不同规模的企业设立不同形式的补贴方式等等建议。本文的创新点在于理论概述的充分性和系统性、实证研究的时效性和创新性、服务贸易补贴分析的全面性和深入性。本文的难点在于设计一个全面的评估系统比较中外服务贸易补贴体系;构建经济模型对中国服务贸易补贴进行绩效分析。最终根据数据的可得性和完整性,本文设计了较为合理的实证模型并进行了较为深入的分析与讨论。本文的最终目的在于探讨中国服务贸易补贴优劣势,帮助中国企业和政府把握当前局势,因地制宜制定鼓励服务贸易的政策作出一点贡献。
武帅峰[3]（2014）在《中资银行海外扩张研究》文中研究表明中资大型商业银行在股改上市之后,公司治理机制趋于完善,经营管理水平取得显着提升,资本金充裕。受益于中国经济的持续快速发展,中资银行业的利润规模和增速在全球银行业中排名靠前,初步具备了海外扩张的基础和实力。美国次贷危机和欧洲主权债务危机造成发达国家银行业遭受严重冲击,银行估值水平下滑。在后金融危机时代,西方国家普遍降低了外资银行的进入门槛,为中资银行海外扩张提供了难得的窗口期。近年来中资银行海外扩张取得了一些进展,境外分支机构数量不断增加。但是相对于汇丰、花旗等国际化程度领先的全球性大银行,中资银行境外资产占比、境外机构的盈利能力、业务综合化和本土化程度等方面还有不小的差距。中资银行境外机构的发展关系到中资非金融企业走出去战略和人民币国际化战略能否顺利推进,关系到中国能否从“世界工厂”变成“金融大国”,关系到中国在全球的影响力能否进一步的增加。同时非金融企业走出去也为中资银行海外扩张提供了丰富的跨国金融服务需求,人民币国际化有助于增强中资银行境外机构的市场竞争力。中资银行与非金融企业相互扶持结伴出海,对于中国经济更好的融入全球经济一体化进程,实现中国经济的崛起和腾飞具有长远的战略意义,激发了本文的研究动机。以往文献大多着重于银行海外扩张的动因、外资银行进入对东道国的影响、外资银行进入东道国方式以及在东道国的机构形式等方面进行探讨,较少深入、全面、系统、量化的考察中资银行海外扩张的现状特征、中资银行海外扩张的区位选择影响因素、资本市场对于中资银行海外扩张的反应和中资银行境外机构的实际经营状况。对于中资银行海外扩张的研究甚至落后于实践的发展。本文在总结、借鉴国内外学者关于银行海外扩张相关研究成果的基础上,围绕中资银行海外扩张这个主题,重点研究以下四个问题：（1）通过构建国际化程度衡量指标,量化分析当前中资银行海外机构的现状、特征、中资银行内部国际化程度的排名,以及中资银行与国际化水平领先的全球性大银行之间的差距。（2）中资银行海外扩张面临区位选择问题,本文采用多种计量经济学模型实证分析中资银行海外扩张区位选择决策的影响因素,通过对比验证得出稳健的结论,以此指导中资银行海外扩张区位选择决策。（3）采用事件研究法,分析资本市场投资者对于中资银行海外扩张行为抱有什么样的预期、是否看好银行海外扩张的前景、中资上市银行海外扩张行为对其股票市值产生什么样的影响。（4）采用财务分析法,分析中资银行走出去之后,海外机构的经营业绩表现如何、对银行的整体盈利能力及抗风险能力带来多大贡献、是否在东道国市场具有竞争力。通过对上述四个问题的研究,本文得出如下结论：中国银行是当前中资银行海外扩张的翘楚,其境外资产、收入、净利润及员工数量占比都显着高于另外四家中资国有控股银行,中国工商银行和交通银行位居第二梯队,中国建设银行排名第四,中国农业银行国际化程度排在最后。近年来中资银行境外机构数量总体攀升的同时,从境外机构的地理分布上看,在亚洲以外地区的一级金融机构数量增长速度快于亚洲地区,境外机构主要集中在亚洲尤其是港澳地区的局面有所缓解,全球化分散程度逐步提高。从收入构成来看,中资银行及其境外机构过于依赖传统信贷业务,营业收入中利息收入占比过高,非利息收入占比较低,业务的综合化程度明显低于花旗、汇丰等国际性程度领先的银行。由于中资银行海外扩张历史不长以及境外机构数据搜集整理难度较大等因素制约,以往文献对于中资银行海外扩张区位选择的研究大多停留在理论分析阶段,很少采用计量模型实证分析。本文有别于以往学者的研究,通过广泛的数据搜集,采用计量经济学模型实证分析中资银行海外扩张区位选择的影响因素。实证研究表明中资银行海外扩张区位选择决策受多种因素的共同影响。中资银行海外扩张优先选择进入国际金融中心,并且明显具有追随客户的动机,中国与东道国的双边贸易额和中国对东道国的直接投资,对银行海外扩张区位选择具有正向引导作用。东道国较高的经济开放程度也有利于吸引中资银行进入。中资银行海外扩张还存在追求利润动机,倾向于到盈利机会多,总税率较低的国家展开经营。此外为降低海外机构的风险,中资银行倾向于到政府管理效率高、法制保障有力的东道国经营,有意识的避免进入货币趋于贬值的国家和地区。实证研究还发现,中国北京与东道国首都的地理距离、中国与东道国的文化差别程度、东道国人均国内生产总值、东道国的GDP增长率、征信信息深度指数对于中资银行海外扩张区位选择决策不构成显着影响。采用事件研究法分析中资银行海外并购公告发布前后银行股票价格相对与市场指数的累计超额收益率表明,资本市场投资者对中资银行海外并购前景的预期受目标方银行估值溢价水平、并购公告前后的经济景气程度、被并购方主营业务是否属于传统信贷业务等方面的影响。从总体上看,除了建设银行收购美银亚洲、招商银行收购永隆银行,由于溢价过高和并购正处于金融危机期间而不被投资者看好以外,近年来其他中资银行海外并购在事件期都取得了显着地正向累计超额收益,可见资本市场投资者对中资银行海外扩张抱有乐观预期,认可中资银行的海外扩张战略。通过对比分析中资银行母行与境外主要分支机构的财务指标,以及中资银行境外分支机构与东道国本土主流银行的财务指标变动趋势发现：在2005年-2012年,中资银行境外机构盈利能力较为稳健,甚至在部分年份,一些境外分支机构的净资产收益率高于同期国内母行的净资产收益率。境外分支机构的债务偿还能力指标均处于可控范围内,风险应对能力较强。从发展能力上看,近年来中资银行的权益增长率和总资产增长率始终保持在较高水平,即便是在金融危机期间,也仅是稍有下滑。从收入构成上看,近年来中资银行营业收入中净利息收入占比总体呈下降趋势,手续费和佣金收入占比稳步上升,中资银行业务综合化程度正在提高。但是中资银行的综合化经营水平、产品的多样化程度与花旗、汇丰等国际性大银行相比,仍有不小的差距。中资银行境外机构的业务构成与母行类似,以传统信贷业务为主,业务的综合化程度与东道国主流银行还有较大的差距。在理论分析和实证研究的基础上,结合中资银行海外扩张的内外部环境,本文提出如下政策建议：（1）中资银行要抓住国际金融市场变革的宝贵机会,从长期战略角度出发,加快海外扩张步伐,提高境外资产和收入占比,降低资产、收入过于集中在国内的风险,增强银行收入和盈利在经济周期不同阶段的稳定性。（2）海外扩张优先选择进入主要的国际金融中心。学习全球领先银行先进的管理经验和技术。重点布局与中国双边贸易密切、中国对外直接投资较多的东道国或地区,充分满足实体经济贸易、投资产生的真实金融服务需求,将银行自身的海外扩张战略与中资企业走出去战略结合起来,相互扶持共同发展。（3）结合新设和并购两种形式加快完善境外机构网络建设。并购对象的选择要兼顾资产质量、双方机构网络互补性、并购成本经济性的统一,确保高速发展过程中的风险可控,最大程度发挥并购整合的协同收益。（4）以客户为导向,针对东道国市场的实际情况以及自身竞争优势,增加业务种类的多样性,提供符合市场需要的金融产品和服务。建立国内外分支机构统一互联、安全高效的业务处理系统,增强不同分支机构、业务种类间的协同效应。加强国际化人才的培育、吸引和储备,提高银行的专业化经营能力。（5）中国金融监管部门要加大中资银行海外扩张政策方面的鼓励和支持,增强与东道国监管部门的沟通与协调,维护中资银行在东道国的合法权益。
肖璞[4]（2013）在《后危机时代中国有效金融监管问题研究》文中研究说明始于2007年的美国次级贷款风暴引发全球金融危机，导致世界政治经济格局急剧动荡，金融危机的阴霾至今尚未完全散去。危机之后的研究表明，金融危机与金融监管具有内在联系，金融监管的缺位与失职是此次危机的重要原因。痛定思痛，世界各国在危机后更加重视金融监管问题，相约相继推出一系列监管改革措施，中国也就金融监管改革做了一系列制度安排，将全面实施巴塞尔协议Ⅲ。不过从实施效果与现实情况来看，国际金融监管改革仍有待进一步深化，最终实现有效金融监管还任重而道远。本文主要通过历史考察、横向对比与实证研究，着重对中国金融监管尤其是银行有效监管问题进行探讨。通过对中国金融业发展现状的考察发现，尽管中国金融监管近些年里取得了长足的进步，但是相比国际标准和行业发展要求仍然存在较大差距。首先，监管的微观基础仍然比较薄弱，金融机构在公司治理、风险管理能力、服务与创新能力等方面离监管的要求还有不小的差距；其次，监管者系统性风险监管能力不足，诸多有效的系统性风险防控机制尚未建立起来；第三，宏观经济失衡、法制环境不健全、会计制度执行不到位、市场约束软弱等金融生态问题突出，有的甚至在恶化。针对这些突出问题，本文依照有效银行监管核心原则及评估办法，进行了全面的剖析。如果这些问题不能得到有效解决，中国金融监管的有效性就不能从根本上得到提升。因此，鉴于中国金融正处于增长转段、发展转型和体制转轨过程的国情，本文提出有效监管建设必须与深化银行改革和改善外部环境相结合。根据危机后全球对系统重要性金融机构监管空前关注这一现实，立足于中国银行业近十年具体市场微观主体的改革情况，本文提出加强对系统重要性性银行的监管是实现有效金融监管的关键，并对其进行了实证研究。同时，在对我国金融监管能力建设历程全面回顾的基础上，全面分析了影响我国银行业监管有效性的因素，并进行了实证检验。不仅如此，针对如何实现有效金融监管，本文还从建立可持续平衡的经济金融发展机制、强化金融机构自我约束、改进金融监管治理体系、改善金融监管的外部环境等方面提出了相应的政策建议。本文的特色主要在于：首先，从监管视角分析了国际金融危机原因，检讨当前金融监管体制的机制性问题，提出需要从更新监管理念、突出监管重点和改进监管方式等方面来增进监管的有效性。其次，在宏观审慎监管的框架下，从有效监管出发界定监管者的责任，将应对市场的非正常波动、给投资者正确的信号和引导、监控市场主要参与者的交易行为、加强对金融机构公司治理与内部控制的监管、建立宏观审慎监管框架及进一步丰富监管工具箱等内容纳入到有效监管的范畴，着眼于整个金融体系，以防范系统性风险为目标，提出完善金融监管的政策建议；第三，强调系统重要性银行的监管。系统重要性银行监管是后危机时代金融监管改革关注的焦点问题，本文利用CoVaR方法，结合分位数回归技术，量化了我国上市银行之间的风险溢出效应及单个银行对整个银行系统的风险贡献率，在对系统重要性金融机构进行识别基础上，有针对性的提出了相应的监管建议；第四，从宏观经济效应、行业效果以及监管效率三个方面给出了关于有效监管的具体的标准，构造了衡量监管有效性的综合指标体系，使用门限回归方法对我国金融监管的有效性进行实证分析，从时间维度对我国银行业的监管的有效性做出了客观评价。本文一共分为七章，每章具体内容如下：第一章，绪论。提出研究的背景、思路和方法，界定相关概念并对现有的研究进行了相关梳理、总结与评价。第二章，金融监管理论的流派与最新发展进行综述。对学术界有关金融监管理论演进进行了陈述，同时梳理了危机后金融监管理论的新发展，并就金融危机与金融监管的反思进行了简要总结。第三章，美国金融危机的反思与金融监管改革。这一章回顾了美国金融危机的形成和演进过程及其反思。在反思的基础上，本章得出了后危机时代加强和改进有效监管的诸多启示。第四章，后危机时代中国金融监管面临的突出问题。对照巴塞尔协议有效银行监管核心原则及其评估办法，分析了中国银行业有效监管存在的问题与差距，以此作为深化我国有效银行监管体系建设的现实出发点。第五章，中国金融市场微观主体改革与系统重要性银行监管。本章对中国金融机构改革与重组的实践进行了梳理，提出系统重要性银行的监管是实现有效金融监管，防范和化解金融系统性风险的关键。基于实证研究，这一章对我国的系统重要性银行进行了识别，并提出了相应的监管建议。第六章，中国金融监管能力建设与监管有效性的实证分析。本章首先对中国银行业改革发展与监管成效这一问题做了全面分析。在定性分析的基础上，本章提出了我国银行业有效监管的评价标准，并做了实证检验。第七章，从更广泛的视角考虑中国有效银行监管新框架的建设问题，提出了一系列加强和改进金融有效监管的政策建议。
王国红[5]（2012）在《银行并购反垄断管制与中国的管制政策研究》文中研究表明银行并购反垄断管制是银行反垄断管制的重要方面，2007年全面爆发的美国金融危机引发了人们对银行反垄断管制的思考，同样也引起了人们对银行并购反垄断管制的关注。对中国而言，对银行并购反垄断的管制还十分薄弱，机构缺失，法律缺失，程序和方法缺失，既不能有效地管制国内银行实施的滥用市场力的并购，也不能有效地管制外资银行在中国境内实施的有损中国金融安全的并购，更不利于国内银行通过海外并购占领国际市场。因此，这一研究具有很强的理论意义和现实意义。本文以“后危机”为背景，以银行并购为研究对象，以反垄断管制为研究视角，论证“后危机”时代加强银行并购反垄断管制的必要性、机理、方法与程序，在国际比较的基础上，设计出中国银行业并购的反垄断管制政策。美国金融危机爆发的一个重要原因在于银行的掠夺性借贷行为，而掠夺性借贷的产生则要归因于反垄断管制的不作为。因此，加强银行业的反垄断管制是应对金融危机的重要举措。作为银行反垄断管制重要组成部分的银行并购反垄断，在当前背景下，尤其必要。银行并购反垄断的机理主要有两个，一是哈佛学派的SCP范式，另一是威廉姆森的效率权衡理论。SCP范式认为市场结构决定企业行为，企业行为影响企业绩效。按照这一理论，对市场结构的管制是最重要的，由于并购提高了市场集中度，导致了市场结构的变化，进而对企业绩效产生了不利影响，因此需要对并购进行反垄断管制。并购→集中度提高→银行市场力提高→社会福利损失，这一逻辑的并购效应我们称为并购的负效应。威廉姆森的效率权衡理论认为，即使并购带来了负效应，导致了社会福利受损，但如果并购同时带来了效率的提高，且效率的提高足以抵消并购产生的负效应，那么这起并购不应被禁止；只有那些并购带来的效率不足以抵消社会福利受损的并购才应被禁止。并购导致的效率提高的效应我们称为并购的正效应。银行并购的竞争性评估即是对这两方面进行权衡。本文对威廉姆森的静态效率进行了修正，重点说明了对效率的定量评价方法，包括对效率的传递率和“补偿的边际成本降低”的定量分析。银行并购反垄断的机制可分为五种机制：相关市场界定机制、市场力测定机制、并购效应评估机制、垄断缓释因素分析机制、分拆机制。其中，对相关市场界定机制，重点介绍了市场界定的方法，如SSNIP检验、Harris&Simons（1989）的临界损失检验、Katz&Shapiro（2003）的“总的转换率”检验；对市场力测定，重点介绍了离散选择模型在银行业中的运用；对并购效应评估机制，重点介绍了转换率方法和向上价格压力法；对垄断缓释因素，分析了如下缓释因素：竞争者；市场进入；顾客的转换成本；失败银行救济；公共利益；人口迁移等；对分拆机制，文章提示了银行并购分拆的原理、目标和机制设计，这为后面我们设计中国的银行并购分拆制度准备了理论基础。中国缺乏对银行并购实施反垄断管制的经验，需要借鉴其它国家或地区的经验来为我所用。文章选取有代表性的国家或地区（包括美国、加拿大、欧盟、澳大利亚、日本、中东欧国家），从价值取向、机构设置、相关市场的界定、并购反垄断临界值的确定、竞争效应分析等方面比较他们在银行并购反垄断政策上的异同，并辅以案例，为中国银行业“走出去”，实施海外并购战略提供经验指导和决策参考。银行并购的反垄断管制最基本的一步是界定相关市场。美国费城银行案中，将银行并购反垄断的相关地区市场界定为“本地市场”，将相关产品市场界定为“银行服务群”。这一界定是否适用于中国银行业的并购反垄断管制，文章对此进行了实证分析。通过设计消费者和中小企业融资调查问卷，在本地抽样调查1500个消费者、200家中小企业，文章验证了传统的“本地市场”假设和“群服务”假设在中国的合理性，根据中国银行业市场的竞争态势和发展趋势，提出了中国对银行并购实施反垄断的相关市场界定的方法。从各国对银行并购实施反垄断管制的实践看，经济性分析越来越普遍，其地位日益突出。银行并购反垄断管制的经济分析包括单边效应和协调效应分析。对单边效应的分析，文章重点介绍并购模拟技术的运用，并对并购模拟这一技术进行了评价；对协调效应的研究，通过改进传统的“核对表”方法，将之与“一致同意-甄别欺骗-可信的惩罚”范式结合，提出银行业并购规制的协调效应新的分析框架。这一新的框架是：从Friedman的“平衡诱惑均衡”概念入手，不是研究银行卡特尔的形成条件，而是从卡特尔稳定性指标（δ）来判断银行并购的协调效应。随着中国银行业对外开放进程的深化，外资银行加强了对中国银行业市场的渗透。并购是外资银行进入中国市场的重要手段，对外资银行的并购，我们需要做辩证分析，一方面，外资银行并购有利于中国银行业的竞争局面的形成；另一方面，外资银行并购也有可能损害中国银行业的竞争，甚至有损中国金融安全，因此，需要对外资银行并购进行反垄断管制。本文从发展中国家的视角，分析了外资银行在华并购的动机，并对外资银行进入中国市场的竞争效应进行了实证研究，最后设计了外资银行并购的反垄断管制政策。设计中国银行业并购的反垄断政策是本文的重点和落脚点。银行业并购反垄断的政策设计包括银行并购反垄断的机构设置、反垄断的原则、标准与目标、银行并购申报制度、竞争评估制度、并购救济制度等；除此以外，文章还从需求边和供给边两方面论述了构建中国银行业竞争政策的主要内容，它是对前一个内容的深化与发展。本文的主要观点是：（1）在“后危机”时代，中国既要加强对银行审慎性的监管，更要强化对银行的竞争性管制，二者不可或缺。（2）在机构设置上，由商务部的反垄断局负责银行并购的反垄断管制，同时赋予银监会相应的权利和义务。（3）银行并购的反垄断管制应以“合理原则”为核心原则，考虑到外资银行并购对国家金融安全的影响，对外资银行并购还需进行国家金融安全审查。（4）构建合理的银行并购申报制度，实行两步审查法，申报标准应相对宽松。（5）重视经济性分析方法在银行并购反垄断管制中的运用，包括相关市场界定的方法、单边效应和协调效应评估的方法以及效率评估方法等。（6）在银行并购的反垄断管制中，合理运用适用除外和域外适用制度。（7）加强国际反垄断的协调。一是商务部与国外竞争权威的双边和多边协调机制的建设；另一是银监会与外国银行监管机构的国际协调机制的建设。
张宇燕,卢锋,张礼卿,佟家栋,盛斌,胡鞍钢,赵忠秀,曹天予,余永定,姚枝仲,张斌,路风,宋泓,张维迎,崔之元,徐以升,丁一凡,雷达,王鲁军,钟伟,沈丹阳[6]（2011）在《中国入世十周年:总结与展望》文中研究说明一晃十年过去了,在这之前我们关于中国加入世界贸易组织（以下简称"入世"）的讨论好像还历历在目。十年来,围绕着入世的讨论一直都还在,反对的声音也存在,但到了今天,这种声音慢慢小了。我自己觉得入世这个事情总体来讲对中国改革开放、经济增长起到了非常好的作用。当然,如果要比较详细和有说服力地评估入世得失的细节,需要开展严肃规范的研究。从方法论的角度看,芝加哥大学的福格尔（Robert Forgel）教授提出的"反事实
陈珍[7]（2011）在《国际银行业监管的法律制度研究》文中研究说明国际金融业的发展实践表明,银行业作为金融业的核心产业,其发展变化牵动着整个金融业发展的稳定,正因此,银行监管也成为金融监管中的核心环节。本文主要运用历史分析方法、理论分析方法、实证分析方法以及比较分析方法等研究方法,深入分析了当今国际银行监管的历史发展历程和发展现状,并结合当前国际银行监管的最新监管水平,论证我国银行监管体制目前所存在的不足和问题,并试图通过分析总结国际银行业监管法律制度的历程和进展,提出改进我国银行监管制度、提高我国银行监管水平的建议。本文分为以下四个部分:第一章是对银行业监管制度的概述,主要包括两大部分:一是介绍银行监管的基本概念,如定义、目标、原则以及法律渊源等,为下一步的理论分析奠定基础;二是论证实施银行业监管的必要性理论,从经济学、政治经济学以及行业特点三个角度论证为何要实施银行业监管?实施银行业监管的重要性是什么?从而阐明本文的研究意义。第二章是对各国银行监管法律制度的比较研究,本章主要以研究英美两国的银行监管为主线,深入研究国际银行业监管的发展历程,并分别分析主要发达国家的银行监管立法发展和现存体制,为研究下一章的国际银行业监管的最新研究成果做好铺垫。第三章是国际银行业监管法律制度研究近况,本章主要的写作目的是概括研究在金融危机结束后,国际银行监管业对此次危机的反思和改革,并将该研究成果分为两大主线,即一、主要国际机构层面,BCBS和FSB的最新研究进展;二、国内立法层面,英、美各国银行监管法律制度的改革和进展。通过两个角度的分析,阐明当今国际银行业监管各取得哪些突破性的进展。第四章是完善我国银行业监管体制,本章在综合运用上述三章内容的基础上,联系国内外的银行业监管研究现状与进程,将当今国际的先进研究成果充分运用到我国的银行业监管改革实践当中,为完善我国的银行业监管体制提出建议。本章分为两部分内容:一是分析我国银行监管的发展历程和现状,提出我国目前银行监管体制所存在的问题;二是针对上述分析的不足和问题,对我国银行监管体制的改革和完善提出相关意见和建议。
吴婷婷[8]（2011）在《金融国际化与金融安全：理论与实证 ——来自中国的经验证据》文中认为1980年代以来,金融国际化浪潮席卷全球。随着金融国际化逐步成为当今国际金融领域的主旋律,全球爆发了多次严重的金融危机。1980年代的拉美债务危机、1990年代的亚洲金融危机、2010年代的美国次贷危机等接连不断的金融危机,极大地冲击了世界金融和经济体系。危机的阴霾,令人们倾向于将“金融风险”、“金融危机”与“金融国际化”直接挂钩。金融国际化进程中的金融风险防范与金融安全维护作为世界性经济难题,受到了各国实务界和理论界的高度重视。然而,反观中国,虽然自2001年底入世以来金融国际化进程迅速提速,但却从未爆发过金融危机,金融业反而因对外开放提升了运行效率。中国的现实,仿佛又在暗示我们,积极参与到金融国际化浪潮中才能实现开放经济条件下真正意义上的国家金融安全。国内外这些相悖的事实,引发了本文对金融国际化与国家金融安全二者关系的思考：第一,推进金融国际化进程对一国金融安全而言,产生的是正效应,还是负效应?若是正（或负）效应,那么产生这种正（或负）效应的作用路径是什么?第二,一国不实行金融对外开放,是否就不存在金融安全问题?如果仍然存在,那么在金融国际化与金融非国际化的不同条件下,金融安全问题的表现特征有何差异?第三,二者之间的关系与金融国际化推进国的国家类型和形态是否有关（即是否具有国别效应）?第四,二者间的关系是否与金融国际化的推进阶段有关（即是否具有时变效应）?第五,就中国而言,在推进金融国际化的过程中,金融国际化对国家金融安全的总体影响是净的正效应,还是净的负效应,二者关系有何特征?第六,未来中国在推进金融国际化的进程中,应该怎么做才能尽可能地获得净的正效应?应重点关注哪些因素?基于这六个核心问题的引导,本文的研究欲采用下述思路逐层推进：首先,界定金融国际化、金融安全的概念,并探讨金融国际化进程中存在的金融安全问题,并分析前者正、负向作用于后者的路径,以厘清其内在机理；然后,基于美、韩两国的案例,分析其各自在金融国际化进程中遭遇的金融风险与安全问题,比较其共性和差异性,以总结出有益于中国的政策启示；接着,以中国为样本,研究中国金融国际化程度与金融安全状况之间的数量关系与特征；随后,对中国自1979年以来金融国际化进程发展的历史轨迹划分阶段,并分析每个金融国际化子进程中存在的主要问题；最后,基于维护国家金融安全的视角,对中国金融国际化未来的宏观发展方向进行展望,并初步设计出中国金融国际化进程的推进模式、次序和方向。基于上述研究思路,本文将研究分为理论、案例、实证、政策分析四大篇,各篇具体的研究内容与主要观点、结论如下：第一、二章是理论分析篇。其目的是,在提出问题且理清本文逻辑框架的前提下,为全文研究奠定理论基础。重点想解决的是本文提出的第一和第二个核心问题。本篇完成的工作主要有五个方面：1.从国别视角,定义了金融国际化。其核心内涵是“两个经济体之间金融融合的双向过程与状态”,主要表现为资本运动、金融机构、金融业务、金融市场、金融监管、货币政策和货币的国际化。其中,货币国际化是大国金融国际化进程中的最高层级。2.基于金融国际化的视角,对金融安全的概念进行了界定,并指出金融国际化进程中的金融安全是一种“动态”而非“静态”的安全。同时,厘清了个体金融风险、系统性金融风险、金融安全与金融危机四者之间逐层递进的关系。3.回顾了国内外有关金融国际化与金融安全关系的研究成果,并在此基础上,分析了现有文献在研究内容、视角、方法上存在的研究倾向与不足,以此找寻到了本文的研究切入点。4.从金融国际化的表现维度入手,分析了资本运动国际化等七个金融国际化子进程中,存在的风险与金融安全问题,并较系统地梳理出金融国际化正、负向作用于国家金融安全的路径。正向作用路径主要有助推经济增长、促进金融发展、弱化制度落差三大路径。负向作用路径主要有资本外逃、增加外源性风险导入渠道、加剧金融体系脆弱性、国际监管套利、监管与金融国际化进程错配、削弱货币政策独立性、特里芬难题、货币国际化进程逆转引发国内通胀等多重路径。同时,指出大、小国在各金融国际化子进程中面临的风险程度不同。大国在货币政策协调、监管国际协作、货币国际化进程中所面临的金融风险与安全问题,比小国突出；小国主要面临的是资本运动、金融机构、业务、市场的国际化进程中的金融安全隐患问题。5.跳出“就事论事”的思维模式,进一步分析了金融国际化与金融安全二者的关系。指出,虽然同时存在金融国际化正、负向影响金融安全的渠道,但金融安全问题与金融国际化并没有必然联系。金融国际化与金融非国际化情况下,一国都可能存在金融安全隐患,甚至爆发危机。只是两种情况下,金融安全问题表现出的特征有所差异。因此,不能因为爆发金融危机,就因噎废食,中止金融国际化进程。一味地“闭关锁国”,反而容易使一国金融系统中已经出现的金融风险,暂时隐匿并囤积起来,从而得不到及时释放,而一旦遭遇冲击,便易引发危机。第三章是案例分析篇。本章想重点解决的是本文提出的第三个问题。想要达到的研究目的是,通过对比发达国家和发展中-市场经济国家金融国际化进程的异同,总结出值得中国在推进金融国际化的过程中借鉴的共性与差异性启示。为此,本章主要进行了四个方面的工作：1.选取美国、韩国分别作为发达国家和发展中-市场经济国家的代表国,梳理了各自金融国际化的发展历程。发现,伴随着资本运动国际化的美元国际化启动于20世纪初期,而美国其他维度的金融国际化则集中发端于1960年代末期。其采用的推进模式是,借助两次世界大战,以资本输出的方式实现美元国际化,并以美元国际化带动金融业务、机构、市场的国际化进程。而韩国的金融国际化进程,发端于1980年代的利率管制的放松,随后金融机构、市场、业务国际化进程陆续启动,并于1990年代提速了资本运动国际化进程,实现了经常账户和资本账户的可自由兑换,进而以此为契机,开启了韩元国际化进程。2.运用比较分析的研究方法,对二者金融国际化的发展模式进行了对比研究。结果发现,美国的金融国际化具有“松-紧-松”螺旋式放松金融管制的自然演进特征,与韩国在政府主导下赶超式的金融国际化发展模式有着本质不同。一是美韩两国金融国际化的初始目的不同,所以立场不同；二是美韩两国金融国际化进程的起始点不同,从而开放的受益情况不同；三是美韩两国大、小国的不同国家形态决定了其开放策略的不同；四是美韩两国发达国家、发展中-市场经济国家的不同国情决定了其金融国际化各维度推进的先后次序不同。3.阐释了美韩两国各自在推进金融国际化进程中遭遇的金融风险与危机问题,并总结出几点启示。共性启示有四：稳定的宏观经济环境与良好的实体经济基础是—国推行金融国际化战略的首要条件；奉行自由主义,并不意味着政府丧失了调控、干预的作用和功能,相反地,政府应主动、适时地调整金融国际化的推进进度；超越监管边界的金融创新必将带来风险的集聚；放松金融管制与强化金融监管并举,不断修正、改进、更新监管方式方法,动态地优化金融监管体系,使其能与金融自由化、国际化改革的进度相匹配。差异性启示有二：其一,美国经验告诉我们,金融国际化进程是一种“松-紧-松”式的螺旋循环。这种具有自然演进特征的金融国际化发展模式往往伴随金融危机的产生,这要求我们关注金融制度建设、金融监管、金融创新的合理边界,并能有效地对虚拟经济予以管理,保持社会信用总量与经济总量的适当比例。能否对虚拟经济实施有效的管理,是影响政府宏观调控和危机救助效果的重要因素。其二,韩国作为与美国不同的赶超型国家,其经验启示我们,发展中国家必须注重金融国际化进程的合理次序安排；金融自由化改革,须以政府主导为主,具备计划性、渐进性的特点；一旦危机爆发,采用政府干预、激进型、彻底性的金融改革方案,能更快地走出危机困境。4.基于美国和韩国,分别具有发达国家、发展中-市场经济国家的国家类别和大国、小国的国家形态,通过对其实施的案例分析和比较分析,得到了金融国际化与金融安全二者关系具有“国别效应”的结论。第四章是实证分析篇。本章欲解决的是本文提出的第四和第五个问题。想要达到的研究目的是,探寻中国金融国际化程度与金融安全状况二者之间在长、短期内存在的数量关系及其特征,从而为现有有关二者关系的研究提供来自中国样本的证据。为此,本章主要进行了三个部分的工作：1.对中国金融国际化程度进行了量化研究。其一,运用经济指标法,利用包含官方外汇储备在内的跨境资本流动规模,度量了中国的“广义金融开放度”；其二,基于金融国际化表现维度的视角,构建了能较全面刻画中国金融国际化各维度子进程的“中国金融国际化程度综合评价指标体系”,并沿用法规描述指标法的思想,对各指标进行赋值,最后运用主成分分析法,对指标样本数据提取主成分,从而构建出综合衡量金融国际化程度的“中国金融国际化指数”（CFII）。进一步地,通过分析该指数在[1979,2010]区间段上曲线斜率、趋势与波幅的变动情况,全面描绘出中国金融国际化程度在入世前后的变化特征。2.对中国金融安全状况进行了量化研究。从金融机构、金融市场、宏观环境的视角,分别构建了中国微观、中观、宏观金融安全状况综合评价指标体系。基于数据的可得性,运用主成分分析法,测度了中国1982-2009年间的宏观金融安全状况。通过对由此合成的中国金融安全指数（CFSI）的走势予以分析,得到的结论主要有二：（1）随着金融国际化程度的提升,内源性危机（外源性危机）爆发的概率分别会降低（增加）；（2）金融国际化与国家金融安全之间的关系具有时变效应。二者间的关系会随金融国际化进程的推进,呈现动态变化的特征。在金融国际化初始阶段,金融国际化对国家金融安全的负向影响效应通常会起主导作用,使得二者呈现负向关系；在中后期,正向影响效应往往会起主导作用,从而令二者间呈现正向关系。3.对量化研究得到的中国金融国际化指数和中国金融安全指数,实施了计量经济学分析。将CFII和CFSI分别作为解释变量和被解释变量,引入协整模型和误差修正模型中,对二者间的长、短期关系进行了实证研究。研究结果表明：（1）长期内CFII与CFSI之间存在稳定的协整关系,短期内二者间存在误差修正关系。但无论是从长期还是短期来看,在t时刻二者之间均呈现出正向的数量关系；（2）从长期来看,在其他条件不变的情况下,CFII每变动1%,CFSI将平均同向变动18.05个基点；从短期来看,在其他条件不变的情况下,CFII增长率每变动一个单位,CFSI波幅将平均同向变动15.26个基点,而当CFSI的短期波动偏离长期均衡关系时,非均衡误差将以0.49的调整力度把这种短期波动导致的非均衡状态,反向拉回至长期的稳定状态。第五章是政策分析篇。本章欲解决的是本文提出的第六个问题。想要达到的研究目的是,为中国今后一段时期推进金融国际化进程提供一定的实践指导,以期尽可能地发挥金融国际化提升国家金融安全状态的正向作用。为此,本章进行了四个部分的工作：1.基于金融国际化表现维度的视角,回顾了自1979年改革开放以来中国金融国际化进程发展的历史轨迹,并分析了各维度国际化进程中存在的主要问题。研究表明：（1）虽然自入世以来,中国金融国际化各维度对应的国际化程度均从总体上呈现上升态势,但不同维度的国际化程度却有着非一致性变化。总体而言,金融机构和市场的国际化程度最高,业务次之；金融监管国际化程度虽稳步提升,但仍略滞后于金融机构、市场、业务；货币政策国际化进程因1993、1994年的利率、汇率市场化改革,显着提速,这种相对于其他维度的领先状态一直持续到了2003年,而此后,该子进程推进得相对平稳；资本运动的国际化程度,随经常账户的完全开放和资本账户的逐步开放而逐渐提升,但其推进进度相对于前述五个维度,更为审慎；人民币国际化在入世前的较长一段历史时期内,一直处于相对停滞状态,而自次贷危机以来却显着提速,更在2009-2010年一举超越了其他六个维度的国际化程度；（2）每个维度包含的各子国际化进程呈现出非对称的发展格局。以人民币国际化进程为例,其虽自2008年以来显着提速,然而“重贸易、轻金融”的问题依旧存在——人民币国际化的贸易进程远远领先于金融进程,呈现出明显的非对称发展状态。2.结合CFIl在不同时间段中斜率与数值的变化以及对中国金融国际化发展历史的回顾,将中国金融国际化进程划分为了四个主要阶段,分别是金融抑制阶段（1979-1991）、金融运行机制开始逐步走向市场化的阶段（1992-2000）、走向金融全面开放的过渡阶段（2001-2005）和金融业全面对外开放阶段（2006年至今）。3.基于维护国家金融安全的视角,对未来金融国际化的宏观发展方向予以了展望。一是要推进社会信用体系的国际化演进,逐步缩小与发达国家间的制度落差,以降低被风险转移、危机转嫁的可能性；二是要借后危机时代世界金融格局变革之机,通过多种途径积极参与国际金融秩序的重构,以在维护国家金融安全的国际博弈中占据主动；三是要突破原有局部性思维模式,转货币政策决策的一国视角为全球视角,加强货币政策操作的国际协作,并根据自身与其他参与货币政策国际协调国的经济融合度,确定选用规则性还是相机性政策协调模式；四是要在动态修正自身金融监管框架的基础上,强化在监管细节方面的国际合作,强调国际联合监管的及时性与实效性,将已签署的“谅解备忘录”落到实处；五是要把握国际监管的演进趋势,及时将监管模式、方法、技术的最新变化吸纳到本国的金融监管体系中,以各种监管模式、方法、手段并举的方式,构筑国家金融安全的监管防线。4.结合美韩两国推进金融国际化进程的经验、启示与中国金融国际化推进过程中存在的问题,提出了“中国金融国际化战略推进模式”,对今后一段时期,中国金融国际化的推进次序、方向进行了探讨。提出,中国可采取“以人民币国际化为核心,以货币政策国际化为先导者,以金融机构、业务、市场、资本运动国际化为助推者,以金融监管国际化为并行者”+“产业国际化与金融国际化联动、共振”的金融国际化战略推进模式,即为实现人民币国际化这一中国金融国际化的终极目标,需要首先以利率、汇率市场化改革为金融国际化创造利益驱动源,并通过逐一推进金融机构、业务、市场国际化与资本运动的国际化,借四维度之合力,为人民币搭建起“走得出、留得住、流得回”的循环途径,助推人民币国际化进程；同时,由于前述六个维度的国际化进程都离不开金融监管体系及时的更新与修正,以实现相互间的动态匹配,因此需要将金融监管国际化作为其余国际化维度的并行者；另外,一国金融要实现国际化需要充足的原始动力源,因此单一从金融领域出发,促进某一个或几个子维度的国际化进程,不足以持续性地推动中国金融国际化进程,必须从实体经济领域寻找动力源,即应以实体企业的海外扩张带动金融企业“走出去”,以发挥实体企业国际化与金融企业国际化之间的联动效应,最终实现产业国际化与金融国际化共振的目标。本文可能有的贡献之处如下：1.理论研究方面可能有的贡献其一,比较系统地梳理了金融国际化七个表现维度下存在的金融风险问题及其负向作用于国家金融安全的一般路径,与此同时,基于金融开放性收益,提出了金融国际化正向作用于一国金融安全的三个主要路径。其二,基于金融国际化表现维度的视角,分门别类地梳理了自1979年以来中国金融国际化各子进程中发生的代表性事件,并在此基础上刻画出了中国金融国际化各维度具有的“非对称性”结构特征。其三,初步构建了“中国金融国际化战略推进模式”,探讨了在以人民币国际化为中国金融国际化终极目标的假设前提下,应如何通过其他维度的国际化,辅助、推动人民币的国际化?其推进的先后顺序、主次关系应如何安排?每个维度应重点推进的方向是什么?2.实证研究方面可能有的贡献其一,首次比较系统地测度了中国在1979～2010年间金融国际化程度的大小与变化趋势。在对金融国际化的量化研究中指出,金融国际化是个多维概念,并不简单地等同于金融开放度,因此,在量化其程度时需要从其表现维度出发对其进行全面界定。本部分的主要贡献有三：一是基于金融国际化表现维度的视角,全面构建了“中国金融国际化程度综合评价指标体系”；二是对法规描述指标法予以了一定修正,弱化了事件赋值的主观性；三是运用主成分分析法,合成了可用于纵向比较的“中国金融国际化指数”,由此创建了“中国金融国际化时序数据库”,为后续的相关研究奠定了数据基础。其二,基于金融国际化动态演进的视角,分宏观环境、金融市场、金融机构三个层面,构建了宏、中、微观金融安全评价指标体系。与现有研究的主要差异在于,观察视角的不同（强调是在金融开放条件而非封闭条件下,并且突出是在金融国际化进程中动态而非静态地考察金融安全状况）,从而指标选择与设计的侧重不同,以此反映中国金融国际化加速进程中金融安全状况的动态变化特征。其三,基于包含相关系数与交叉系数在内的相关性检验、正态性检验、序列相关检验、异方差检验、协整检验以及误差修正模型等计量经济学检验方法与建模手段,对中国金融国际化程度与金融安全状况之间的关系进行了系统的实证研究,较全面地刻画了二者长、短期关系具有的数量特征。
陆却非[9]（2011）在《房地产投资信托基金系统性风险研究》文中指出房地产投资信托基金自上世纪60年代在美国上市以来,迄今已有22个国家和地区正式推出房地产投资信托基金,并有4个国家正在进行相关立法,因此,该产品已经迅速成长为房地产融资/投资主流工具。境外房地产投资信托基金迅猛发展的过程恰与席卷全球的金融自由化浪潮相契合,但2007年起肇端于美国的国际金融危机极大冲击了行之有年、看似圆转的以新自由主义为总扩的价值体系和理论体系,而这其中,首当其冲被迫反思的一条教训就是,金融工具的快速创新不仅没有降低风险,反倒以几乎无人预见到且未受到恰当监管的方式使得风险更为集中且放大。本轮国际金融危机确凿无疑地因为房地产与金融两部门相互恶化而发生,因此,房地产投资信托基金在中国境内的适用性问题很大程度上就是一个如何识别和控制可能发生的系统性风险的问题,而这样的工作对于中国这样一个至今仍以传统融资方式为主的发展中国家而言并不因其标的的缺位而可有可无。诚然,中国因为严格的金融管制和割裂的经济结构而相对较轻地受损于本轮国际金融危机（同样的侥幸也存在于1997年发生的亚洲金融危机）,但是,一方面,这种低水平的静态稳定其实是以效率和福利大量受损为代价的;另一方面,中国作为发展中国家所必然带有的金融脆弱性其实更可能引发——因此也更需要发现和防范——金融体系中的系统性风险。本文通过历史回顾、理论解释与实证分析,力图尽可能地探究、发现和把握房地产投资信托基金系统性风险的本质和规律,并在此基础上实现对于这种风险的预测和度量,从而为中国即将创设的房地产投资信托基金市场预先提供风险管理的知识准备,其中基本结论如下:金融自由化与金融脆弱性本质上处于相互捆绑的辨证关系,即,一方面,金融自由化的确有利于规避金融风险、降低成本、增加流动性、增加金融机构利润等正效应,可进一步发挥金融在市场经济中的作用,进而保障资金融通的安全和整个金融体系的稳定,但在另一方面,金融自由化同样产生了加剧金融脆弱性的负面效应,前者不仅具有加剧金融体系脆弱性的倾向,而且这种倾向在全球范围内,尤其是在新兴市场国家中已经成为了越来越突出的客观存在。受制于“新兴加转轨”基本国情,中国的金融自由化与金融脆弱性状况合乎逻辑地同样处于时滞之中,其中最突出的表现即在于人为扭曲造成的金融抑制现象虽有改观但进展不大,因此中国的房地产金融不可避免地在支持实体经济发展的同时,自身也在积聚起越来越显着的风险因子。除了分散银行风险,中国内地创设并且发展房地产投资信托基金市场最为重要的意义在于,中国房地产金融系统性风险不断积累的深层次根源实则在于房地产市场本身并不稳固,而这种不稳固虽然以房价为过快上涨为表征,其内在缺陷却仍在于金融抑制所导致的房地产市场供应不足与结构失衡。从目前情况来看,中国内地创设并且发展房地产投资信托基金市场的条件已经基本成熟。根据境外实践情况来看,房地产投资信托基金系统性风险总体而言低于股票市场,与此同时,由于该产品以房地产物业为基础资产,而房地产物业兼具使用价值与投资价值,受经济周期影响的程度则因具体物业类型和地段而异,因此具有与其他证券资产不同的收益特点,可以成为投资者分散风险的工具与获取收益的来源。不过对于投资者来说,很容易产生的误判是房地产投资信托基金市场虽然也会面临与房地产收益相关的信用风险,但是这种风险属于非系统性风险,可以通过投资组合予以分散和对冲,而恰恰正是这种误判可能导致资金过度流向房地产投资信托基金市场并进而流向房地产市场,由此不断加剧宏观失衡,系统性风险开始产生并快速积聚,因此,依据房地产投资信托基金系统性风险特征与发生机制而设计的风险度量与预警成为本文落脚所在。本文采用的研究方法主要集中在:充分运用境外成熟市场金融创新,尤其是房地产投资信托基金创新实践活动所形成的经验数据与成果反映;合理运用现代统计科学所能提供的工具与手段,探求现象背后隐藏的规律;灵活运用已有研究成果与理论基础,在总结、归纳、分析、提高基础上,前瞻性揭示中国房地产投资信托基金很容易被隐性化的系统性风险,并在此基础上适时、适当地对其作出预判与预防。本文预期,中国内地的房地产投资信托基金试点工作已经站在相当迫近的时间窗口前,目前的情况则一如众所周知,中国金融业发展的最重要的变量是政府的管制和干预,因此,通过揭示房地产投资信托基金系统性风险的可测、可控,以及一个恰当发展的房地产投资信托基金市场其实有利于降低中国金融系统性风险,当能有助于加速推动中国的金融供给逐步配套于实体经济的快速发展。
罗嘉[10]（2010）在《我国金融监管协同机制研究》文中研究指明随着金融全球化的发展,各国金融市场之间的联系以及金融产品的复杂性不断增强,促使监管机构在现行体制下加强协调与合作,因此金融监管的发展出现了“协同”的趋势。为了深入研究金融协同监管的理论、方法与机制,本论文试图将系统科学的分支——协同学引入金融监管的研究中,运用系统科学研究方法中的开放系统分析法和协同分析法,探索金融监管系统内部的运动规律,从而系统地分析我国的金融监管协同机制。首先,本文从梳理金融协同监管理论的研究成果入手,指出了当前研究中存在的不足。通过分析发现,金融监管理论的研究已经从寻找监管的动因,逐渐转向了金融协同监管的研究。但是,由于以往的研究侧重于从经济和社会发展的现实需求方面来分析金融监管,忽视了从探索金融监管的内在运动去开展研究,因此导致了金融协同监管的理论基础比较薄弱。夯实金融协同监管的理论基础,建立系统的金融监管协同机制理论,迫切需要我们深入金融监管系统的内部去探究其运动规律与机理。在这样的背景下,文章基于协同学的视角提出了金融监管协同机制的研究框架,具体包括：协同学应用于金融监管研究的可行性与必要性分析、金融监管系统内部的运动规律分析、金融监管系统的子系统与序参量分析、金融监管的协同程度分析及监管协同机制的设计等。其次,文章分析了系统科学中的协同学理论跨学科应用的路径和优势,论证了协同学应用于金融监管研究的可行性和必要性。作者认为,不仅金融监管系统是可以用协同学进行研究的,而且运用协同学分析金融监管系统内部的运动及其规律是十分必要的。这是因为,从协同学的视角出发,可以帮助我们找到真正促使金融监管系统向着自组织的有序的协同系统发展的因素。深入研究这些因素所产生的协同效应,能够了解金融监管各子系统之间的协同作用如何主导着系统的发展方向。再次,文章从理论和实证两个层面对金融监管系统进行了研究,为金融协同监管寻求理论基础和评价方法。第一,文章将金融监管系统划分为银行监管、证券监管和保险监管三个子系统。通过考察子系统之间的运动发现,子系统之间产生了协同运动,监管对象的融合是金融监管子系统之间产生协同运动的主要动因。金融监管三大子系统之间的协同作用,是促使金融监管系统向着自组织的协同系统发展的最主要力量。建立金融监管协同机制是金融监管系统内部运动的结果,这是建立这一机制的重要理论基础。第二,文章分析了金融监管系统的序参量并提出金融监管协同度模型,使用我国的实证数据测算金融监管三个子系统之间的协同程度,建立了金融监管协同机制的评价方法。实证研究的结果是,在考察期内,我国金融监管系统的三个子系统中保险监管相对有序,银行监管次之,证券监管则处于相对无序状态。从总体上看,该时期我国金融监管协同度取零值,表明金融监管各子系统之间的关联不够强,我国的金融监管在宏观上仍处于相对无序的发展状态中。最后,文章在分析近三十年来国内外六个监管案例和部分典型国家金融协同监管成功经验的基础上,提出了我国完善金融监管协同机制的具体策略。研究发现,与国外成熟市场相比,我国金融协同监管相对滞后,金融协同监管的水平亟待提高。因此,文章对完善我国金融监管协同机制提出四个方面的政策建议,认为应充分考虑国情与金融制度运行的环境条件,选择性地借鉴国外成功经验,从制度建设、法律体系、信息共享和人才培养等多个方面更好地设计我国的金融监管协同机制,确保金融业的健康发展。
二、“入世”前中国金融业存在的四个问题（论文开题报告）
（1）论文研究背景及目的
此处内容要求：
首先简单简介论文所研究问题的基本概念和背景，再而简单明了地指出论文所要研究解决的具体问题，并提出你的论文准备的观点或解决方法。
写法范例：
本文主要提出一款精简64位RISC处理器存储管理单元结构并详细分析其设计过程。在该MMU结构中,TLB采用叁个分离的TLB,TLB采用基于内容查找的相联存储器并行查找,支持粗粒度为64KB和细粒度为4KB两种页面大小,采用多级分层页表结构映射地址空间,并详细论述了四级页表转换过程,TLB结构组织等。该MMU结构将作为该处理器存储系统实现的一个重要组成部分。
（2）本文研究方法
调查法：该方法是有目的、有系统的搜集有关研究对象的具体信息。
观察法：用自己的感官和辅助工具直接观察研究对象从而得到有关信息。
实验法：通过主支变革、控制研究对象来发现与确认事物间的因果关系。
文献研究法：通过调查文献来获得资料，从而全面的、正确的了解掌握研究方法。
实证研究法：依据现有的科学理论和实践的需要提出设计。
定性分析法：对研究对象进行“质”的方面的研究，这个方法需要计算的数据较少。
定量分析法：通过具体的数字，使人们对研究对象的认识进一步精确化。
跨学科研究法：运用多学科的理论、方法和成果从整体上对某一课题进行研究。
功能分析法：这是社会科学用来分析社会现象的一种方法，从某一功能出发研究多个方面的影响。
模拟法：通过创设一个与原型相似的模型来间接研究原型某种特性的一种形容方法。
三、“入世”前中国金融业存在的四个问题（论文提纲范文）
（1）金融支持中国制造业产业升级研究 ——基于金融规模-结构-效率的视角（论文提纲范文）
| 内容摘要 |
| ABSTRACT |
| 第1章 导论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 核心概念界定 |
| 1.2.1 制造业 |
| 1.2.2 产业升级 |
| 1.2.3 金融支持机制 |
| 1.3 研究目的和意义 |
| 1.3.1 研究目的 |
| 1.3.2 研究意义 |
| 1.4 研究思路和方法 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 研究重点和难点 |
| 1.5.1 研究重点 |
| 1.5.2 研究难点 |
| 1.6 研究的创新与不足 |
| 1.6.1 研究的创新之处 |
| 1.6.2 研究的不足之处 |
| 第2章 论文研究的文献综述和理论基础 |
| 2.1 与本研究相关的文献综述 |
| 2.1.1 制造业产业升级的内涵和研究视角 |
| 2.1.2 制造业产业升级的实现路径和影响因素 |
| 2.1.3 金融支持制造业产业升级 |
| 2.2 对现有文献研究的评述 |
| 2.3 金融支持制造业升级的理论基础 |
| 2.3.1 金融发展理论 |
| 2.3.2 最优金融结构理论 |
| 第3章 金融对制造业产业升级的基本作用机制分析 |
| 3.1 金融对制造业厂商升级的作用机制 |
| 3.1.1 影响制造业厂商升级的因素 |
| 3.1.2 金融影响制造业厂商升级的机制 |
| 3.2 金融对制造业产业升级作用机制的分析 |
| 3.2.1 金融规模对制造业产业升级的作用机制 |
| 3.2.2 金融结构对制造业产业升级的作用机制 |
| 3.2.3 金融效率对制造业产业升级的作用机制 |
| 3.3 金融对制造业产业升级的作用机制框架 |
| 第4章 金融支持中国制造业产业升级的现状分析 |
| 4.1 金融支持制造业产业升级的强度分析 |
| 4.1.1 货币体系支持制造业产业升级的强度分析 |
| 4.1.2 间接融资体系支持制造业产业升级的强度分析 |
| 4.1.3 直接融资体系支持制造业产业升级的强度分析 |
| 4.2 金融支持制造业产业升级的效度分析 |
| 4.2.1 金融支持中国制造业产业升级的整体效度分析 |
| 4.2.2 金融支持中国制造业产业升级的分行业效度分析 |
| 4.3 金融支持制造业产业升级过程中的存在问题 |
| 4.3.1 中国制造业产业升级面临的瓶颈 |
| 4.3.2 金融支持制造业产业升级过程中出现的问题 |
| 第5章 金融支持制造业产业升级的实证分析 |
| 5.1 制造业产业升级的测度与分析 |
| 5.1.1 对制造业产业升级测度方法的回顾 |
| 5.1.2 制造业产业升级的内涵重构 |
| 5.1.3 制造业产业升级指数的测度 |
| 5.1.4 对制造业产业升级指数的分析 |
| 5.2 实证分析的研究假设 |
| 5.2.1 金融对典型制造业企业升级的影响机制 |
| 5.2.2 研究假设的提出 |
| 5.3 面板回归模型实证 |
| 5.3.1 模型设定 |
| 5.3.2 数据选取 |
| 5.3.3 数据的平稳性检验 |
| 5.3.4 实证结果分析 |
| 5.4 门槛面板模型实证 |
| 5.4.1 门槛面板模型的基本原理 |
| 5.4.2 门槛模型设定及估计方法 |
| 5.4.3 门槛效应检验 |
| 5.4.4 门槛效应结果分析 |
| 第6章 金融支持制造业产业升级的政策框架分析 |
| 6.1 金融支持中国制造业产业升级政策的总体框架 |
| 6.1.1 现有金融支持制造业产业升级政策效用未达预期的原因分析 |
| 6.1.2 发达国家金融支持制造业产业升级的经验借鉴 |
| 6.1.3 金融支持中国制造业产业升级的政策体系设计 |
| 6.2 金融支持中国制造业产业升级政策的内容框架 |
| 6.3 金融支持中国制造业产业升级政策的时序框架 |
| 6.4 金融支持中国制造业产业升级政策的执行框架 |
| 6.5 金融支持中国制造业产业升级政策的支撑和保障框架 |
| 第7章 结论和研究展望 |
| 7.1 研究结论 |
| 7.2 研究展望 |
| 附录 |
| 参考文献 |
| 攻读博士期间取得的学术成果 |
| 后记 |
（2）中国服务贸易补贴绩效评价及政策选择（论文提纲范文）
| 摘要 |
| abstract |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 研究主题和背景 |
| 1.2 研究意义 |
| 1.2.1 理论意义 |
| 1.2.2 实践意义 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.3.1 国外研究情况 |
| 1.3.2 国内研究情况 |
| 1.4 研究方法及结构安排 |
| 1.4.1 研究方法 |
| 1.4.2 结构安排 |
| 1.5 研究特色与创新点 |
| 第2章 服务贸易理论研究 |
| 2.1 服务的概念和历史转变 |
| 2.2 服务贸易的概念和历史转变 |
| 2.2.1 服务贸易的概念 |
| 2.2.2 服务贸易的分类 |
| 2.3 服务贸易的经济理论 |
| 2.3.1 服务贸易的比较优势理论 |
| 2.3.2 国际服务贸易的价值理论 |
| 2.3.3 国际服务贸易理论模型 |
| 2.3.4 国家竞争优势理论下的国际服务贸易理论模型 |
| 2.3.5 第五种服务贸易提供模式理论 |
| 2.4 服务贸易发展趋势 |
| 2.4.1 国际服务贸易总额 |
| 2.4.2 国际服务贸易结构 |
| 2.4.3 国际服务贸易区位的发展趋势 |
| 2.5 本章小结 |
| 第3章 补贴及服务贸易补贴 |
| 3.1 货物贸易领域的补贴范畴 |
| 3.1.1 补贴的定义 |
| 3.1.2 补贴的分类 |
| 3.2 服务贸易领域的补贴范畴 |
| 3.2.1 GATS对服务贸易补贴的直接规定 |
| 3.2.2 GATS对服务贸易补贴的其他规定 |
| 3.2.3 服务贸易补贴的定义 |
| 3.2.4 服务贸易补贴的分类 |
| 3.2.5 服务出口补贴的经济分析 |
| 3.3 本章小结 |
| 第4章 中国服务贸易及补贴现状 |
| 4.1 中国服务业发展状况 |
| 4.1.1 中国服务业概况 |
| 4.1.2 中国服务贸易发展特点 |
| 4.2 中国补贴状况 |
| 4.2.1 中国补贴概述 |
| 4.2.2 中国服务补贴政策的发展 |
| 4.3 中国服务贸易补贴分行业补贴情况 |
| 4.3.1 金融服务补贴情况 |
| 4.3.2 电信服务补贴情况 |
| 4.3.3 文化服务补贴情况 |
| 4.3.4 航运服务补贴情况 |
| 4.4 本章小结 |
| 第5章 服务贸易补贴的绩效评价 |
| 5.1 绩效评估框架 |
| 5.2 变量的选取 |
| 5.3 实证数据与模型 |
| 5.3.1 模型的建立与假设 |
| 5.3.2 数据来源与服务业现状分析 |
| 5.4 实证分析 |
| 5.4.1 经济绩效分析 |
| 5.4.2 社会绩效分析 |
| 5.5 本章小结 |
| 第6章 主要国家服务贸易补贴研究 |
| 6.1 美国 |
| 6.1.1 分行业补贴措施和进程 |
| 6.1.2 美国服务贸易补贴的特点及启示 |
| 6.2 欧盟 |
| 6.2.1 欧盟在服务贸易领域的国家援助制度 |
| 6.2.2 欧盟的补贴和其他的政府援助概况 |
| 6.2.3 分行业补贴措施和进程 |
| 6.2.4 欧盟服务贸易补贴的主要特点及启示 |
| 6.3 加拿大 |
| 6.3.1 分行业补贴措施和进程 |
| 6.3.2 加拿大服务贸易补贴的主要特点及启示 |
| 6.4 澳大利亚 |
| 6.4.1 分行业补贴措施和进程 |
| 6.4.2 澳大利亚服务贸易补贴的特点及启示 |
| 6.5 韩国 |
| 6.5.1 韩国服务贸易补贴措施 |
| 6.5.2 韩国服务贸易补贴特点及启示 |
| 6.6 印度 |
| 6.6.1 印度服务贸易补贴措施 |
| 6.6.2 印度服务贸易补贴的特点 |
| 6.7 各国与中国服务贸易补贴的异同点及启示 |
| 6.7.1 各国与中国服务贸易补贴的相同点 |
| 6.7.2 各国与中国服务贸易补贴的不同点 |
| 6.7.3 各国补贴政策对中国的综合启示 |
| 6.8 本章小结 |
| 第7章 中国服务贸易补贴的政策选择 |
| 7.1 借鉴发达国家补贴政策的几点建议 |
| 7.2 不同服务行业补贴政策的几点建议 |
| 7.3 关于补贴绩效的几点建议 |
| 7.4 本章小结 |
| 参考文献 |
| 附录A 绩效分析中346家上市服务类公司名单 |
| 附录B 绩效分析中346家上市服务类公司原始数据 |
| 致谢 |
| 个人简历 在读期间发表的学术论文与研究成果 |
（3）中资银行海外扩张研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 目录 |
| 1. 绪论 |
| 1.1 本文的选题的背景及意义 |
| 1.1.1 本文选题的背景 |
| 1.1.2 本文研究的理论和现实意义 |
| 1.2 本文研究的主要问题及基本概念的界定 |
| 1.2.1 跨国银行 |
| 1.2.2 银行国际化 |
| 1.2.3 中资银行海外扩张 |
| 1.3 国内外文献综述 |
| 1.3.1 国外相关文献研究综述 |
| 1.3.2 国内相关文献综述 |
| 1.3.3 文献回顾与总结 |
| 1.4 研究思路和方法 |
| 1.4.1 研究思路 |
| 1.4.2 研究方法 |
| 1.5 本文可能的创新点 |
| 2. 商业银行海外扩张相关理论及实务 |
| 2.1 商业银行海外扩张的动因 |
| 2.1.1 传统企业海外扩张动因在银行业的应用 |
| 2.1.2 商业银行海外扩张特有动因 |
| 2.2 海外扩张进入方式及机构形式的选择 |
| 2.2.1 东道国进入方式的选择 |
| 2.2.2 机构形式的选择 |
| 2.3 跨国银行的产生与发展 |
| 2.3.1 跨国银行发展的三次浪潮 |
| 2.3.2 国际性大银行海外扩张案例 |
| 2.4 常见的跨国银行业务 |
| 3. 中资银行海外扩张的现状及特征 |
| 3.1 海外扩张国际化程度指标的构建 |
| 3.1.1 国际化程度指标的考察因素 |
| 3.1.2 国际化程度指标的测算方法 |
| 3.1.3 中资五大国有控股银行国际化指标排名 |
| 3.2 中资银行海外扩张的特征 |
| 3.2.1 境外机构的全球分布特征 |
| 3.2.2 银行海外并购公告表 |
| 3.3 中资银行与国际性大银行的差距 |
| 3.3.1 资产、利润和收入的全球分散程度对比 |
| 3.3.2 业务多元化程度对比 |
| 4. 中资银行海外扩张区位选择实证分析 |
| 4.1 引言 |
| 4.2 变量选取和分类 |
| 4.2.1 被解释变量的选取 |
| 4.2.2 解释变量的选取 |
| 4.2.3 数据的缺失情况与处理 |
| 4.3 变量描述性统计 |
| 4.4 模型实证过程 |
| 4.4.1 模型建立 |
| 4.4.2 混合效应模型 |
| 4.4.3 随机效应模型 |
| 4.4.4 混合效应和随机效应模型比较 |
| 4.4.5 固定效应模型 |
| 4.4.6 固定效应和随机效应模型比较 |
| 4.4.7 计数模型 |
| 4.4.8 泊松效应模型 |
| 4.5 模型的综合比较及结论 |
| 4.5.1 五种模型回归结果的综合比较 |
| 4.5.2 变量间的多重共线性检验 |
| 5. 中资银行海外扩张的资本市场反应分析 |
| 5.1 中资银行并购的预期收益分析 |
| 5.2 事件研究法分析步骤 |
| 5.2.1 事件发生日和窗口期 |
| 5.2.2 正常收益率和超额收益率 |
| 5.2.3 累计超额收益率 |
| 5.3 中资银行海外扩张公告的资本市场反应分析 |
| 5.3.1 工商银行参股收购南非标准银行集团 |
| 5.3.2 工商银行控股收购阿根廷标准银行 |
| 5.3.3 工商银行收购澳门诚兴银行 |
| 5.3.4 工商银行收购泰国ACL银行 |
| 5.3.5 建设银行收购美国银行(亚洲)股份有限公司 |
| 5.3.6 中国银行收购新加坡飞机租赁公司 |
| 5.3.7 民生银行参股收购美国联合银行 |
| 5.3.8 招商银行以收购香港永隆银行 |
| 5.4 本章小结 |
| 6. 中资银行海外扩张对其财务绩效的影响 |
| 6.1 杜邦财务分析法主要指标 |
| 6.1.1 营运能力及盈利能力 |
| 6.1.2 债务偿还能力 |
| 6.1.3 发展能力 |
| 6.1.4 收入构成分析 |
| 6.1.5 经营其他指标分析 |
| 6.2 工行银行国内外机构的业绩对比 |
| 6.3 中国银行国内外机构的业绩对比 |
| 6.4 建设银行国内外机构的业绩对比 |
| 6.5 招商银行国内外机构的业绩对比 |
| 6.6 中资银行香港机构与汇丰香港的经营状况对比 |
| 6.7 本章小结 |
| 7. 结论与展望 |
| 7.1 本文研究的主要结论 |
| 7.2 政策建议 |
| 7.3 本文的不足及进一步研究的展望 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 致谢 |
（4）后危机时代中国有效金融监管问题研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 插图索引 |
| 附表索引 |
| 第1章 绪论 |
| 1.0 研究背景与目标 |
| 1.1 相关概念界定 |
| 1.1.1 与金融相关的危机概念 |
| 1.1.2 金融监管 |
| 1.1.3 有效金融监管 |
| 1.2 国内外研究综述 |
| 1.2.1 影响有效金融监管的因素 |
| 1.2.2 金融监管有效性的评估 |
| 1.3 研究范式与结构 |
| 1.3.1 研究方法与思路 |
| 1.3.2 本文的结构安排 |
| 1.4 论文的创新点与不足之处 |
| 第2章 金融监管理论的流派与最新发展 |
| 2.1 传统金融监管理论 |
| 2.1.1 古典经济学框架下的金融监管理论 |
| 2.1.2 金融体系的内在脆弱性理论 |
| 2.1.3 经济管制理论框架下的金融监管理论 |
| 2.1.4 信息不对称理论分析框架下的银行监管理论 |
| 2.2 危机后金融监管理论的发展 |
| 2.2.1 系统性风险与宏观审慎监管 |
| 2.2.2 顺周期性与逆周期监管 |
| 2.2.3 资本充足率和杠杆率 |
| 2.2.4 期限转化与流动性风险监管 |
| 2.2.5 高管薪酬激励限制 |
| 2.2.6 信用证券化和信用衍生品市场控制 |
| 第3章 国际金融危机反思与金融监管改革 |
| 3.1 监管缺位是美国金融危机的重要原因和教训 |
| 3.1.1 监管当局的认知偏差及处置不当 |
| 3.1.2 对影子银行体系的监管薄弱 |
| 3.1.3 系统重要性银行在公司治理和风险管理上存在严重缺陷 |
| 3.1.4 政府应对危机准备不足和操作 |
| 3.1.5 信用评级机构失职 |
| 3.2 美国金融危机对于金融监管改革的启示 |
| 3.2.1 监管要求不能替代监管本身 |
| 3.2.2 保持对可能导致系统脆弱性的风险苗头的警觉 |
| 3.2.3 选择恰当的金融发展与政策框架 |
| 3.3 危机后国际社会的金融监管改革 |
| 3.3.1 G20 成员国改进和加强金融监管的主要共识 |
| 3.3.2 巴塞尔银行监管委员会的监管框架改革 |
| 3.3.3 金融监管体制和改革方案的国际比较分析 |
| 3.3.4 国际监管改革对中国银行业的影响 |
| 第4章 后危机时代中国金融监管面临的挑战 |
| 4.1 外部监管无法替代金融机构内部风险控制 |
| 4.1.1 公司治理差距 |
| 4.1.2 风险管理能力差距 |
| 4.1.3 管理信息系统差距 |
| 4.1.4 金融服务与创新能力差距 |
| 4.2 监管者系统性风险监管能力不足 |
| 4.2.1 准入监管存在一定缺陷 |
| 4.2.2 针对风险的审慎监管机制不完善 |
| 4.2.3 持续性监管存在较大的问题 |
| 4.2.4 监管部门之间的合作有待加强 |
| 4.2.5 跨境跨业监管能力较弱 |
| 4.3 金融监管环境欠佳 |
| 4.3.1 宏观经济失衡 |
| 4.3.2 法制环境不健全 |
| 4.3.3 会计制度执行不到位 |
| 4.3.4 中介机构参与监管不够 |
| 4.3.5 市场约束软弱 |
| 4.3.6 系统性保护机制缺乏 |
| 第5章 中国金融机构改革与系统重要性银行监管 |
| 5.1 中国金融机构改革与重组 |
| 5.1.1 国有独资商业银行股份制改造 |
| 5.1.2 农村信用社深化改革 |
| 5.1.3 其他银行业金融机构风险处置与改革重组 |
| 5.2 系统重要性银行与有效金融监管 |
| 5.2.1 系统重要性金融机构监管的内涵 |
| 5.2.2 系统重要性金融机构识别的主要方法 |
| 5.2.3 系统重要性金融机构监管的目标 |
| 5.3 系统重要性银行的识别与监管 |
| 5.3.1 数据与模型 |
| 5.3.2 实证结果与分析 |
| 5.3.3 对系统重要性银行的有效监管建议 |
| 第6章 中国金融监管能力建设与有效性实证分析 |
| 6.1 中国金融监管改革与创新 |
| 6.1.1 中国金融监管制度的演进 |
| 6.1.2 中国银行业监管体系的改革与成效 |
| 6.1.3 中国银行业监管实践的经验 |
| 6.2 中国银行业监管能力建设的评估 |
| 6.2.1 监管能力建设评估概述 |
| 6.2.2 监管能力建设评估的主要结论 |
| 6.3 中国金融监管有效性的实证分析 |
| 6.3.1 监管有效性测定的方法与标准 |
| 6.3.2 中国银行业监管有效性的衡量 |
| 6.3.3 中国银行业监管有效性的影响因素分析 |
| 6.3.4 实证结果分析 |
| 第7章 加强和改进中国金融有效监管的政策建议 |
| 7.1 建立可持续的经济金融发展机制 |
| 7.1.1 回归金融发展服务实体经济 |
| 7.1.2 把握金融开放的节奏与力度 |
| 7.1.3 建立金融创新与风险监管的动态平衡 |
| 7.1.4 实现金融结构的调整与优化 |
| 7.2 强化金融机构自我约束 |
| 7.2.1 深化公司治理改革 |
| 7.2.2 建立风险约束长效机制 |
| 7.2.3 推进发展方式转型 |
| 7.3 改进金融监管治理体系 |
| 7.3.1 树立科学监管观 |
| 7.3.2 增强监管治理的独立性 |
| 7.3.3 强化监管问责和执行力 |
| 7.3.4 提高监管透明度 |
| 7.3.5 培育良好的监管文化 |
| 7.4 改善金融监管的外部环境 |
| 7.4.1 实行稳健且可持续的宏观经济政策 |
| 7.4.2 建立健全公共金融基础设施 |
| 7.4.3 完善银行业监管协调与合作机制 |
| 结论与展望 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附录 A 在读期间发表的学术论文与研究成果 |
| 附录 B 国外金融监管跨部门委员会对比 |
| 附录 C 国际三大金融改革方案的主要措施 |
| 附录 D 美国金融监管改革示意图 |
| 附录 E 欧洲金融稳定监管新框架 |
| 附录 F 欧洲金融稳定监管新框架 |
| 附录 G 中国上市银行 2010 年主要财务数据表 |
| 附录 H 中国商业银行主要监管指标情况表(法人) |
| 附录 I 银行业金融机构总资产情况表（2003－2010 年） |
| 附录 J 中国银行业监管体制的发展演变 |
（5）银行并购反垄断管制与中国的管制政策研究（论文提纲范文）
| 本文的主要创新点 |
| 中文摘要 |
| Abstract |
| 目录 |
| 表目次 |
| 图目次 |
| 第一章 导论 |
| 第一节 研究背景与意义 |
| 一、 研究背景 |
| 二、 研究意义 |
| 第二节 国内外研究现状与趋势 |
| 一、 国外研究现状 |
| 二、 国内研究现状 |
| 三、 银行并购反垄断研究的发展趋势 |
| 第三节 研究思路、内容与研究方法 |
| 一、 研究任务 |
| 二、 研究目标 |
| 三、 研究方法 |
| 第四节 论文的创新与不足 |
| 一、 主要创新之处 |
| 二、 论文尚存的不足 |
| 第二章 美国金融危机与银行并购反垄断 |
| 第一节 掠夺性借贷与美国金融危机 |
| 一、 “次贷”与掠夺性借贷 |
| 二、 掠夺性借贷与“次贷”危机 |
| 三、 掠夺性借贷与反垄断 |
| 第二节 金融业的二重性与美国金融危机 |
| 一、 金融业特性与金融管制 |
| 二、 金融管制与金融危机 |
| 三、 金融管制与管制俘获 |
| 四、 美国金融危机对中国的启示 |
| 第三节 银行并购与反垄断 |
| 一、 银行并购是否需要反垄断管制 |
| 二、 银行并购反垄断的经济学基础 |
| 三、 中国需要对银行业加强竞争性管制 |
| 四、 中国需要对银行并购进行反垄断管制 |
| 第三章 银行并购反垄断的机理与机制研究 |
| 第一节 银行并购反垄断的机理 |
| 一、 银行并购的负效应 |
| 二、 银行并购的正效应 |
| 第二节 银行并购反垄断的机制 |
| 一、 银行并购反垄断的相关市场界定机制 |
| 二、 银行并购市场力测定机制 |
| 三、 并购效应评估机制 |
| 四、 垄断缓释因素分析机制 |
| 五、 分拆机制 |
| 第四章 银行并购反垄断的国际比较 |
| 第一节 经济发达国家的银行并购管制 |
| 一、 美国对银行并购的管制 |
| 二、 澳大利亚对银行并购的管制 |
| 三、 欧盟及其主要成员国对银行并购的管制 |
| 四、 加拿大对银行并购的管制 |
| 五、 日本对银行并购的管制 |
| 第二节 新兴工业化国家对银行并购的管制 |
| 一、 韩国对银行并购的管制 |
| 二、 墨西哥对银行并购的管制 |
| 第三节 中东欧转轨经济国家对银行并购的管制 |
| 一、 波兰对银行并购的管制 |
| 二、 匈牙利对银行并购的管制 |
| 三、 捷克对银行并购的管制 |
| 第四节 银行并购管制的国际比较及对中国的启示 |
| 一、 经济发达国家与发展中国家在银行并购管制上的比较 |
| 二、 经济发达国家之间对银行并购管制的比较 |
| 三、 经济发达国家银行并购的反垄断管制对中国的启示 |
| 第五章 中国银行业并购反垄断的相关市场界定的实证分析 |
| 第一节 相关文献综述 |
| 一、 对相关产品市场的研究 |
| 二、 对相关地区市场的研究 |
| 第二节 对中国银行业相关市场界定的实证分析 |
| 一、 分析方法 |
| 二、 问卷调研 |
| 三、 对“群”产品市场的检验 |
| 四、 对企业相关市场的检验 |
| 第六章 银行并购的竞争效应 |
| 第一节 银行并购的单边效应：并购模拟方法 |
| 一、 并购模拟方法的起缘 |
| 二、 MSM 的假设 |
| 三、 MSM 的分析步骤 |
| 四、 MSM 分析中的需求函数 |
| 五、 MSM 的局限性 |
| 第二节 银行并购的协调效应研究：定量方法 |
| 一、 并购协调效应的研究综述 |
| 二、 协调效应的模拟：定量分析 |
| 第七章 外资银行在华并购的竞争效应及应采取的并购管制政策 |
| 第一节 外资银行在华并购的动机：发展中国家视角 |
| 一、 全球外资银行的发展概况 |
| 二、 外资银行在发展中国家的并购动机 |
| 三、 外资银行在华并购的动机 |
| 第二节 外资银行并购对发展中国家的影响 |
| 一、 外资银行并购对发展中国家的影响 |
| 二、 外资银行并购对中国的影响 |
| 第三节 外资银行进入中国市场的竞争效应：实证分析 |
| 一、 银行竞争的相关文献综述 |
| 二、 模型与数据 |
| 三、 中国银行业的长期均衡性竞争检验 |
| 四、 外资银行进入的竞争效应分析 |
| 第四节 对外资银行并购的管制政策 |
| 一、 外资银行在华并购现状与中国反垄断管制缺陷 |
| 二、 美国对外资银行并购的反垄断管制及对中国的启示 |
| 三、 对外资银行并购实施反垄断管制的难点与对策选择 |
| 第八章 中国银行业并购反垄断的政策设计 |
| 第一节 中国银行业并购反垄断的政策设计 |
| 一、 银行并购反垄断机构的设置 |
| 二、 银行并购反垄断的原则、标准与目标 |
| 三、 银行并购申报制度 |
| 四、 银行并购的竞争评估制度 |
| 五、 银行并购救济制度 |
| 六、 银行并购的适用除外和域外适用制度 |
| 第二节 中国银行业的竞争政策设计 |
| 一、 健全中国银行业竞争政策的必要性 |
| 二、 银行业的竞争政策 |
| 参考文献 |
| 附录 |
| 附录 1 美国金融危机中对倒闭商业银行的处理 |
| 附录 2 2008 年金融危机中全球金融机构的损失 |
| 附录 3 对银行业规模经济和范围经济研究的讨论 |
| 附录 4 对美国银行收购波士顿舰队金融公司引起的社会成本的讨论 |
| 附录 5 银行业互动参数与市场力 |
| 附录 6 自身传递率的说明 |
| 附录 7 Daljord 等对总转换率方法的修正 |
| 附录 8 对美国银行并购管制权威竞争评估的比较 |
| 附录 9 欧盟各国银行业的市场结构指标 |
| 附录 10 不同需求函数下的单边效应预测 |
| 附录 11 外资银行在各国银行中的占比 |
| 附录 12 运用 PR 模型分析银行业市场结构的主要文献 |
| 附录 13 国内外学者计算 H 统计值使用的因变量 |
| 附录 14 双边监管合作谅解备忘录和监管合作协议一览表 |
| 攻读博士学位期间发表的科研成果 |
| 后记 |
| 附件 |
| 武汉大学研究生学位论文作者信息 |
（7）国际银行业监管的法律制度研究（论文提纲范文）
| 中文提要 |
| Abstract |
| 引言 |
| 第一章 银行业监管概述 |
| 1.1 银行监管的基本概念 |
| 1.1.1 银行监管的定义 |
| 1.1.2 国际银行业监管的法律渊源 |
| 1.1.3 国际银行业监管的目标 |
| 1.1.4 银行监管的基本原则 |
| 1.2 实施银行业监管的必要性理论 |
| 1.2.1 经济学角度分析——市场机制调节失灵 |
| 1.2.2 政治经济学角度分析——经济危机的周期波动性 |
| 1.2.3 银行业的行业特殊性——具有高风险性和高度传染性 |
| 第二章 国际银行业监管的法律制度比较 |
| 2.1 国际银行业监管法律制度发展历程 |
| 2.1.1 各国银行业监管分立时期 |
| 2.1.2 国际银行业监管合作时期 |
| 2.2 世界主要发达国家的银行监管立法和体制 |
| 2.2.1 美国的银行监管法律制度 |
| 2.2.2 英国的银行监管法律制度 |
| 第三章 国际银行业监管法律制度近况研究 |
| 3.1 国际银行业监管法律制度研究最新进展 |
| 3.1.1 国际层面——BCBS 以及FSB 的最新研究进展 |
| 3.1.2 国内层面——英、美各国银行监管法律制度研究进展 |
| 3.2 国际银行业监管法律制度的发展趋势 |
| 第四章 完善我国银行业监管法律体制 |
| 4.1 我国银行业监管的发展历程与现状分析 |
| 4.1.1 我国银行业监管的发展历程 |
| 4.1.2 我国银行业监管法律体制的现状分析 |
| 4.2 我国银行业监管法律制度的完善 |
| 4.2.1 构建完善的银行监管法律体系 |
| 4.2.2 加强行业自律和社会监督 |
| 4.2.3 吸收先进监管理念，健全监管制度，提高监管效率 |
| 4.2.4 鼓励金融创新，加强对金融风险的防范 |
| 4.2.5 加强银行监管国际合作 |
| 结语 |
| 参考文献 |
| 攻读硕士期间公开发表的论文 |
| 致谢 |
（8）金融国际化与金融安全：理论与实证 ——来自中国的经验证据（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 1. 导论 |
| 1.1 研究背景与问题的提出 |
| 1.2 研究思路与逻辑结构 |
| 1.3 研究方法与理论工具 |
| 1.4 本文可能有的贡献之处 |
| 1.4.1 理论研究方面可能有的贡献 |
| 1.4.2 实证研究方面可能有的贡献 |
| 2. 金融国际化与金融安全:一个理论分析 |
| 2.1 金融国际化的定义与表现维度 |
| 2.1.1 对金融国际化概念的界定 |
| 2.1.2 对金融国际化表现维度的界定 |
| 2.2 金融安全的定义 |
| 2.2.1 与金融安全有关的几个核心概念 |
| 2.2.2 对金融安全的界定:基于金融国际化的视角 |
| 2.3 金融国际化与金融安全的关系:一个文献综述 |
| 2.3.1 文献回顾 |
| 2.3.2 文献评述与本文切入点 |
| 2.4 金融国际化与金融安全的负向关系:基于金融国际化表现维度的研究视角 |
| 2.4.1 资本运动国际化的风险与金融安全问题 |
| 2.4.2 金融机构国际化的风险与金融安全问题 |
| 2.4.3 金融业务国际化的风险与金融安全问题 |
| 2.4.4 金融市场国际化的风险与金融安全问题 |
| 2.4.5 金融监管国际化的风险与金融安全问题 |
| 2.4.6 货币政策国际化的风险与金融安全问题 |
| 2.4.7 货币国际化的风险与金融安全问题 |
| 2.5 金融国际化与金融安全的正向关系:基于金融开放性收益的研究视角 |
| 2.5.1 金融国际化正向作用于金融安全的路径之一:经济增长路径 |
| 2.5.2 金融国际化正向作用于金融安全的路径之二:金融发展路径 |
| 2.5.3 金融国际化正向作用于金融安全的路径之三:制度落差弱化路径 |
| 2.6 有关金融国际化与金融安全关系的两个关键性问题:一个辨析 |
| 2.6.1 金融安全问题只与金融国际化有关吗? |
| 2.6.2 金融国际化与金融安全之间的关系是固定不变的吗? |
| 3. 金融国际化与金融安全:基于代表性国家的案例分析 |
| 3.1 美国金融国际化历程:经验、教训与启示 |
| 3.1.1 美国金融国际化的进程:阶段与特征 |
| 3.1.2 来自美国的启示 |
| 3.2 韩国金融国际化历程:经验、教训与启示 |
| 3.2.1 韩国金融国际化的进程:阶段与特征 |
| 3.2.2 来自韩国的启示 |
| 3.3 代表性国家金融国际化与金融安全问题的比较分析 |
| 3.3.1 美、韩两国金融国际化进程的差异性分析 |
| 3.3.2 美、韩两国经验和教训的共性与差异性启示 |
| 4. 金融国际化与金融安全:基于中国样本的实证分析 |
| 4.1 中国金融国际化程度的度量 |
| 4.1.1 金融国际化程度的度量方法:回顾与比较 |
| 4.1.2 中国金融国际化程度的度量:基于经济指标法 |
| 4.1.3 中国金融国际化程度的度量:基于法规描述指标法 |
| 4.2 金融国际化视角下中国金融安全状况的度量 |
| 4.2.1 国家金融安全状况的量化研究:回顾与比较 |
| 4.2.2 中国金融安全指数的构建:指标体系设计与指数合成 |
| 4.2.3 中国金融安全状况的测度:基于主成分分析法的实证研究 |
| 4.3 中国金融国际化程度与金融安全状况之间的数量关系研究 |
| 4.3.1 中国金融国际化程度与金融安全状况的长期关系:基于协整模型的实证研究 |
| 4.3.2 中国金融国际化程度与金融安全状况的短期关系:基于误差修正模型的实证研究 |
| 4.3.3 实证研究结论小结 |
| 5. 中国金融国际化进程:回顾与展望 |
| 5.1 中国金融国际化进程的历史轨迹分析 |
| 5.1.1 中国金融国际化进程:基于金融国际化表现维度的研究视角 |
| 5.1.2 中国金融国际化进程的阶段划分:基于金融国际化程度变化的视角 |
| 5.2 中国金融国际化宏观发展方向展望:基于金融安全的视角 |
| 5.2.1 促进社会信用体系的国际化演进,缩小国间制度落差 |
| 5.2.2 积极参与后危机时代的国际金融秩序重构,提升话语权 |
| 5.2.3 在遵循一定协调原则的前提下,主动参与货币政策的国际协调 |
| 5.2.4 强化金融监管的国际合作,联手防范金融风险的国际传递 |
| 5.2.5 紧跟国际监管趋势,构筑金融安全的监管防线 |
| 5.3 中国金融国际化的推进模式、次序与方向:一个初步构想 |
| 5.3.1 对推进中国金融国际化进程的思考:来自美、韩两国的启示 |
| 5.3.2 对中国金融国际化战略推进模式的构想 |
| 5.3.3 未来金融国际化各子维度的主要推进方向 |
| 6. 全文结论与研究展望 |
| 6.1 全文核心问题小结 |
| 6.2 全文主要观点与结论小结 |
| 6.2.1 理论分析篇的主要观点与结论 |
| 6.2.2 案例分析篇的主要观点与结论 |
| 6.2.3 实证分析篇的主要观点与结论 |
| 6.2.4 政策分析篇的主要观点与结论 |
| 6.3 全文的不足与后续研究展望 |
| 6.3.1 全文的不足之处 |
| 6.3.2 进一步的研究方向 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 在读期间科研成果目录 |
（9）房地产投资信托基金系统性风险研究（论文提纲范文）
| 摘要 Abstract 第一章 绪论 |
| 1.1 研究背景 |
| 1.2 研究对象、目的与意义 |
| 1.3 基本概念界定 |
| 1.3.1 房地产投资信托基金(REITs) |
| 1.3.2 系统性风险 |
| 1.4 相关文献综述 |
| 1.4.1 国外研究状况 |
| 1.4.2 国内研究状况 |
| 1.5 研究方法 |
| 1.6 本文结构安排 |
| 参考文献 第二章 金融自由化、金融脆弱性与金融系统性风险 |
| 2.1 金融自由化 |
| 2.1.1 金融自由化理论 |
| 2.1.2 金融自由化实践 |
| 2.2 金融系统性风险 |
| 2.2.1 金融自由化与金融脆弱性的辨证关系 |
| 2.2.2 金融系统性风险：金融自由化与金融脆弱性辨证关系的现实反映 |
| 2.3 本章小结 |
| 参考文献 第三章 中国金融自由化与金融脆弱性状况分析 |
| 3.1 中国金融自由化状况分析 |
| 3.1.1 中国金融自由化进程回顾 |
| 3.1.2 中国金融自由化水平度量 |
| 3.2 中国金融脆弱性状况分析 |
| 3.2.1 中国金融脆弱性外在表征 |
| 3.2.2 中国金融脆弱性内在缺陷 |
| 3.3 本章小结 |
| 参考文献 第四章 中国房地产金融发展状况与 REITs 适用性分析 |
| 4.1 中国房地产金融发展状况分析 |
| 4.1.1 中国房地产金融发展历程回顾 |
| 4.1.2 中国房地产金融发展效用评估 |
| 4.1.3 中国房地产金融发展风险探析 |
| 4.2 REITs 适用性分析 |
| 4.2.1 必要性分析 |
| 4.2.2 可行性分析 |
| 4.3 本章小节 |
| 参考文献 第五章 REITs 系统性风险特征与发生机制 |
| 5.1 REITs 系统性风险特征 |
| 5.1.1 REITs 系统性风险构成分析 |
| 5.1.2 REITs 系统性风险特征：基于美国与香港市场的实证分析 |
| 5.2 REITs 系统性风险发生机制 |
| 5.2.1 REITs 系统性风险发生机制的理论推测 |
| 5.2.2 REITs 系统性风险发生机制的模拟验证：以次贷危机为例 |
| 5.3 本章小结 |
| 参考文献 第六章 中国 REITs 系统性风险度量方法与预警信号 |
| 6.1 中国 REITs 系统性风险度量方法：基于 VaR 模型 |
| 6.1.1 度量方法评价 |
| 6.1.2 度量方法选取 |
| 6.2 中国 REITs 系统性风险预警信号：基于房地产价格变动 |
| 6.2.1 货币供应量 |
| 6.2.2 房地产开发投资量 |
| 6.3 本章小节 |
| 参考文献 第七章 研究总结与展望 |
| 7.1 研究总结 |
| 7.1.1 基本结论 |
| 7.1.2 主要创新点 |
| 7.1.3 政策含义 |
| 7.2 研究展望 攻读博士期间发表的论文 致谢 |
（10）我国金融监管协同机制研究（论文提纲范文）
| 摘要 |
| Abstract |
| 插图索引 |
| 附表索引 |
| 第1章 绪论 |
| 1.1 选题背景与意义 |
| 1.1.1 选题背景 |
| 1.1.2 研究意义 |
| 1.2 基本概念的界定 |
| 1.2.1 协调 |
| 1.2.2 合作 |
| 1.2.3 协同 |
| 1.2.4 金融监管的协调与合作 |
| 1.2.5 金融监管协同机制 |
| 1.3 文献综述 |
| 1.3.1 金融监管理论 |
| 1.3.2 金融协同监管研究 |
| 1.3.3 中国金融监管协同机制研究 |
| 1.3.4 协同学在金融监管中的应用研究 |
| 1.3.5 总体评述 |
| 1.4 研究框架与技术路线 |
| 1.5 研究方法 |
| 1.6 主要创新点 |
| 第2章 协同学的核心思想与优势分析 |
| 2.1 协同学理论研究概况 |
| 2.1.1 协同学的形成 |
| 2.1.2 协同学的主要思想 |
| 2.1.3 协同学的基本概念 |
| 2.2 协同学跨学科应用的优势分析 |
| 2.2.1 协同学在定性研究中的优势 |
| 2.2.2 协同学在定量研究中的优势 |
| 第3章 协同学在金融监管研究中的适用性分析 |
| 3.1 协同学应用于金融监管研究的可行性分析 |
| 3.1.1 金融监管系统是开放系统 |
| 3.1.2 金融监管系统是复杂系统 |
| 3.1.3 金融协同监管是集体行为 |
| 3.1.4 金融监管可以用协同学来诠释 |
| 3.2 协同学应用于金融监管研究的必要性分析 |
| 3.2.1 研究金融监管与金融系统的关系需要协同学 |
| 3.2.2 探索金融监管的运动规律需要协同学 |
| 3.2.3 寻找金融监管协同发展的因素需要协同学 |
| 第4章 金融监管的协同运动分析 |
| 4.1 金融监管的协同学界定 |
| 4.1.1 一般定义 |
| 4.1.2 单一变量的简单系统 |
| 4.1.3 多个变量描述的复杂系统 |
| 4.2 金融监管系统内部的运动 |
| 4.2.1 金融监管系统的子系统 |
| 4.2.2 金融监管系统内部的运动规律 |
| 4.2.3 金融监管系统的序参量 |
| 4.3 金融监管的协同度 |
| 4.3.1 金融监管协同度的概念 |
| 4.3.2 金融监管协同度模型 |
| 4.3.3 模型的意义 |
| 4.4 小结 |
| 4.4.1 子系统之间的协同作用是促进金融监管演化的最主要力量 |
| 4.4.2 金融协同监管来源于系统内部的协同运动 |
| 4.4.3 金融协同监管必须掌握"度" |
| 4.4.4 金融监管需要经济中其他系统的配合 |
| 第5章 我国金融监管协同机制的现实评价 |
| 5.1 我国金融监管体制的演进 |
| 5.1.1 银行监管体制的形成 |
| 5.1.2 证券监管体制的形成 |
| 5.1.3 保险监管体制的形成 |
| 5.2 我国金融监管协同机制的现状 |
| 5.2.1 我国金融监管协同机制的指导原则 |
| 5.2.2 我国金融协同监管的职责分工 |
| 5.2.3 协同监管信息的收集与交流 |
| 5.2.4 协同监管的工作机制 |
| 5.3 我国金融监管协同度的测算 |
| 5.3.1 模型的构建 |
| 5.3.2 指标的选取 |
| 5.3.3 数据来源 |
| 5.3.4 计算结果 |
| 5.3.5 模型的结论 |
| 5.4 我国金融监管协同机制的不足之处 |
| 5.4.1 在监管金融控股公司的权责界定上含糊其辞 |
| 5.4.2 在法律安排上的缺失 |
| 5.4.3 缺少执行协同职能的专门机构 |
| 5.4.4 信息共享渠道不畅 |
| 5.4.5 日常检查震慑力不强 |
| 5.4.6 人员交流较少 |
| 第6章 金融监管协同机制对监管效果的影响 |
| 6.1 缺乏金融监管协同机制的监管案例分析 |
| 6.1.1 缺乏协同机制将导致对全能银行的监管失败 |
| 6.1.2 缺乏协同机制将导致对产业资本形成的金融集团的监管失败 |
| 6.1.3 缺乏协同机制容易滋生监管腐败 |
| 6.2 金融监管协同机制不完善条件下的监管案例分析 |
| 6.2.1 协同机制不完善将导致监管漏洞的出现 |
| 6.2.2 协同机制不完善将导致对金融衍生产品的监管失败 |
| 6.2.3 协同机制不完善将延误监管和拯救的时机 |
| 6.3 协同机制对金融监管的重要作用 |
| 第7章 外国金融监管协同机制的经验借鉴 |
| 7.1 六国金融监管协同机制的比较 |
| 7.1.1 比较的内容与目的 |
| 7.1.2 样本的选择 |
| 7.1.3 列表比较 |
| 7.2 国外金融监管协同机制的共同经验 |
| 7.2.1 遵循权责明晰、减负高效的原则 |
| 7.2.2 用法律的强制力确保协同机制的运作 |
| 7.2.3 成立专门的机构执行协同职能 |
| 7.2.4 信息收集实行分工与信息的高度共享 |
| 7.2.5 联合检查与委托检查相结合 |
| 7.2.6 多层面的人员交流 |
| 第8章 我国金融监管协同机制的完善 |
| 8.1 完善金融监管协同体制参与主体的对策 |
| 8.1.1 增加参与主体、明晰监管权责 |
| 8.1.2 构建五方协同监管框架 |
| 8.2 完善金融监管协同体制执行主体的对策 |
| 8.2.1 建立执行协同职能的专门机构 |
| 8.2.2 强化执行协同的专门机构的职责 |
| 8.2.3 完善专职执行机构的内部设置 |
| 8.3 完善金融监管协同机制法律依据的对策 |
| 8.3.1 整合金融法律法规 |
| 8.3.2 完善金融监管法律法规体系的建设 |
| 8.3.3 加快金融协同监管法律法规的制订 |
| 8.4 完善金融监管协同行为的对策 |
| 8.4.1 信息高度共享 |
| 8.4.2 多种检查方式相结合 |
| 8.4.3 人才培养和人才交流并进 |
| 结论 |
| 参考文献 |
| 致谢 |
| 附录A 攻读学位期间的科研成果 |
| 附录B 第五章的原始数据 |
| 附录C 5.2节的资料 |
| 附录D 5.3节的资料 |
| 附录E 6.2节的资料 |
| 附录F 中国金融协同监管的法律法规条文摘录 |
四、“入世”前中国金融业存在的四个问题（论文参考文献）
- [1]金融支持中国制造业产业升级研究 ——基于金融规模-结构-效率的视角[D]. 贾贺敬. 天津财经大学, 2019(07)
- [2]中国服务贸易补贴绩效评价及政策选择[D]. 费娇艳. 对外经济贸易大学, 2018(05)
- [3]中资银行海外扩张研究[D]. 武帅峰. 西南财经大学, 2014(12)
- [4]后危机时代中国有效金融监管问题研究[D]. 肖璞. 湖南大学, 2013(12)
- [5]银行并购反垄断管制与中国的管制政策研究[D]. 王国红. 武汉大学, 2012(07)
- [6]中国入世十周年:总结与展望[J]. 张宇燕,卢锋,张礼卿,佟家栋,盛斌,胡鞍钢,赵忠秀,曹天予,余永定,姚枝仲,张斌,路风,宋泓,张维迎,崔之元,徐以升,丁一凡,雷达,王鲁军,钟伟,沈丹阳. 国际经济评论, 2011(05)
- [7]国际银行业监管的法律制度研究[D]. 陈珍. 苏州大学, 2011(06)
- [8]金融国际化与金融安全：理论与实证 ——来自中国的经验证据[D]. 吴婷婷. 西南财经大学, 2011(08)
- [9]房地产投资信托基金系统性风险研究[D]. 陆却非. 中国科学技术大学, 2011(06)
- [10]我国金融监管协同机制研究[D]. 罗嘉. 湖南大学, 2010(12)