断卡行动工作进展情况调研报告

问：2021断卡行动持续到何时结束呢?

1. 答：持续了5个多月。开始时间在2020年10月10日，2021年2月，断卡行动第三轮集中收网。
   自2020年10月全国开展以来，截至2021年2月，共打掉涉“两卡”违法犯罪团伙8600余个，抓获违法犯罪嫌疑人16万余名，公开惩戒违法犯罪嫌疑人5.7万余名，累计治理行业网点、机构超1万个。
   落实开卡工作。
   一、是做到卡一致对应，在客户办理银行卡、时，要求签订《关于买卖、转借、转租手机卡、银行卡、身份证件、对公账户等涉嫌违法犯罪告知书》。
   二、是对外地来伊办卡人员要严格审查核对；同时要明确告知新开卡客户出租、出借、出售“银行卡”是违法犯罪行为。
   三、是履行风险告知义务，在客户新开户或解除限制业务时，一律进行法律责任及防范提示告知。

问：为什么要开展“断卡”行动？

1. 答：就是为打击、治理、惩戒实名制办理手机卡、银行卡（包括单位和个人的银行账户、支付账户）以出售、出借、转借等方式提供他人用于犯罪或者其他违法犯罪的行为。
   2020年10月10日，国务院召开打蔽启击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会，决定自10月10日起，在全国范围内开展。
   2021年6月，、公安部发布通告，部署依法清理整治涉诈电话卡、以及关联互联网账号工作，明确凡是实施非法办理、出租、出售、购买和囤积电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的相关人员，自通告发布之日起，应停止相关行为，并于2021年6月底前主动注销相关电话卡、物联网卡以及关联互联网账号。
   日常防范说明
   一、妥善保管
   妥善保管、银行卡、U盾、手机等，不借给他人使用；不随意丢弃刷卡交易首并瞎凭条；不向任何人发送带有银行卡信息和支付信息的图片等。
   二、有效防范
   不点击短信、网络聊天工具或网站中的可疑链接，不登陆非法网站；慎扫不明来历二维码；不轻信陌生电话；使用资金较少的银行卡用于网络支付等。
   三、及时报警
   如个人相关信息泄露或银行卡被盗刷，应尽快挂失银行卡，并及时向报案，提供者空有关证据配合公安机关开展案件调查。
   以上内容参考
2. 答：就是为打击、治理、惩戒实名制办理手机卡、银行卡（包括单位和个人的银行账户、支付账户）以出售、出借、转借等方式提供他人用于犯罪或者其他违法犯罪的行为。
   2020年10月10日，国务院召开打蔽启击治理电信网络新型违法犯罪工作部际联席会，决定自10月10日起，在全国范围内开展。
   2021年6月，、公安部发布通告，部署依法清理整治涉诈电话卡、以及关联互联网账号工作，明确凡是实施非法办理、出租、出售、购买和囤积电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的相关人员，自通告发布之日起，应停止相关行为，并于2021年6月底前主动注销相关电话卡、物联网卡以及关联互联网账号。
   日常防范说明
   一、妥善保管
   妥善保管、银行卡、U盾、手机等，不借给他人使用；不随意丢弃刷卡交易首并瞎凭条；不向任何人发送带有银行卡信息和支付信息的图片等。
   二、有效防范
   不点击短信、网络聊天工具或网站中的可疑链接，不登陆非法网站；慎扫不明来历二维码；不轻信陌生电话；使用资金较少的银行卡用于网络支付等。
   三、及时报警
   如个人相关信息泄露或银行卡被盗刷，应尽快挂失银行卡，并及时向报案，提供者空有关证据配合公安机关开展案件调查。
   以上内容参考

问：什么是“断卡”行动？

1. 答：2020年10月10日，国务院打击治理电信网络新型犯罪工作部际联席会议全国“断卡”行动部署会召开，会议决定在全国范围内开展“断卡”行动，严厉打击整治非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪。
   “断卡”即是斩断犯罪分子的信息流和资金流。“实名不实人”的电话卡，会被犯罪分子用来实施电信网络***，还会用来进行网络贩毒、网络赌博，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账，难以追查和打击。
   自2020年10月全国“断卡”行动开展以来，公安部指挥各地公安机关先后开展四轮集中收网行动，向非法开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪发起凌厉攻势。深圳也在持续开展“断卡”行动，打击整治开办贩卖电话卡、银行卡违法犯罪活动。
   “断卡”行动从源头上打击了电信网络***犯罪活动，对于银行卡突然被冻结给用户带来不便，广东丹柱律师事务所律师张伟对第一财经记者表示，相关部门根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，有关单位和个人应当配合。不过，银行等金融机构应处理好风险防控和优化服务的关系，可以在强化监管执行、积极开展宣传教育、提高技术保障客户资金安全等领域多管齐下，构建电信***防范与用户体验之间的动态平衡。
2. 答：断卡行动是为了打击治理电信网络新型违法犯罪，依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的行动,“断卡”即是斩断犯罪分子的信息流和资金流。“实名不实人”的电话卡，会被犯罪分子用来实施电信网络***，还会用来进行网络贩毒、网络赌博，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡走账，难以追查和打击。
3. 答：断卡行动是为了打击治理电信网络新型违法犯罪，依法清理整治涉诈电话卡、物联网卡以及关联互联网账号的行动